Какой металл лучше покупать

Обновлено: 15.05.2024

Опрошенные «Известиями» эксперты и аналитики рассказали, в какие металлы будет выгоднее инвестировать в ближайшем будущем. В понедельник унция золота подешевела на фьючерсной бирже COMEX до $1770 при том, что в начале года этот драгметалл стоил примерно $1900 за унцию. Аналитики UBS Global Wealth Management спрогнозировали обвал до $1600 за унцию и посоветовали владельцам таких активов либо избавляться от них, либо принять меры для ограничения рисков. Также они прогнозировали падение серебра с $24 до $22.

Золото

Почти все опрошенные сходятся во мнении, что лучше всего инвестировать в золото. По словам инвестора Ксении Аверс, золото всегда дорожает, когда инфляция идет вверх, а инфляция, в свою очередь, зависит от мировой экономики.

«США в этом месяце ставки не подняли, и все ждут, что они отменят свою госпрограмму поддержки экономики. Тогда инфляция взлетит еще, а фондовый рынок пойдет в коррекцию на снижение», — сказала она.

Инвестор добавила, что «давят» и китайские регуляторы, в КНР также планируется госрегуляция бизнеса, экономику берут под контроль, запрещают слияния, вводят запреты для некоторых секторов экономики (обучение, игры и другие). Она отметила, что это спровоцирует рост мировой инфляции, падение фондового рынка и обесценивание денег.

Почему спрос начал восстанавливаться и стоит ли ждать дальнейшего роста инвестиций населения в драгметалл

«В такие времена золото всегда растет в цене и является выгодной инвестицией», — заключила она.

Анастасия Тарасова, глава инвестиционного департамента консалтинговой компании INV.Lu, считает, что редкие и сложные в реализации драгоценные металлы для выгодных инвестиций не подходят. Остаются металлы «большой четверки» — золото, серебро, палладий и платина.

Палладий в последние годы показал значительный рост, но в нынешней нестабильной ситуации риски инвестирования в него очень высокие, сказала она. Большая часть мировых запасов этого металла находится в Южной Африке и России, и новые санкции, экономический спад или беспорядки, как в июле 2021 года в ЮАР, «могут серьезно повлиять на цену палладия, причем в любую сторону».

Платина долгое время была самым дорогим металлом, но из-за скандала с производством дизельных двигателей в 2015 году и ужесточения экологических требований спрос на нее упал, и этот рынок сейчас переживает не самые лучшие времена.

При этом самым надежным драгоценным металлом эксперт тоже назвала золото. Оно ни разу не обесценивалось с момента своего использования, принимается во всех странах и до сих пор являлось весьма ликвидным активом.

«В нынешней непростой ситуации оно тоже относительно стабильно. Ценообразование золота тесно связано со стоимостью американского доллара — чем он дешевле, тем дороже золото. Нынешний быстрый рост инфляции в США и девальвация доллара делают золото привлекательным для инвесторов в долгосрочной перспективе», — пояснила она.

Недавнее снижение цены на этот драгметалл на 3% можно рассматривать не как сигнал к распродажам, а как шанс для инвесторов увеличить объемы золота с своем портфеле, указала специалист.

Марго Пажинская, финансовый аналитик инвестиционной платформы DotBig, согласилась с тем, что самым популярным среди драгметаллов остается золото. Она напомнила, что Фонд национального благосостояния (ФНБ) России использовал стратегию защиты от инфляционных рисков и внес в состав ликвидных активов этот драгметалл с долей более 20%. В августе 2020 года стоимость актива превысила исторический максимум — тогда цена на золото выросла на 46%, подчеркнула она.

Серебро

Один из самых недооцененных металлов — это серебро, считает Ольга Орлова, руководитель направления «Промышленность» Института технологий нефти и газа.

Кроме непосредственно сохранения активов в эквиваленте драгметалла, это еще и вложение на перспективу роста, добавила она. Эксперт отметила, что серебро уже не так активно используется в ювелирном производстве, и по итогам 2020 года спрос на него упал на 34%. Запрос со стороны промышленников показал падение на 9%, что связано скорее с эффектом пандемии.

Эксперт подчеркнула, что спрос на этот металл будет только расти. Он используется в электромобилях, в микросхемах, высокотехнологичных приборах, товарах медицинского назначения, солнечных панелях, в строительстве 5G-вышек. При этом мировое производство серебра максимально получится нарастить в среднем на 25%.

Это означает, что перспектива дефицита этого металла может подстегнуть котировки вверх, спрогнозировала Орлова.

В свою очередь, Марго Пажинская назвала серебро антикризисным активом. По ее словам, оно обладает большей волатильностью и меньшей стоимостью. Этот драгметалл показывает и высокие темпы роста: в августе прошлого года он достиг цены в $26 за унцию, что стало рекордом за последние несколько лет.

Волатильность серебра намного выше, чем золота. Поэтому серебро интереснее спекулянтам, а золото — инвесторам, рассказал Хестанов Сергей, доцент РАНХиГС.

Промышленные металлы

Инвестиции в драгоценные металлы до конца этого года могут быть не самым выгодным решением, заявил «Известиям» Эдуард Данилов, старший директор направления «Оценка и финансовый консалтинг» группы компаний SRG.

Цены на золото во многом зависят от действий регуляторов и притока ликвидности на финансовые рынки. Серебро, по его мнению, не является инвестиционным инструментом из-за низкой удельной стоимости на 1 грамм по сравнению с золотом, поэтому его хранение в физическом виде для накопления золотовалютных резервов нецелесообразно, а спрос на него, как и на другие редкие драгметаллы, регулируется спросом со стороны промышленности, в которой они используются.

Более выгодными могут быть биржевые инструменты, связанные с промышленными металлами, такими как медь и сталь, подчеркнул Данилов.

По его словам, тренд по переходу на электроавтомобили и альтернативную энергетику влечет за собой использование в производстве большого количества меди. Инфраструктурный план в США и строительство новых источников генерации в рамках перехода к чистой энергетике требуют большого количества стали. В настоящее время цены сдерживает Китай путем распродажи накопленных ранее складских запасов, но этот механизм носит временный характер. Баланс спроса и предложения пока не сформирован.

Однако промышленные металлы подходят для более долгосрочного инвестирования — на срок от года и выше.

Противники инвестиций в металлы

Обычному частному вкладчику или инвестору не стоит инвестировать в драгметаллы, лучше составить портфель из акций, считает Сергей Четвериков, руководитель проекта Synergy Invest.

Он подчеркнул, что на рынке металлов происходит застой уже в течение полугода. Основной тренд на рост был в 2020 году, когда в панике от пандемии коронавируса инвесторы искали защитные активы, скупали золото, серебро и платину. По традиции они думали, что золото будет самым растущим активом, «но что-то пошло не так», сказал он.

Четвериков заявил, что не видит предпосылок для всплеска интереса к драгметаллам и росту цен на них. По его словам, последние 10 лет цены, например, на золото стоят на месте, а цены на акции американских IT-компаний выросли в девять раз.

«Паника от пандемии себя не оправдала, защитные активы сейчас не пользуются спросом, дешевые деньги заполнили рынки, и поэтому стали дорожать другие активы: акции, недвижимость, стройматериалы (цены на металлопрокат опередили рост цен на золото за прошедший год)», — добавил он.

Добавление драгметаллов в портфель обусловлено прежде всего соображениями диверсификации, полагает Михаил Беспалов, аналитик «КСП Капитал УА».

В период начала пандемии, когда ставки мировых центробанков по большей части снизились до минимумов, золото и золотодобывающие компании показали неплохую динамику относительно рынка, оправдывая свойство защитного актива. Хотя спрос на платину, палладий и серебро в большей степени, нежели на золото, обусловлен потребностями промышленности, между ценами на эти драгметаллы всё же присутствует заметная корреляция, указал он.

Однако за последний год на фоне восстановления мировой экономики цены на платину и палладий выросли, а цены золота и серебра «на горизонте года показывают отрицательную динамику», добавил аналитик.

Он подчеркнул, что росту цен на драгметаллы и сырьевые товары способствовала в том числе мягкая денежно-кредитная политика ФРС США и других регуляторов в развитых странах. Сейчас экономический рост в Соединенных Штатах и в мире набрал обороты, так же как и инфляция, поэтому в обозримом будущем стимулирующие меры, скорее всего, сократят.

«В этих условиях добавление драгметаллов в портфель в моменте может быть не самым оптимальным решением, хотя многое, конечно, зависит от горизонта инвестирования и толерантности к риску (готовности и финансовых возможностей инвестора пережить снижение цен активов в портфеле). Тем не менее полностью отказываться от вложений в золото и драгметаллы я бы тоже не рекомендовал, поскольку их балансирующая функция важна для диверсификации», — заключил Беспалов.

Обезличенный металлический счет: в чем выгода инвестора

В поисках защиты капиталов российские инвесторы нередко начинают активно открывать обезличенные металлические счета (ОМС). На них в банках сосредотачиваются сотни миллиардов рублей. Разбираемся, в чем преимущества ОМС и может ли он быть альтернативой покупке золотого слитка.

Хотите начать инвестировать, но не знаете как? Попробуйте ПИФы, советуют брокеры. Легко сказать! На бирже продается столько паев и акций фондов, что запросто можно запутаться. Составили путеводитель для новичков.

Что такое металлические счета и зачем они нужны?

Инвесторы, которые в поисках защиты от инфляции решили вложить свой капитал в драгоценные металлы, чаще всего начинают с открытия обезличенного металлического счета. Это считается одним из самых простых способов размещения средств — по сути, ОМС представляет собой вид банковского вклада. С тем отличием, что клиент банка не просто размещает сумму в рублях или иностранной валюте, а на свои деньги покупает на счет (чаще в граммах) золото, серебро, платину или палладий.

Обезличенный металлический счет

— аналог обычного банковского счета, на котором вместо денег хранится драгоценный металл в граммах. Счет называется обезличенным, так как в нем указывается только вес драгоценного металла без указания количества слитков, пробы и производителя. Счет ведется в одном из выбранных драгоценных металлов.

Механизм прост: с открытием счета инвестор покупает у банка металл, с закрытием — продает его банку обратно. Сами слитки во время сделок не фигурируют, на счете учитывается только вес купленного металла. Если рыночная цена металла вырастет — инвестор получает доход, если падает — убыток. По статистике доходности, самым интересным металлом считается палладий, затем серебро, золото и платина. Но стоит помнить, что в этой оценке заложен инвестиционный рыночный риск: предыдущая доходность актива не гарантирует его доходности в будущем.

Одна из ключевых особенностей золота и других металлов заключается в том, что его стоимость номинирована в долларах США. В случае ослабления рубля стоимость драгметалла в национальной валюте растет сильнее, чем в иностранной, и наоборот.

Существенное ограничение для инвесторов состоит в том, что в России нельзя проводить межбанковские операции по ОМС.

При закрытии ОМС инвестор вправе забрать свой вклад на металлическом счете в виде слитка.

Банки определяют цену на металл на основе котировок Банка России, который ориентируется на стоимость тройской унции на Лондонской бирже металлов.

Каким бывает ОМС?

ОМС бывает двух видов: до востребования и срочный.

Срочный. Доходность таких металлических счетов, которые открываются на определенный срок, складывается из процента на остаток, который начисляется в граммах, и разницы между стоимостью покупки и продажи драгметалла. При этом выгоднее выбирать счет сроком от трех лет, так как при его закрытии инвестор сможет воспользоваться налоговой льготой.

До востребования. Этот вид ОМС инвесторы открывают обычно в расчете на рост стоимости металла или на ослабление национальной валюты. Иногда он может быть выгоднее срочного. Например, если цены на драгоценный металл упали, когда подошел срок закрывать ОМС, то инвестор получит убыток. Со счетом до востребования этот риск исключен.

Обезличенные металлические счета не учитывают, когда считают суммарный доход по другим банковским счетам и вкладам. Кроме того, на ОМС не распространяется страхование АСВ. И если с банком произойдут какие-то неприятности, например, отзыв лицензии, то инвестор не сможет рассчитывать на компенсацию.

Вложения в ОМС считаются неплохим способом диверсификации портфеля инвестора, при этом инвестиционные консультанты рекомендуют отводить драгоценным металлам долю в 6–10%.

Инвестиции в металлы: ТОП-10 самых дорогих металлов

Наибольший интерес у начинающих игроков рынка всегда вызывают инвестиции в драгметаллы. Однако кроме золота и серебра есть еще редкоземельные, цветные и обычные черные металлы, цена которых также ежегодно возрастает. Какие из них дешевле, а какие дороже? Какие инвестиции в перспективе принесут прибыль, а от каких будут только убытки? Ответы на эти вопросы далее.

Перспективы инвестиций в драгметаллы

Наибольшей популярностью в наше время, благодаря своей высокой доходности, стабильности и распространенности, пользуются инвестиции в драгметаллы. Даже если бумажные валюты полностью обесценятся, такой актив, как золото и серебро или палладий и платина, помогут остаться на плаву. Их ценность на рынке инвестиций постоянно возрастает. Крупные институциональные инвесторы, а также государственные и коммерческие банки всегда остаются в выигрыше, несмотря на любой экономический кризис, из-за постоянных инвестиций в драгметаллы и растущих собственных золотовалютных резервов.

Чтобы инвестиции в драгметаллы оказались наиболее эффективны, необходимо предварительно изучить рынок, рассмотреть перспективность тех или иных металлических активов, ознакомиться с экспертными прогнозами. Каждый инструмент торгуется на определенных условиях и предполагает наличие относящихся к нему закономерностей изменчивости динамики цен.

Перед тем, как вкладывать значительные средства в какой-либо из них, к примеру, в золото или серебро, необходимо произвести оценку перспективности таких инвестиций. Главные индексы фондового, валютного и товарного рынка, касающиеся нефти, платиноидов, золота и серебра, сегодня обладают устойчивостью и стабильно удерживают положительные значения.

Перспективы инвестиций в черные металлы

Последние шесть месяцев положение в сегменте рынка черных металлов не отличается стабильностью. Статистические данные и аналитические отчеты говорят об убыточности инвестиций в отрасль по всему миру и дают неутешительные прогнозы. Растет конкуренция, падают цены, снижается рентабельность компаний. Отсюда возникают риски, сопутствующие подобным инвестициям. Перспективы высокой доходности здесь крайне сомнительны.

Многие государства сегодня сокращают выработку черных металлов. Даже КНР стоит перед лицом значительного снижения спроса и финансово-инвестиционного кризиса отрасли черной металлургии.

В девяти государствах, лидирующих по производству черных металлов, ежегодная выработка сократилась на величину от 1% до 10%. В таких странах, как Италия, Бразилия, Южная Корея, США, Япония, Турция, Германия, Россия, Индия и Китай, данный показатель уже стал отрицательным.

Перспективы инвестиций в цветные металлы

Если сравнивать с инвестициями в отрасль черной металлургии, то рынок цветных металлов отличается большей стабильностью. Это подтверждают экспертные прогнозы на ближайшее будущее. Наибольшую доходность в данном сегменте показывают инвестиции в алюминий и медь. Из-за отсутствия существенных рисков и высокой прибыли инвестиции в цветные металлы считаются более перспективными.

Ценовая динамика рынка металлов

Инвестиции в драгметаллы, а также в металлы редкоземельные, черные или цветные требуют грамотного подхода. Прежде всего, необходимо понимать соотношение цен мирового рынка. К примеру, наибольшую доходность способны обеспечить инвестиции в цинк. Стоимость оцинкованных листов и спрос на них постоянно растет.

Прибыльными могут оказаться инвестиции в драгметаллы, такие как золото и серебро или платиновую группу. Рынок инвестиций в данный вид активов находится сейчас под влиянием восходящего тренда.

Если взять для примера китайский рынок инвестиций, то здесь наблюдается значительный рост платины, палладия, золота и серебра, а также меди.

Розничные фьючерсные контракты на свинец, никель, алюминий, палладий, медь, золото и серебро показывают некоторый спад. Исключение составляют лишь растущие цены на цинк.

Рейтинг инвестиций в десять самых дорогих металлов в мире

Ниже мы приведем список самых дорогостоящих металлов с кратким описанием их свойств и преимуществ для инвестиций:

Калифорний 252. Всего один грамм этого вещества обладает стоимостью $10 миллионов. Такая фантастическая цена объясняется тем, что на Земле всего 8 грамм данного металла, полученных сложным и дорогостоящим лабораторным способом. Калифорний 252 имеет целебные качества, благодаря аномально высокому количеству нейтронов в ядре атома.
Осмий 187. Его добывают только в Казахстане. Один грамм оценивается дороже $10.000. Для добычи используются сложнейшие технологии, а сам процесс может занять годы. Металл внесен в Книгу Рекордов Гиннеса. Он отличается невероятной плотностью.
Платина. Один грамм платины стоит гораздо меньше, чем в первых двух случаях, но металл все равно уверенно занимает третье место нашего рейтинга.
Золото.Инвестиции в золото наиболее популярны. Уже несколько тысячелетий он является надежным антикризисным активом, способным накапливать, сохранять и приумножать богатство. В природе золота гораздо больше, чем трех предыдущих металлов. Лидерами среди золотодобывающих стран являются КНР, ЮАР, США и Австралия.
Родий. Его месторождения, пригодные для промышленной разработки, есть на территории только четырех государств — Колумбии, ЮАР, России и КНР. Родий находит применение в автомобильных топливных катализаторах, снижающих вредные выхлопы двигателей внутреннего сгорания.
Палладий. Инвестиции в палладий выгодны, так как он имеет и ювелирное и промышленное применение. Он доступнее по цене, но менее часто используется в украшениях, чем золото и серебро.
Иридий. Его месторождения есть только в ЮАР.
Осмий. Представляет собой получаемый в условиях лаборатории иридиевый сплав с включением других составляющих.
Рений. Является редкоземельным элементом и присутствует на рынке металлов в минимальных количествах.
Скандий. Хотя и включен в данный рейтинг, но значительно уступает всем предыдущим по своей ценности.

Достоинства и недостатки инвестиций в металлы

Прежде чем приступить к непосредственным инвестициям в металлы, необходимо ознакомиться с достоинствами и недостатками подобного способа вложения средств.

Самым большим преимуществом инвестиций в обычные и драгметаллы, такие как золото и серебро, даже в сравнении с вложениями в недвижимость, считается высокая ликвидность. Это означает, что продажу золота, серебра или других металлических активов можно осуществить в кратчайший срок.

Другим достоинством инвестиций в металлы является возможность использования множества стратегий вложений. Инвестор может рассчитывать на краткосрочную или долгосрочную перспективу инвестиций, покупать обычный металл, драгметалл, либо акции добывающих и перерабатывающих предприятий.

Третий плюс заключается в прозрачности рынка инвестиций в драгметаллы и металлы, его доступности для анализа. Чтобы понять закономерности динамики цен, данные для исследования по всему миру или отдельным странам можно брать из общедоступных источников.

Существенный недостаток инвестиций в драгметаллы, а также в черную и цветную металлургию, заключается в том, что металлические активы не производят никакой дополнительной ценности самостоятельно. Заработать на золоте и серебре можно только за счет изменения их стоимости со временем. На них не начисляются дивидендные выплаты, как на акции компаний, их невозможно сдать в аренду, как объекты недвижимости.

Еще один минус инвестиций в металлы и драгметаллы заключается в небольшом стартовом капитале. Порог входа на рынок инвестиций достаточно низок, что делает его доступным для самых небольших вложений, на которых много не заработаешь.

Основываясь на результатах анализа мировых рынков, а также преимуществ и недостатков инвестиций в драгметаллы и обычные металлы, можно сказать, что наибольшей популярностью, благодаря своей максимальной доходности, обладают цветные и драгоценные металлы. Специалисты считают инвестиции в них сопряженными с наибольшей выгодой и наименьшими рисками. Ценовая динамика данных активов сейчас показывает уверенный стабильный рост.

Какое золото и серебро лучше всего покупать?

Заманчиво ответить на этот вопрос, просто сказав: любое. Любое золото, любое серебро, в любом количестве, в любое время. Джефф Кларк рассказывает обо всех преимуществах владения драгоценными металлами.

Конечно, все не так просто. Например, что означает «лучше всего»? Это понятие может разниться от человека к человеку. У каждого, вероятно, будет свое собственное определение, основанное на различных факторах — среди прочего, личные предпочтения, эстетика, удобство, стоимость, тайминг, рыночная активность и инвестиционные цели. Важно учесть все.

Физическое золото и серебро обычно продаются в трех формах: слитки, монеты и раунды. Каждый тип предлагает различные преимущества.

Форма драгоценного металла гораздо менее важна, чем тот факт, что вы покупаете драгоценные металлы: все они предлагают одни и те же основные преимущества.

Ваши личные предпочтения и приоритеты (например, насколько вы цените красоту дизайна монеты по сравнению с простым слитком) определят, какое золото или серебро «лучше всего» купить.

Если вы хотите получить максимальную отдачу от вложенных средств, покупайте самый дешевый металл за унцию, какой только сможете, принимая во внимание спред, разницу в цене между текущим самым высоким «бидом» (предложение купить) и текущим самым высоким «аском» (предложение продать).

Один интересный способ оптимизировать ваши покупки драгоценных металлов — это покупать монеты с сеньоражем — стоимость, которую монетный двор добавляет к стоимости основного металла монеты, чтобы покрыть свои производственные затраты и получить прибыль — которая исторически имеет тенденцию только расти. Когда повышаются сборы за сеньораж, цены на уже выпущенные монеты также поднимаются.

Подходят ли вам драгоценные металлы?

Куда вы хотите вложить свои с трудом заработанные деньги?

Некоторые ответили бы: «Конечно, в акции и облигации». Других привлекает рынок недвижимости. Или, возможно, вы предпочитаете предметы коллекционирования, такие как редкие марки, антикварная мебель или маслкары 1960-х годов. Наверняка все еще есть люди, которые хранят сбережения в виде наличных, на сберегательных счетах или даже запихивают под матрас. И, конечно же, многие из нас верят в непревзойденную непреходящую ценность драгоценных металлов.

Опытные инвесторы предпочтут диверсифицированный портфель, включающий почти все перечисленные классы активов.

Но самые сообразительные инвесторы признают, что драгоценные металлы обеспечивают непревзойденное «хеджирование портфеля». Когда почти все остальные классы активов падают, золото и серебро имеют тенденцию к росту.

Золото и серебро, как правило, служат мощным надувным спасательным средством для вашего общего финансового благополучия, когда акции, облигации и недвижимость, которые имеют тенденцию двигаться в одном направлении в одно и то же время, служат якорями. Поэтому инвестиции в драгметаллы имеют смысл.

Но в какой форме и количестве покупать золото и серебро — решать вам.

Личные предпочтения и эстетика

Во-первых, определитесь, какой драгметалл вы предпочитаете.

Золото было королем металлов на протяжении тысячелетий. Оно высоко ценилось как средство сбережения и никогда не выходило из моды. Этот драгметалл эстетичен, не ржавеет и не тускнеет, из него чеканили монеты и делали прекрасные украшения, он служил средством обмена для большей части цивилизаций (и, в крайнем случае, все еще может использоваться таким образом).

Хотя серебро тускнеет, оно соответствует большинству тех же критериев, обладая эстетической привлекательностью, которую некоторые находят равной привлекательности золота.

И в том, и в другом случае держать в руке тяжелую блестящую монету из золота или серебра намного приятнее чем бумажные деньги.

Во-вторых, какую форму золота и серебра предпочитаете именно вы? Помимо ювелирных изделий, которые выходят за рамки этого обсуждения, но предлагают значительные и уникальные преимущества, выбор обычно сводится к монетам, раундам и слиткам.

Монеты широко известны во всем мире. Многие имеют красивый дизайн. Они легко конвертируются в наличные деньги. Они звенят, когда падают на пол, и их можно носить в кармане. Их чеканят как из золота, так и из серебра в инвестиционном и коллекционном качестве.

Инвестиционные монеты выпускаются в современную эпоху, примерно с конца 1960-х годов до наших дней. Они оцениваются исключительно в соответствии с содержанием в них металла и не требуют какой-либо премии к цене за коллекционную ценность. Такие монеты невероятно ликвидны.

Коллекционные монеты имеют добавленную стоимость из-за своего возраста, редкости, состояния, исторической значимости или некоторой комбинации этих факторов. Это специализированный и изменчивый рынок, населенный двумя основными типами участников рынка: сообразительными, давними коллекционерами, которые, как правило, знают, что они делают, и покупателями-новичками, которые покупают (и почти всегда невыгодно) из-за телевизионной или интернет-рекламы.

Вы можете легко избежать многих ловушек рынка коллекционных монет, просто придерживаясь инвестиционных.

Раунды похожи на монеты. Они имеют такой же вес в тройских унциях и чистоту, как и сопоставимые инвестиционные монеты, но не являются законным платежным средством. Подгруппа раундов представляет собой памятную продукцию, или медальоны, которые чеканятся ограниченным тиражом в ознаменование определенного события. Они также содержат чистое золото или серебро. Раунды, как правило, дешевле инвестиционных монет за единицу металла, но достаточно ликвидны.

Говоря «слитки», в голове сразу возникают образы огромных кусков драгметалла весом по 400 унций, сваленных в кучу в Форт-Ноксе и других хранилищах. Но на самом деле слитки бывают самых разных размеров от 1 грамма и выше. Они, как правило, являются самым дешевым способом купить золото и серебро оптом, но наименее ликвидны. Поскольку серебряные и золотые слитки обычно не отличаются красивым дизайном, как монеты, важно убедиться, что на них стоит отметка уважаемого монетного двора.

Удобство

Если для вас важно иметь возможность приобретать и ликвидировать свои золотые или серебряные активы как можно быстрее, то суверенные монеты — это то, что вам нужно. Они мгновенно узнаваемы во всем мире и очень портативны. Их можно купить онлайн с минимальными хлопотами.

Еще одним аспектом удобства является возможность хранения. Золото, очевидно, намного более ценно, чем серебро за унцию. Вы можете хранить много золота в депозитной ячейке, которая была бы переполнена, если бы вы попытались заполнить ее серебром на ту же сумму в долларах.

Стоимость

Вы можете купить только то, что можете себе позволить. Как уже отмечалось, золото продается намного дороже, чем серебро. Если вы можете купить золотую монету весом в 1 унцию, вероятно, вам следует это сделать. Если ваш бюджет позволяет купить только 10 серебряных монет весом в одну унцию, это тоже хорошая инвестиция. Но имейте в виду, что золотые монеты (например, Канадский Кленовый Лист) также доступны в разных размерах до 1/20 унции.

Стоимость также зависит от того, драгоценные металлы в какой в форме вы покупаете. Инвестиционные монеты самые ликвидные, но и самые дорогие. Если вы просто хотите приобрести золото или серебро по весу, то лучшим выбором могут стать раунды или слитки.

При оценке стоимости важно также учитывать, у кого вы покупаете золото и серебро. Цена золотой монеты Американский Орел весом в 1 унцию будет варьироваться от дилера к дилеру в зависимости от размера премии каждого. Вы можете выбрать самую выгодную сделку, хотя это не должно быть вашим единственным критерием. Имеют значение и другие вещи, такие как репутация дилера, доставка и налогообложение, политика обратного выкупа и так далее. Как правило, вы сэкономите больше, покупая онлайн у дилера, который занимается оптовыми продажами, чем в местном магазине, который продает всего несколько монет в день.

Тайминг и рыночная активность

Рассчитать лучшее время для покупки на рынке практически невозможно, и рынок драгоценных металлов не исключение. Все виды инвестиционных спекулянтов, от крупных до небольших банков, тратят огромные состояния, убеждая вас, что у них есть единственный эффективный хрустальный шар для краткосрочных прогнозов. Глупо думать, что вы сможете точно определить лучший момент для покупки или продажи золота и серебра в ближайшие дни, недели или месяцы.

Но это не значит, что вы не должны обращать внимания на активность рынка. Не стоит следовать за толпой. Когда все спешат купить актив, скорее всего, это хорошее время для продажи. И наоборот, наилучшие возможности для покупки появляются, когда рынок некоторое время находится в мертвом состоянии; один неопровержимый урок, который преподает нам прошлое, заключается в том, что золото и серебро никогда не выходят из моды навсегда.

Если вы ориентированы на данные и обладаете аналитическим складом ума, вы можете изучить исторические тенденции цен на золото и серебро. Тенденции, определяемые максимума и минимумами, будут очевидны, и они могут помочь вам решить, переоценены ли драгоценные металлы или недооценены.

Одним из уникальных инструментов с высокой степенью прогнозируемости является соотношение золото/серебро, или GSR. Оно покажет вам, как покупатели золота оценивают металл по сравнению с покупателями серебра. Со временем показатель возвращается к среднему значению. Когда GSR превышает 80, это надежный сигнал о том, что серебро недооценено и его покупка может быть выгоднее.

Наконец, каковы ваши личные инвестиционные цели?

Возможно, у вас есть свободные деньги, и вы хотите инвестировать в драгоценные металлы в качестве спекуляции. Вы можете попробовать, но мы бы не рекомендовали.

Во-первых, мы можем быть в начале, в конце или в середине долгосрочного тренда. Нет способа узнать точно. Вы рискуете, и все, что вы можете сделать, это надеяться, что ваша догадка верна.

Во-вторых, спекуляция — это азартная игра в чистом виде. Это похоже на игру в покер в Вегасе. Вы можете найти это волшебное сочетание мастерства и удачи и выиграть. Но ваши противники могут оказаться более опытными, более удачливыми (или и то, и другое), чем вы.

Как только вы войдете в казино драгоценных металлов, вы будете играть против крупных банков и гигантских фондов. Продолжая нашу аналогию с покером, они могут делать ставки, достаточно большие, чтобы двигать рынок, и, таким образом, определяют его результаты изо дня в день или даже из года в год. У вас нет возможности узнать, хотят ли они, чтобы цена на золото росла или падала, и как долго. Вас понесет по течению, в каком бы направлении они ни решили.

В идеале ваша цель при покупке золота или серебра должна состоять в том, чтобы создать средство сбережения для вашего богатства, каким бы большим оно ни было, и иметь собственную личную внутреннюю страховку от инфляции. Именно так драгоценные металлы функционировали на протяжении тысячелетий.

Как гласит старая поговорка, во времена Римской империи за унцию золота можно было купить прекрасный костюм, и то же самое можно сделать и сегодня. Это проверенная временем страховка от продолжающегося обесценивания бумажных денег. Золото выдерживает инфляцию и дефляцию, взлеты и падения бизнес циклов и даже реальные финансовые бедствия.

«Лучше всего» покупать золото и серебро с намерением хранить их в течение длительного времени.

Читайте также: