Драгоценные металлы как объект инвестирования

Обновлено: 02.05.2024

Предлагаем обратить внимание на несколько постулатов, которые нужно знать перед началом инвестирования в драгоценные металлы.

1. Рынкам драгоценных металлов присуща высокая волатильность цен.

Чтобы избежать дорогих ошибок, начинайте инвестировать с небольших сумм и на долгосрочный период. Это позволит сократить сумму возможных убытков и нивелирует краткосрочные колебания рынка.

2. На рынках драгоценных металлов преобладает долгосрочный растущий тренд.

Особенно это характерно для рынка золота. Этот процесс обусловлен постоянной девальвацией стоимости фиатных валют в условиях долговой финансовой системы. Необходимо помнить об этом при открытии коротких позиций во время торговли деривативами на драгметаллы. Фактически вы будете идти против тренда.

Дериватив – производный финансовый инструмент, стоимость которого зависит от базового актива. Самые распространённые деривативы – фьючерсы и опционы.

3. Золото сохраняет ценность на очень длительном промежутке времени.

В Древнем Риме за унцию золота можно было купить хороший костюм. Сто лет назад за унцию золота можно было купить хороший костюм. Сегодня за унцию золота также можно купить хороший костюм! Золото — идеальный актив для сохранения капитала.

4. Все фиатные валюты стремятся к своей истинной стоимости — к нулю.

Бесконечная эмиссия бумажных денег приводит к их постоянному обесценению. Нестабильная мировая экономика способствует развитию инфляции, что в длительной перспективе обесценивает капитал. Золото же никогда не теряет свою ценность. Отдавайте предпочтение физическому металлу, а не бумагам, на которых написано, что вы приобрели его. Эту задачу легко решает покупка золота и серебра через поставочные фьючерсы на Московской бирже.

5. При инвестировании в драгоценные металлы важна диверсификация.

Покупая разнообразные активы с привязкой к драгметаллам — инвестиционные монеты и слитки, акции золотодобывающих компаний или ETF-фондов — а также распределяя капитал между золотом и серебром, можно снизить риски для вложений.

6. Покупайте активы разной деноминации.

Если в будущем вы планируете продавать часть активов, вложенных в драгоценные металлы, то лучше приобретать слитки разных размеров или монеты разной ценности. Так будет удобнее произвести продажу. Покупка золота и серебра на бирже частично решает данную проблему, так как там всегда можно продать или купить любой объём металла в связи с постоянным присутствием маркетмейкеров.

7. Нельзя инвестировать последние деньги.

Это правило относится не только к инвестициям в драгметаллы, но и ко всем другим инвестициям. Инвестированию подлежат лишь те средства, которые вы можете позволить себе потерять.

8. Деньги любят тишину, равно как и инвестиции в драгоценные металлы.

Не стоит рассказывать друзьям и соседям о лежащих дома золотых монетах. Это превратит ваши сбережения в мишень для мошенников. Заранее позаботьтесь о месте для хранения накапливаемых металлов. Покупка золота и серебра через поставочный фьючерс на Московской бирже снимает этот вопрос, так как металл хранится в уполномоченном биржей хранилище в Москве.

9. Самообразование важно.

Удачная торговля любым активом на любом рынке не может происходить без повышения уровня знаний об этом активе и рынке. Про драгоценные металлы в инфополе существует огромное количество полезной информации. Например, как выгоднее инвестировать в золото и как купить слиток золота.

Помня и применяя на практике перечисленные правила, вы сможете удачно инвестировать средства в драгоценные металлы, сохранить и приумножить капитал.

Обновлено 10 марта 2022 г. Уплата НДС по ставке 20% физлицами при покупке драгоценных металлов в слитках была отменена с 1 марта 2022 г., согласно Федеральному закону «О внесении изменений в часть вторую Налогового кодекса Российской Федерации» № 47-ФЗ от 09.03.2022 г.

Стоит ли инвестировать в золото и серебро?

Драгоценные металлы считаются защитными активами. Они позволяют сохранить покупательную способность капитала на длительном промежутке времени. Риски, которые покрываются вложениями в драгметаллы, связаны с самыми тяжёлыми стрессовыми ситуациями для финансовых рынков и для каждого человека. Это инфляция (а также стагфляция, рефляция), девальвация фиатных валют, финансовые кризисы, срывы политических систем, войны, революции и другие неприятные ситуации. Сделанные ранее вложения в драгоценные металлы могут пригодиться вашим детям, внукам и даже правнукам. Известны случаи, когда внуки смогли воспользоваться золотыми монетами, купленными их прадедом ещё до революции 1917 г., и пережить трудные времена в 90-е гг. ХХ в.

Основные плюсы приобретения золота или серебра в качестве инвестиционного актива.

Несмотря на всю привлекательность инвестиций в драгоценные металлы, имеются и недостатки.

Несмотря на перечисленные преимущества и минусы инвестирования, драгоценные металлы необходимы в каждом инвестиционном портфеле. Их наличие позволяет диверсифицировать портфель, снизить убытки от рыночных стрессов, защитить вложения от инфляции и повысить общую доходность от инвестиций. Помните о существовании защитных активов не только в плохие времена, но и во времена стабильности и роста экономики.

В теории всё кажется простым и понятным – подводные камни всплывают, как правило, уже в процессе торговли. Чтобы минимизировать их количество, попробуйте для начала приумножить виртуальные деньги – откройте учебный счёт в «Открытие Инвестиции». И не забудьте подписаться на наши обновления, чтобы быть в курсе свежих статей – так вы сможете развиваться одновременно по всем направлениям!

Еженедельная рассылка с лучшими материалами «Открытого журнала»

Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий

Для оформления продукта необходим брокерский счёт

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Согласие на обработку персональных данных

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 г. (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Как и зачем инвестировать в драгоценные металлы и как выбрать между золотом и палладием

Драгоценные металлы наряду с акциями и облигациями являются одним из инструментов инвестирования. Они традиционно считаются защитными активами в период кризисов. Разбираемся, как вложиться в драгоценные металлы, насколько это выгодно и какие есть плюсы и минусы у таких инвестиций.

С чего начать инвестиции в драгоценные металлы

Изучите рынок драгметаллов и других металлов, в которые можно инвестировать

Драгоценные металлы — это редкие химические элементы, не подверженные, в отличие от других металлов, коррозии и окислению. К ним относят золото, серебро, платину и палладий. Они редко встречаются в природе и имеют ювелирную ценность. Их добыча и производство достаточно трудоемки. Все это делает их средствами накопления и обмена. К ним также относится медь, которая не является драгоценным металлом, однако из-за важного промышленного значения она стала популярным инструментом у инвесторов. Все пять металлов торгуются на международных биржах и на Мосбирже, их можно купить через брокерский счет. Помимо этого металлы можно приобрести в виде слитков и монет, а также открыть обезличенный металлический счет, на баланс которого можно купить активы.

Определите размер средств, которые вы готовы вложить в рынок драгметаллов

Традиционно считается, что для хорошо диверсифицированного портфеля доля драгметаллов может составлять 10–20% от размера портфеля.

Сформируйте стратегию инвестирования

Инвестирование на рынке несет потенциал высокой доходности, однако и более высокие риски, чем, например, банковский депозит. Поэтому у инвестора должна быть стратегия — последовательность действий по распределению денежных средств между активами и инструментами инвестирования. Есть стандартные классификации инвестстратегии:

- По сроку инвестиций:

долгосрочные (более пяти лет);

среднесрочные (до пяти лет);

краткосрочные (до одного года).

активные (постоянное наблюдение за рынком);

пассивные (подход «купил и держу»).

- По степени риска:

высокорискованные (цель по доходности выше 45–50% годовых);

умеренные (цель по доходности 20–45% годовых);

низкорисковые (по доходности 10–20% годовых).

Инвестору необходимо определить, какая стратегия ему подходит, и придерживаться ее.

Подберите подходящий инструмент инвестирования

Инвестировать в металлы можно через биржу с помощью фьючерсных контрактов. Также можно выбрать чуть менее рискованный инструмент и открыть в банке обезличенный металлический счет, на который зачисляется «виртуальный» металл.

Для более консервативного подхода существуют инвестиции с помощью покупки физических металлов (покупка слитков или монет, выпущенных Банком России).

Брокер — это профессиональный участник фондового рынка, посредник между продавцом и покупателем на бирже. Брокер открывает брокерский счет и дает инвесторам доступ к биржевым инструментам (акциям, облигациям, фьючерсам и т. д.).

Брокер работает по лицензии, которую выдает Банк России, а за свои услуги получает вознаграждение в виде комиссии.

Чтобы подобрать брокера правильно, надо учесть его рейтинг и положение на рынке, доступ к инструментам, который он предоставляет, тарифы и комиссии. Легче всего это сделать с помощью сервиса Банки.ру, на котором можно выбрать интересующие параметры, оптимальные для себя условия, почитать отзывы действующих клиентов.

В какой металл лучше инвестировать

Чаще всего в биржевой торговле для инвестирования используют четыре драгметалла: золото, серебро, палладий, платину, а также цветной металл — медь (не относится к драгоценным). Разберемся в особенностях инвестирования каждого инструмента.

В чем измеряется масса металлов

Единицей измерения массы металла может выступать как традиционные граммы, так и тройские унции. Тройская унция равна 31,1034768 грамма.

Как инвестировать в золото

Золото — самый популярный в инвестициях благородный металл. Золото традиционно считается главным защитным инструментом, когда на рынке акций и облигаций происходит падение. Его также используют и как защиту от инфляции. Золото называют активом-убежищем. Ключевое отличие этого актива от акций и валют заключается в том, что котировка золота не зависит от будущих денежных потоков, говорит директор по инвестициям УК «Открытие» Виталий Исаков.

Плюсы

Высокая ликвидность и емкость рынка.
Резистентность к инфляции.
Высокая надежность.
Нет жесткой привязки к экономической деятельности.
Цена почти не зависит от уровня производства и спроса. УЗНАТЬ БОЛЬШЕ ПРО ИНВЕСТИЦИИ

Минусы

Существенный рост заметен на горизонте нескольких лет.
Снижение в период роста фондового рынка.
Узкий круг использования (в качестве резервов мировых центральных банков и в ювелирной промышленности).
Цены зависят от монетарной политики ФРС США.

Инвестиции в серебро

Серебро — это драгоценный металл и наряду с золотом давно считается надежным защитным инструментом, однако его покупка гораздо более доступна розничному инвестору из-за его невысокой стоимости. При этом цены на серебро чаще всего более волатильны, чем на золото, что дает большую возможность не только для сохранения, но и приумножения средств. К тому же серебро активно применяется в инновационной промышленности, например, в производстве солнечных панелей и серебряно-цинковых аккумуляторов. При развитии «зеленой» повестки и альтернативной энергетики у серебра есть хороший потенциал роста. Так как оно добывается попутно с другими металлами, а для его получения в чистом виде требуется аффинаж (выделение металла из руды), производство может не всегда поспевать за спросом. Что также может толкать цены на серебро вверх.

Доступность для массового инвестора.
Низкий порог входа.
Используется в промышленности. серебра на рынке по итогам 2021 года в размере 51,8 млн унций (1 610 т).

Не очень высокая ликвидность и емкость рынка.
Корреляция с динамикой цен на золото.
Снижение в период роста фондового рынка.

Инвестиции в платину

Платина — это ювелирно-промышленный металл, который может служить защитой при падении стоимости золота и палладия. Платина используется при производстве электроники и деталей катализаторов в автопромышленности, которые очищают выхлопные газы.

Используется в промышленности.
Является хеджем против падения золота и палладия.
Высокая ликвидность.
Низкая волатильность.
Недооцененный рынок.

Высокий порог входа.
Профицит предложения платины в 2022 году составит около 0,9 млн унций (28 т).
Стагнация стоимости за последние несколько лет.
Пониженный спрос.

Инвестиции в палладий

Палладий — это чисто промышленный металл. Он один из самых редких среди благородных металлов: его запасы в 15 раз меньше запасов платины в мире и в 30 раз — золота. Более 60% произведенного палладия используется в автопроме. Это наиболее волатильный из всех драгоценных металлов. Его котировки чутко реагируют на состояние мировой экономики, что несет дополнительные риски для инвестора.

Используется в промышленности.
Стоимость подвержена высоким колебаниям, можно быстро заработать на коротком горизонте.
Добывается как вторичный продукт при добыче платины или никеля.
Рынок палладия сбалансирован, дефицит в 2022 году составит 0,1 млн унций (3 т).

Высокая волатильность.
Зависит от состояния мировой экономики и промышленности.
Повышенный риск убытков из-за резких колебаний цены.

Инвестиции в медь

Медь не является драгоценным металлом, однако имеет широкую популярность в качестве инвестиционного инструмента. Медь активно используется на рынке безуглеродной энергетики, так как наряду с серебром медь является отличным проводником.

Используется в промышленности.
Рост мирового потребления и ограниченность сырья.
Позитивные прогнозы по потенциалу использования меди.
Стоимость подвержена высоким колебаниям, можно быстро заработать на коротком горизонте.

Зависит от состояния мировой экономики и промышленности.
Повышенный риск убытков из-за резких колебаний цены.
Не очень прозрачный рынок (большая часть меднодобывающих компаний в России непубличные).

Как инвестировать в металлы

Драгоценные металлы и в большей степени золото исторически помогали защищать инвестиционные портфели во времена экономических, финансовых или политических потрясений. Есть разные варианты покупки драгоценных металлов: расчетные и поставочные фьючерсы на бирже, монеты, слитки, ОМС, ПИФы.

Биржа драгоценных металлов и фьючерсы

Один из способов инвестировать в золото, серебро, платину, палладий и медь — покупка фьючерсного контракта. Фьючерсы доступны инвесторам на Московской бирже, которые можно приобрести через брокера. При покупке фьючерса инвестор фактически получает возможность торговать драгоценными металлами по мировым ценам. Расчеты производятся в российских рублях за грамм. Цены рассчитываются на базе значений лондонских фиксингов (значения цен на Лондонской бирже драгоценных металлов).

Неквалифицированным инвесторам для доступа на этот рынок необходимо пройти тестирование по работе с деривативами. Торговля с фьючерсами не подойдет консервативным инвесторам, так как такой вид инвестирования сопряжен с повышенными рисками.

Важно! Фьючерс может быть расчетный или поставочный. Расчетный фьючерс более оптимальный для инвестора, так как при исполнении контракта не происходит реальная поставка металла. При исполнении поставочного фьючерса инвестору, не закрывшему вовремя позицию, придется получить товар и решать вопросы с транспортировкой и хранением сырья. Всегда проверяйте, какой фьючерс вы собираетесь купить.

Металлические слитки

При покупке слитков инвестор получает сертификат изготовителя. Это документ, в котором хранится информация о массе, пробе, номере слитка. Его нужно хранить, а при продаже слитка нужно будет предъявить. Слитки требуют особых условий хранения: если на них появляются дефекты, банк может отказать в обратной покупке. Если сколы или царапины некритичные, цена все равно может существенно снизиться.

Важно! С 1 марта 2022 года отменен НДС на слитки из драгметаллов для физлиц. Ранее покупка драгметаллов, в том числе слитков из хранилищ, облагалась НДС в размере 20%. При их обратной продаже уплаченный налог не возвращался. Правило не касалось покупки монет.

При покупке и продаже слитков инвестор, скорее всего, столкнется с большим спредом — разницей между котировками на покупку и продажу, говорит Исаков. «Слитки нужно хранить, это также дополнительные затраты. Их можно потерять, их могут физически отобрать, применив угрозы или насилие», — добавляет он. Но при этом, владея слитками, инвестор никак не зависит от работоспособности финансовой инфраструктуры. «Слитки могут принести эстетическое удовольствие, держать в руке их приятно, и, в конце концов, их можно переплавить на украшения или экстравагантные предметы интерьера», — отмечает Исаков.

Главные плюсы слитков — это возможность физической передачи, большая денежная «емкость», говорит инвестиционный стратег «ВТБ Мои Инвестиции» Станислав Клещев.

Инвестиции в монеты из драгоценных металлов

Инвестиционные монеты из драгоценных и недрагоценных металлов выпускает Банк России. Монеты распространяются как внутри страны, так и за ее пределами. ЦБ выпускает монеты с момента своего основания в 1992 году. Ранее, в 1965–1991 годах, эту деятельность осуществлял Государственный банк СССР.

Монеты изготавливаются на Московском и Санкт-Петербургском монетных дворах. Они отличаются высоким уровнем художественного оформления и качеством чеканки. Распространяют монеты коммерческие банки и АО «Гознак». Банк России выдает монеты в первую очередь кредитным организациям, у которых есть разветвленная сеть по регионам РФ.

Монеты схожи по своим преимуществам и недостаткам со слитками, но, как правило, стоят дороже, чем содержащийся в них драгоценный металл, замечает Исаков. «Пожалуй, данный вариант больше подходит для увлеченных коллекционеров», — полагает он.

Покупка драгметаллов на обезличенный металлический счет

ОМС — это счет, который инвестор открывает в банке. На этом счете учитываются купленные драгметаллы. Обычно открытие счета и его обслуживание бесплатно. Но при закрытии счетов клиенты несут издержки, так как получают сумму, установленную банком исходя из курса покупки того или иного металла. Зачисление на ОМС и выдача с него могут осуществляться как непосредственно драгметаллом, так и деньгами — в этом случае банк производит покупку или продажу металла за рубли (или валюту) по установленному на текущую дату курсу ОМС не страхуется в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ), что несет дополнительные риски для инвестора. Поэтому ОМС стоит открывать только в надежном банке.

ОМС также предполагает большой спред, отмечает Исаков. «Здесь нет необходимости задумываться о хранении, но инвестор полностью зависит от работоспособности финансовой инфраструктуры. Можно представить сценарии, когда по тем или иным причинам инвестор может потерять доступ к своему активу», — добавляет он. Это касается и всех прочих «финансовых» способов владения, замечает Исаков.

Преимущество обезличенных металлических счетов в том, что там гораздо ниже спред между ценой покупки и продажи, чем в случае со слитками, парирует ведущий аналитик ПСБ Алексей Головинов. К тому же это гораздо удобнее: инвестору в ОМС не надо думать о хранении физического золота.

Инвестиции в драгоценные металлы — это выгодно?

В таблице ниже сравним инвестиционные металлы по нескольким характеристикам и сделаем выводы о перспективах вложений средств в них.

Драгоценные металлы как объект инвестирования

Виды и сущность инвестиций, их классификация по степени риска. Теоретические аспекты, специфика осуществления и перспективы развития инвестирования РФ в драгоценные металлы. Свойства золота, преимущества и недостатки его использования в качестве капитала.

Рубрика	Финансы, деньги и налоги
Вид	курсовая работа
Язык	русский
Дата добавления	21.11.2019
Размер файла	639,7 K

Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.

На рынке золотых инвестиционных монет в России с 6 по 12 марта 2017 года «наибольшим спросом пользовались «канадские «Кленовые листья» (77 530 руб. за монету весом 1 унция).

Второе место заняли отечественные «Георгии Победоносцы» чеканки Московского монетного двора (20 200 руб. за монету весом 7,7 гр.).

Третье место разделили новые российские монеты, начеканенные к Чемпионату мира по футболу FIFA 2018 г/ (21 600 руб.) и золотые «Николаевские червонцы» (25 438 руб. за монету весом 7,7 гр.)» 2 . Далее в таблице представлены отпускные цены Банка России на инвестиционные монеты на 13.02.2017 г., 13.03.2017 г., и 20.03.2017г.

Таблица 2.2 - Отпускные цены Банка России на инвестиционные монеты

Содержание чистого металла, г

Отпускная цена Банка России на 13.02.201 7

Отпускная цена Банка России на 13.03.201 7

Отпускная цена Банка России на 20.03.201 7

Изменение в % с 13.03 по 20.03.

Анализируя данную таблицу, мы видим, что с 13 февраля по 13 марта 2017 года отпускные цены Банка России снизились на все инвестиционные монеты. Однако снижение произошло не обвальными, а умеренными темпами. Причиной послужило укрепление доллара США. Далее мы видим, что в период с 13.03.2017 по 20.03.2017 г. произошел рост цен на золото (этому послужило увеличение процентных ставок ФРС США и ослабление курса доллара США).

В целом на российский рынок золота в 2016 году оказывали влияние такие факторы как: политика Индии и Китая. «В Индии правительство усиливает борьбу с теневой экономикой - изымаются из обращения крупные купюры, пошли слухи о запрете импорта золота. Китай же просто ограничил закупки иностранного золота - власти, таким образом, пытаются остановить бегство капитала из страны.

Сочетание более жёстких квот и более высокого спроса привело к тому, что цена на золото в Китае превысила цены на мировом рынке на $46 . Данный негативный фактор уже дисконтирован и не скажется отрицательно на рынке золота в 2017 году. Ситуация вокруг Сирии и Украины, обещанный Трампом выход США из НАФТА усугубят риски мировой экономической системы, что приведет к росту цен на золото.

По мнению ряда аналитиков ожидаемое правление Дональда Трампа возможно вызовет инфляцию, поскольку приведет к росту цен налоговое и бюджетное стимулирование, а также инфраструктурные проекты приведет к росту цен. Как уже ранее отмечалось, на сегодняшний день банки предлагают своим клиентам два вида монет - инвестиционные и памятные. Соответственно, отталкиваясь от этой классификации, можно предположить, что наилучший результат дают вложения в инвестиционные экземпляры.

Проверим, так ли это на самом деле. Пусть инвестиционным металлом будет золото, поэтому для оценки эффективности наших вложений будем использовать учетную цену ЦБ РФ (зависит от мировых цен на золото), а она на 05.04.2017 г. равняется 2 288,60 за грамм металла. Далее, рассмотрим пример покупки золотой инвестиционной монеты «Талисман Зайка» (качества чеканки «uncirculated») массой в 15,55 граммов и номиналом в 100 российских рублей.

В Сбербанке 05.04.2013 г. вам продадут ее за 44 960 рублей или 2 891,32 рублей за грамм, что превышает учетную цену ЦБ на 26,34%. При этом, если вы вдруг решите продать монету, цена покупки Сбербанка составит 35 000 рублей или 2 250,8 рублей за грамм золота (ниже учетной цены на 1,65%). инвестирование золото драгоценный капитал

Следующим шагом оценим эффективность вложений в памятные монеты и для этого рассмотрим пример покупки экземпляра из золота, относящегося к серии «Знаки зодиака», под названием «Стрелец-03» (качества чеканки «uncirculated»), номиналом 50 руб. и массой 7,78 грамм. Цена продажи Сбербанка - 27 990 рублей или 3 597,69 рублей за грамм золота (выше учетной цены на 57,20%), цена покупки - 16 100 рублей или 2 069,40 за грамм (ниже учетной цены на 9,58%). И в заключение приведем стоимость купли-продажи наиболее популярной инвестиционной монеты из золота «Георгий Победоносец» (качества чеканки «uncirculated»), номиналом в 50 руб. и массой 7,78 грамм: цена продажи Сбербанка - 22 590 рублей или 2903,59 рублей за грамм золота (26,87%); цена покупки - 18 000 или 2 313,62 рублей за грамм (1,09%). Из всего выше сказанного можно сделать вывод, что инвестиции в монеты из драгоценных металлов в краткосрочной перспективе убыточны и поэтому нецелесообразны. Что касается долгосрочных перспектив, то они напрямую зависят от мировых цен на драгоценные металлы, при этом доход от вложений мы получим только после того, как эти цены превысят текущие на 50-60%.

Исключением, пожалуй, являются памятные монеты, представляющие нумизматическую (коллекционную) ценность, но, к сожалению, данный рынок весьма специфичен и требует определенных познаний в этой области, что делает его доступным для ограниченного круга специалистов. Можно лишь отметить, что на стоимость памятной монеты в будущем влияет тираж выпуска - чем он меньше, тем выгоднее могут оказаться инвестиции. Но, как правило, обычному клиенту «с улицы» ценные монеты в банке недоступны, поскольку до «прилавков» они не доходят. Данный способ финансовых вложений подходит в большей степени для долгосрочных перспектив. Монеты из драгоценных металлов являются одним из альтернативных способов инвестирования и диверсификации рисков, потому как неопределенность в экономике и политике всего мира приводит к увеличению спроса на драгоценные металлы.

Заключение

Рассмотрены положительные и отрицательные стороны вложения инвестиций в драгоценные металлы, а также способы инвестиций в драгоценные металлы.

Обладание слитком золота позволяет защитить от угрозы банкротства организации, рисков и колебаний финансовой системы, но покупка физического золота определяет обязательное взимание налога на добавленную стоимость, не возвращающийся при последующей продаже.

Можно прийти к выводу, что инвестиции в драгоценные металлы имеют ряд существенных преимуществ по сравнению с другими финансовыми инструментами.

Среди преимуществ отмечается стабильность рынка драгоценных металлов по сравнению с рынком ценных бумаг, покупку серебра и золота в качестве способа сбережения накопленного капитала от инфляции и использование драгоценных металлов для расширения ассортимента выпускаемой продукции.

Среди недостатков отмечается невозможность получения быстрой отдачи от вложений в драгоценные металлы.

В заключение можно сказать, что инвестиции в драгоценные металлы имеют ряд существенных преимуществ по сравнению с другими финансовыми инструментами:

1. Рынок драгоценных металлов стабилен по сравнению с рынком ценных бумаг.

2. Покупка золота и серебра - способ сбережения накопленного капитала от инфляции.

3. Драгоценные металлы используются для расширения ассортимента выпускаемой продукции, и переориентация рынков сбыта, освоения новых видов производных инвестиционных портфелей.

Недостаток -- от вложений в драгоценные металлы невозможно получить быструю отдачу, они не могут обеспечить быстрого прироста капитала. Драгоценные металлы -- инструмент, рассчитанный на долгосрочное инвестирование.

Список использованной литературы

1. О развитии рынка драгоценных металлов и драгоценных камней в Российской Федерации: Указ Президента РФ от 16.12.1993 № 2148 // Справочно-правовая система «Консультант Плюс».

2. Федеральный закон от 5 марта 1999 г. N 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" с изменениями и дополнениями от 3 июля 2016 г.

3. Указание Банка России от 21.06.2013 N 3020-У(ред. от 02.08.2015) «О порядке передачи Банком России памятных и инвестиционных монет из драгоценных металлов российским кредитным организациям и организации, изготавливающей банкноты и монету Банка России» // Правовая система «Консультант+»

4. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10.07.2002 № 86 // Собрание законодательства Российской Федерации. 2002. № 28. Ст. 2790

5. Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений: Федеральный закон от 25.02.1999 № 39-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. 1999. № 9. Ст. 1096.

6. Advantage indices of hs standard product groups of armenian exported commodities / Makaryan A.R. / Региональные проблемы преобразования экономики. 2018. № 2 (88). С. 93-106.

7. Factors of strengthening and development of jewellery wares market in tajikistan republic / Sherov Z.M., Nasriddinov Z.Z.

9. Акимов С.С., Никифоров В.С. Принципы ведения биржевых торгов

10. Ахметшин Р.Р. Золотодобыча в России / Научно-практические исследования. 2017. № 4 (4). С. 21-22.

11. Бoрисoвич В.Т., Мaджидoв Б.С., Гaрaeв Э. Анализ производства золота лидерами современного рынка//Разведка и охрана недр. 2016. № 4. С. 59-63.

12. Белгородцева Я.В., Иода Е.В. Расширение банками спектра услуг доверительного управления / Социально-экономические явления и процессы. 2018. Т. 13. № 103. С. 169-173.

13. Бодрова Е.Г. Анализ ценовой политики ювелирного производства (на примере бренда wishing on a star jewelry) / Азимут научных исследований: экономика и управление. 2018. Т. 7. № 1 (22). С. 49-52.

15. Вестник Таджикского государственного университета права, бизнеса и политики. Серия общественных наук. 2019. № 1 (78). С. 103-111.

16. Галлямова А. З. Формирование современной структуры российского рынка драгоценных металлов // Банковское дело. 2005. № 5. С. 34-37.

17. Глинина О.И. Саммит "металлы, уголь и драгоценные металлы россии и снг 2017" Уголь. 2017. № 7 (1096). С. 6-16.

18. Денисова Д.Н., Вакуленко Д.С. Инвестиции в драгоценные металлы: теория, практика и характеристика банковских счетов / В сборнике: Экономика, управление и право: инновационное решение проблем сборник статей победителей VIII Международной научно-практической конференции: в 3 частях. 2017. С. 206-210.

19. Жаркова Ю.С., Пименова Ю.А. Монеты из драгоценных металлов как альтернативные инвестиции / В сборнике: Качество в производственных и социально-экономических системах Сборник научных трудов 5-й Международной научно-технической конференции. Ответственный редактор Е.В. Павлов. 2017. С. 104-108.

20. Заернюк В.М., Борисович В.Т. / Инвестиционный потенциал драгоценных металлов: современное состояние и перспективы / Финансовая аналитика: проблемы и решения. 2018. Т. 11. № 4 (346). С. 454-469.

21. Зиннятуллина Д.Р. Биткоин - альтернативная платежная система или замена фиатных денег / В сборнике: ВЗГЛЯД МОЛОДЫХ УЧЕНЫХ НА СОВРЕМЕННОСТЬ Материалы V Всероссийской научно-практической конференции с международным участием. 2018. С. 56-59.

22. Золотова Н.В., Борисович В.Т. Современная классификация инвестиций на российском рынке золота / Вестник Российского экономического университета им. Г.В. Плеханова. 2018. № 2 (98). С. 64-71.

23. Инвестиции в монеты из драгоценных металлов как альтернативные инвестиции / Алиев Б.Х., Бабаханова Б.М., Казимагомедова З.А. / Фундаментальные исследования. 2018. № 9. С. 13-17.

24. Катасонов В.Ю. Золото в истории России: статистика и оценки. М.: МГИМО, 2009. 312с

25. Кириллова А.С. Исследование эффектов диверсификации инвестиций в драгоценные металлы / В сборнике: Экономика и управление: актуальные проблемы и перспективы Материалы всероссийской научно-практической конференции. Московский финансово-юридический университет МФЮА; Ответственный редактор С.А. Гусев. 2018. С. 84-88.

26. Кувалдина А.А. Оценка выгодности инвестирования на рынке драгоценных металлов / В сборнике: Развитие финансовой науки: дискуссионные вопросы современных исследований Сборник научных трудов. 2018. С. 146-150.

27. Литвинов А.Н., Сидорова А.М. Палладий как инструмент инвестирования / Экономика и социум. 2017. № 1-1 (32). С. 1117-1123.

28. Лоткова Е.Н., Карпенко Д.В. Особенности налогообложения операций по реализации слитков драгоценных металлов В сборнике: Гарантии прав в Российской федерации и международном праве сборник статей Международной научно-практической конференции. 2018. С. 136-139.

29. Магомедова П.А. Альтернативные инвестиции монеты из драгоценных металлов / В сборнике: актуальные вопросы развития финансовой сферы РФ сборник материалов I Всероссийской научно-практической конференции. 2017. С. 114-118.

30. Манахов Б.М. Роль золота в условиях модернизации российской экономики / Проблемы экономики и юридической практики. 2018. № 4. С. 16-23.

31. Никулин А.А. Мировой рынок золота: состояние и перспективы развития//Проблемы национальной стратегии. 2017. № 1. С. 151-174.

32. Нуретдинов И.Г. Куда вкладываются деньги россиянами за рубежом / Кочемасова А.А., Малова А.Д. / Экономика и социум. 2017. № 2 (33). С. 764-767.

36. Прасолов В.И. Влияние экономических санкций на мировой рынок золота / Инновации и инвестиции. 2018. № 8. С. 86-90.

38. Сарапульцев А.Л., Бойко М.В. Инвестиции в криптовалюту в 2018 году.прибыль или убыток? / В сборнике: Дни науки Сборник материалов научно-практической конференции студентов, аспирантов и молодых учёных. В 3-х частях. 2018. С. 219-225.

40. Современное состояние и перспективы развития рынка ценных бумаг грузи / Хидирбегишвили Н.В., Челидзе М.Э. / Вестник факультета управления СПбГЭУ. 2018. № 3 (1). С. 453-459.

41. Терентьева О. И. Операции банка на рынке драгоценных металлов. М.: Маркет ДС, 2009. 272 с.

42. Филиппова Т.С. Золото, серебро и палладий как объекты инвестиций / В сборнике: Современная наука как фактор преобразования современного общества Материалы международной научно-практической конференции. Отв. ред. Зарайский А.А.. 2018. С. 156-159.0

43. Филиппова Т.С. Инвестиции в драгоценные металлы: специфика осуществления и перспективы развития Аллея науки. 2018. Т. 2. № 3 (19). С. 10-17.

44. Фирсова Т.В., Шойропов Б.Б. Инвестиции в драгоценные металлы / В сборнике: Научное сообщество студентов. Междисциплинарные исследования Электронный сборник статей по материалам XLVI студенческой международной научно-практической конференции. 2018. С. 1066-1072.

45. Черняк А. Золото России // Российская Федерация. 2018. № 1.

46. Янкевич С.В. Эволюция обращения драгоценных металлов и камней в России в 1917-2005 годах//Финансы и кредит. 2015. Т. 21. Вып. 11. С. 50-60.

Читайте также: