Обращение денег изготовленных из одного металла характерно для денежной системы

Обновлено: 05.07.2024

При металлическом обращении в зависимости от металла, который в данной стране принят в качестве всеобщего эквивалента, и базы денежного обращения различают биметаллизм и монометаллизм.

Биметаллизм — это денежная система, при которой государство
законодательно закрепляет роль всеобщего эквивалента за двумя
благородными металлами (обычно за золотом и серебром), предусматривая свободную чеканку монет из обоих металлов и их неограниченное обращение.

Известны три разновидности биметаллизма.

1. Система параллельной валюты, при которой соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливалось стихийно.

2. Система двойной валюты, при которой государство фиксировало соотношение между металлами, а чеканка золотых и серебряных монет и прием их населением производились по этому соотношению.

3. Система «хромающей» валюты, при которой золотые и серебряные монеты являлись законным платежным средством, но не на равных основаниях. Например, если чеканка монет из серебра производилась в закрытом порядке, то они практически выступали знаками золота.

Развитие капитализма требовало устойчивых денег, единого всеобщего эквивалента, поэтому биметаллизм уступил место монометаллизм.

Монометаллизм— денежная система, при которой один металл
(золото или серебро) служит всеобщим эквивалентом и основой
денежного обращения, а функционирующие монеты и знаки стоимости разменны на золото или серебро.Серебряный монометаллизм существовал в России в 1843—1852 гг., в Индии— в 1852-1893 гг., в Голландии - в 1847-1875 гг.

Впервые золотой монометаллизм (стандарт) как тип денежной системы сложился в Великобритании в конце ХVIII в. и был законодательно закреплен в 1816г. в России - в 1897 г., в США - в 1900г.

В зависимости от характера размена знаков стоимости на
золото различаются три разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный стандарт, золотослитковый стандарт и
золотодевизный (золотовалютный) стандарт.

Золотомонетный стандарт наиболее соответствовал требованиям капитализма периода свободной конкуренции, способствовал развитию производства, кредитной системы, мировой торговли и вызову капитала. Этот стандарт характеризуется следующими основными чертами:

· Во внутреннем обращении страны находятся золотые монеты, золото выполняет все функции денег;

· Разрешается свободная чеканка золотых монет для частных лиц (обычно на монетном дворе страны);

· находящиеся в обращении кредитные деньги (банкноты, металлическая разменная монета) свободно и неограниченно размениваются на золотые монеты по номиналу;

· допускаются свободный вывоз и ввоз золота и иностранной валюты и функционирование свободных рынков золота.

Функционирование золотомонетного стандарта требовало наличия золотых запасов у центральных эмиссионных банков, которые служили резервным фондом внутреннего обращения, обеспечивали размен банкнот на золото, являлись резервом мировых денег.

При золотослитковом стандарте, в отличие от золотомонетного, в обращении отсутствуют золотые монеты и свободная их чеканка, обмен банкнот производится на золотые слитки. Основные черты золотослиткового стандарта :

1. Функционировал после мировой войны в ограниченных странах, имеющих значительные золотые резервы (Великобритания, Франция);

2 Свободное обращение золота отсутствует;

3. Ограниченный обмен банкнот на золото при предъявлении определенного количества национальных денежных единиц;

4. Наличие значительных золотых запасов в странах, вводивших этот стандарт;

5. Ввоз в страну золота относительно свободный;

6. Действовал до экономического кризиса (1929-1933).

При золотодевизном (золотовалютный ) стандарте, также отсутствуют обращение золотых монет и свободная чеканка, обмен банкнот производится на девизы (платёжные средства в иностранной валюте), разменные на валюту стран с золотослитковым стандартом.

Основные черты золотодевизного стандарта:

1. Золотое обращение полностью прекращено;

2. Обмен национальной денежной единицы на девизы (платежные документы в инвалюте и инвалюту, разменных на золото). Это закрепило валютную зависимость одних стран от других;

3. Запас центрального банка главным образом в инвалюте, которая обменивалась в своей стране на золото;

4. Вывоз и ввоз золота по существу запрещен;

С середины 30-х годов XX в. в мире начинают функционировать
денежные системы, основанные на обороте неразменных кредитных денежных знаков.

После Второй мировой войны в мире сложилась так называемая
Бреттон-Вудсская денежная система, которая юридически была
оформлена в 1944 г. на валютно-финансовой конференции ООН.
в г. Бреттон-Вудсе (США). функция мировых денег по-прежнему сохранялась за золотом
в той мере, в какой оно продолжало быть средством окончательных
расчетов между странами и всеобщим воплощением общественного богатства;

· наряду с золотом в качестве международных платежных средств и резервных (ключевых) валют в международном обороте использовались национальная денежная единица США — доллар и в значительно меньшем объеме фунт стерлингов Великобритании;

На смену Бреттон-Вудсской денежной системе пришла Ямайская денежная система, оформленная Соглашением стран — членов МВФ в Кингстоне (о. Ямайка) в 1976 г. После ратификации странами этого Соглашения в апреле 1978 г. были внесены изменения в Устав МВФ. Новая денежная система характеризовалась следующими чертами:

· мировыми деньгами объявлялись специальные права заимствования в МВФ — СДР, которые становились международной счетной единицей;

· доллар США сохранял важное место в международных расчетах и в валютных резервах других стран, а также продолжал играть важную роль при расчетах условной стоимости СДР;

· юридически была завершена демонетизация золота, т. е. утрата золотом денежных функций, отмена его официальной цены; однако золото оставалось резервом государства и использовалось для приобретения ключевых денежных единиц других стран.

Основной закон денежного обращения, формула которого была представлена К. Марксом, связывает цены, скорость обращения и количество денег:

Количество денег = Сумма цен / Число оборотов денежных единиц

Указанная формула в большей степени справедлива для золотого обращения. При обращении золота в качестве денег из-за ограниченности золотых запасов соотношение между количеством золота (монет) и товарами устанавливается стихийно, но относительно точно: избыток денег изымается из обращения и переходит в сферу накопления (сокровищ), а при недостатке монет их изъятая часть возвращается их сокровищ в обращение.

Когда появляются кредитные деньги, происходит необеспеченная эмиссия. В этом случае неизбежно появление инфляции, т.е. обесценения денег из-за их возросшего количества. Необходимо отслеживать ту часть денежных обязательств, которые могут быть взаимно погашены без дополнительной эмиссии. Указанное выше уравнение принимает следующий вид:

В количественной теории денег используется уравнение Фишера: M*V = P*Q.

М – обращаемая денежная масса;

V - скорость обращения денежной единицы;

P –средний уровень цен;

Q –количество товаров и услуг.

Этот закон называют законом бумажно-денежного обращения. Поскольку количество денег теперь может возрастать неограниченно, роль государства в денежном регулировании колоссальна. Одним из видов регулирования является поддержание структуры и объема денежной массы - совокупной покупательной способности денежных средств. сли на вопрос "сколько необходимо денег?" однозначного ответа нет, то на вопрос "каких денег должно быть больше, а каких меньше?" можно попытаться дать ответ, проанализировав денежные агрегаты. Они представляют собой составные элементы денежной массы, в их основе лежит ликвидный подход.

Агрегат Комментарии
М0 наличные средства, находящиеся в обращении (монеты и банкноты) В развитых странах преобладающее значение имеет безналичное обращение (оно тесно связано с кредитом, а кредит дает существенную экономию издержек обращения). Роль этого агрегата невелика.
М1 М0 + остатки на счетах Средства на счетах в банках используются для совершения текущих платежей. Поэтому объем данного агрегата в значительной степени характеризует ликвидность денежной массы. Вместе с тем, чем большие оборотные средства предприятия "заморожены" на счете, тем меньше средств может быть инвестировано в основной капитал. Данный агрегат в большей степени выполняет функцию средства обращения.
М2 М1 + срочные и сберегательные депозиты "Депозитные деньги" обладают меньшей ликвидностью, но могут быть в течение какого-либо времени обращены в денежные средства (к примеру, в агрегат М1). Агрегат М2 в большей степени выполняет функцию средства накопления, хотя частично служит и средством обращения.
М3 М2 + сберегательные вклады, а также ценные бумаги Этот агрегат выполняет функцию средства накопления. Вместе с тем, если под ценными бумагами, составляющими данный агрегат, понимать и векселя, то в таком случае этот агрегат может выполнять функцию средства обращения.

На деньги существует двойственный спрос. Ценность денег состоит в их всеобщей покупательной способности: мы ценим деньги потому, что ими можно оплатить любую покупку.

Но существует и другой вид спроса на деньги, когда они не расходуются немедленно (законсервированный, отложенный спрос). Это запасаемое количество денег и есть денежный запас. Количество денег в качестве средств платежа есть разница м/у денежными доходами и денежными расходами населения.

Денежный запас создается тогда, когда хранение денег оказывается более выгодным, чем их расходование.

Системы металлического обращения

Элементы денежных систем, их характеристика

1 Денежная система – это форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная национальным законодательством.

Денежные системы сформировались в 16-17 вв. с возникновением и развитием товарного производства, хотя отдельные элементы денежных систем появились раньше.

Тип денежной системы зависит от формы функционирования денег – полноценные деньги или знаки стоимости (рисунок 1).

Типы денежных систем
полноценные деньги
знаки стоимости
Денежные системы металлического обращения
Денежные системы обращения бумажных и кредитных денег

В процессе эволюции форм денег и денежных отношений сформировались два типа денежных систем:

1 Системы металлического обращения, при которых полноценные деньги (металлы) непосредственно обращаются и выполняют все функции денег, а кредитные деньги размениваются на металл;

2 Системы обращения кредитных и бумажных денег,при которых золото вытеснено знаками стоимости, а в обращении находятся бумажные либо кредитные деньги.

Для металлического обращения характерны два вида денежных систем в зависимости от металла, который в данной стране был принят в качестве всеобщего эквивалента, и базы денежного обращения: биметаллизм и монометаллизм (рис.2).

Денежные системы металлического обращения
Два металла
Один металл
Биметаллизм
Монометаллизм

Биметаллизм – это денежная система, при которой государство законодательно закрепляло роль денег (роль всеобщего эквивалента) за двумя благородными металлами – обычно золотом и серебром. В рамках этой системы предусматривалась свободная чеканка монет из обоих металлов и их неограниченное обращение. На рынке устанавливались две цены за один товар. Эта система существовала в 14-17 вв.

Известны три разновидности биметаллизма:

¾ система параллельной валюты – соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливалось стихийно в соответствии с рыночной ценой этих металлов;

¾ система двойной валюты – государство фиксировало соотношение между металлами, а чеканка золотых и серебряных монет и их прием населением производились по этому соотношению;

¾ система «хромающей валюты» - золотые и серебряные монеты были законным платежным средством, но не на равных условиях, поскольку монеты из серебра чеканились в закрытом порядке, а из золота – свободно, и серебряные монеты являлись знаком золота. Серебро выполняло роль заместителя золотых монет в обращении, а также использовалось в качестве разменной монеты. Поэтому биметаллизм «хромал» на серебряную ногу и в данном случае серебряные монеты выступали знаками стоимости.

Биметаллизм долгое время существовал в ряде стран западной Европы.

Однако двойная система цен (в золотых и серебряных монетах) нарушала пропорции (обмена). Использование двух металлов противоречило природе всеобщего эквивалента, в связи с этим возникали трудности в установлении соотношения между золотом и серебром.

Чтобы сохранить биметаллизм Франция и ряд других стран в 1866 г. подписали соглашение о поддержании твердого соотношения между серебряными и золотыми монетами (15,5:1). Так возник Латинский монетный союз – первая попытка межгосударственного регулирования денежной системы.

Однако система двойной валюты не соответствовала рыночной стоимости золота и серебра. Кроме того, обесценение серебра в конце 19 в. в результате удешевления его производства выявило непрочность биметаллизма, золотые монеты стали уходить в обращение. Рыночное соотношение золотых и серебряных монет стало 1:20, 1:22. Это явление в денежной системе описано законом Коперника-Грешема, согласно которому «худшие деньги вытесняют лучшие» при их одинаковой, установленной государством номинальной стоимости.

Другая формулировка: «Деньги, переоцененные государством, вытесняют деньги, недооцененные государством».

В 1878 г. страны – члены Латинского монетного союза прекратили свободную чеканку серебряных монет, в итоге биметаллизм постепенно уступил место монометаллизму.

Монометаллизм –это денежная система, при которой один металлслужит всеобщим эквивалентом и основой денежного обращения, функционирующие монеты и знаки стоимости размены на драгоценные металлы. (При этом в обращении присутствуют и другие знаки стоимости, разменные на золото (банкноты, казначейские билеты, разменная монета)).

Развитые монометаллические денежные системы исторически учреждались на основе меди, серебра и золота. Медный монометаллизм существовал в Древнем Риме в III – II вв. до н.э. Длительное время медные деньги составляли основу денежного обращения в России. Серебряный монометаллизм в России сложился в результате денежной реформы Канкрина (1843 – 1852), в Голландии (1843-1875), в Индии (1852-1892), в Китае просуществовал до 1935 г.

В конце 19 в. в большинстве стран произошло обесценивание серебра в связи с расширением его добычи из полиметаллических руд. Параллельно были открыты новые месторождения золота, что обусловило переход к золотому монометаллизму. Впервые золотой монометаллизм как тип (вид) денежной системы сложился в Великобритании и получил законодательное закрепление в 1816 г. В конце 19 в. золотой монометаллизм вводится в Германии, Франции, Норвегии, Дании, Австрии, России, Японии, США.

В российской империи золотой монометаллизм был введен в 1897 г. когда появились реальные условия для пополнения золотого запаса страны: за несколько предшествующих лет он увеличился почти в 3 раза.

Почти весь 19 и часть 20 в. золото играло центральную роль в международных валютно-кредитных отношениях. Наибольшей силы золотой стандарт достиг в период с 1890 по 1914 г.

Одной из прямых предпосылок внедрения государствами золотого стандарта явилось накопление золотых резервов.

В зависимости от характера размена банкнот на золото различают следующие типы (разновидности) золотого стандарта: золотомонетный, золотослитковый и золотодевизный (золотовалютный).

1. Золотомонетный стандарт, для которого характерны следующие черты:

¾ во внутреннем обращении страны находится полноценная золотая монет, золото выполняет все функции денег;

¾ разрешается свободная чеканка монет с фиксированным содержанием золота;

¾ находящиеся в обращении неполноценные деньги свободно и неограниченно размениваются на золото;

¾ допускается свободный вывоз и ввоз золота и иностранной валюты (свободное движение золота между странами).

Золотомонетный стандарт способствовал развитию производства, кредитной системы, мировой торговли и вывозу капитала. Это устойчивая, но дорогая денежная система, поэтому возникала необходимость ограничения чеканки золотых монет и их вывоза, начался уход денег из сферы обращения. Функционирование золотомонетного стандарта требовало наличия золотых запасов у центральных эмиссионных банков, которые служили резервом золотомонетного обращения, обеспечивали размен банкнот на золото, являлись резервом мировых денег.

Общий кризис и первая мировая война привели к растущему выпуску денег, значительно превысившему золотые запасы, и золотомонетный стандарт прекратил свое существование. В большинстве стран был прекращен размен банкнот на золото (только в США он продержался до 1933 г.), золотые монеты ушли из обращения в сокровище, был запрещен вывоз золота за границу. После окончания войны ни одна страна не смогла осуществить стабилизацию своей валюты на основе восстановления золотомонетного стандарта; поэтому начали вводится урезанные формы этого стандарта.

2 золотослитковый стандарт существовал в странах, обладавших запасами золота (Англии, Франции, Японии) и характеризовался следующими чертами:

¾ отсутствует обращение золотых монет и их чеканка;

¾ обмен неполноценных денег производится на слитки при предъявлении определенной их суммы.

Например, в Англии слиток весил 12,4 кг и стоил 1700 ф.ст. Во Франции слиток золота весил 12,7 кг и на него можно было обменять 215 тыс. фр.

3. золотодевизный стандарт существовал в странах, не обладавших большими запасами золота (Австрия, Германия, Дания, Норвегия и др.), и связь банкнот с золотом была еще более опосредованной, чем при золотослитковом. Данному стандарту присущи следующие черты:

¾ обмен неполноценных денег производится на девизы, т.е. иностранную валюту, разменную на золото - валюту стран с золотослитковым стандартом.

Таким образом, валюты одних стран ставились в зависимость от валют других стран, что в последующем явилось основой создания международных валютных договоров (блоков).

Золотослитковый и золотодевизный стандарты были оформлены межгосударственными соглашениями, достигнутыми на международной экономической конференции в Генуе в 1922 г. Эта конференция определила статус резервной валюты (резервного девиза).

Следует отметить, что при монометаллизме действие закона Коперника-Грешема проявлялось в том, что из обращения исчезали полноценные монеты, уступая место монетам, одинаковым по номинальной стоимости, но менее качественным.

Мировой экономический кризис 1929-1933 гг. привел к тому, что перестали существовать все формы золотого монометаллизма.

С 30-х годов 20 в. в мировой экономике сформировались и утвердились денежные системы, построенные на обороте неразменных кредитных денег.

Система бумажно-кредитного обращения, при которой действительные деньги вытеснены знаками стоимости, а в обращении находятся бумажные (казначейские векселя) либо кредитные деньги, не имеющие внутренней стоимости.

Различают бумажные денежные системы и системы кредитных денег, неразменных на золото.

При бумажной системе денежного обращения эмиссия денежных знаков осуществляется в форме казначейских билетов специальным органом - государственным казначейством для покрытия бюджетного дефицита. В таком случае эмиссия денег не связанна с потребностями товарного обращения, а определяется исключительно необходимостью покрытия дефицита государственного бюджета, который приводит к переполнению ими каналов денежного обращения и к их обесценению.

Система обращения кредитных денег, неразменных на золото, предусматривает господствующее положение банкнот, выпускаемых эмиссионным центром страны. Такие денежные системы сформировались в результате демонетизации золота.

Характерные признаки денежных систем, основанных на обороте кредитных денежных знаков:

¾ вытеснение золота как из внутреннего, так и из внешнего оборота и его концентрация в золотых резервах (в основном в банке); золото при этом по-прежнему выполняет функцию сокровища;

¾ выпуск наличных и безналичных денежных знаков на основе кредитных операций банков;

¾ развитие безналичного денежного оборота и сокращение налично-денежного оборота (в среднем, в мировой экономике соотношение между наличным и безналичным оборотами составляет 1:3);

¾ создание и развитие механизмов денежно-кредитного регулирования денежного оборота со стороны государства.

Современные денежные системы развитых стран имеют общие черты, в частности это относится к принципам организации денежной системы:

1.централизованное управление денежной системой достигается за счет экономических методов, когда государство через аппарат центральных банков ставит на рынках такие условия, которые заставляют банки, финансовые институты и другие юридические лица принимать нужные государству решения;

2. прогнозное планирование денежного оборота, т.е. планы денежного оборота и его частей разрабатываются как ориентиры, к которым нужно стремиться.

3.устойчивость и эластичность денежного оборота. Суть этого принципа заключается в том, что денежная система должна быть организована таким образом, чтобы с одной стороны, не допускать инфляции, а с другой – расширять денежный оборот, если возрастают потребности экономики в денежных средствах, и сужать его, если уменьшаются эти потребности;

4.кредитный характер денежной эмиссии означает, что появление новых денежных знаков (безналичных и наличных) в хозяйственном обороте возможно только в результате проведения банками кредитных операций. Из других источников, включая казначейства стран, денежные знаки в оборот поступать не должны;

5.обеспеченность выпускаемых в оборот денежных знаков. В условиях рыночной экономики денежные знаки обеспечиваются находящимися в активах банков товарно-материальными ценностями, золотом и другими драгоценными металлами, свободно конвертируемой валютой, ценными бумагами и иными долговыми обязательствами;

6.неподчиненость центрального банка правительству и подотчетность парламенту страны. Принцип связан с тем, что поддержание устойчивости денежного оборота, борьба с инфляцией являются приоритетной задачей центрального банка. Если бы этого принципа не было, всегда бы существовала угроза, что правительство для решения стоящих перед ним задач начнет использовать средства центрального банка, и тем самым устойчивость денежного оборота будет нарушена. В то же время центральный банк может проводить политику, противоречащую текущим задачам государства, поэтому он должен систематически отчитываться перед парламентом страны, который выступает третейским судьей при возникновении разногласий между центральным банком и правительством;

7. предоставление правительству денежных средств только в порядке кредитования. Обычно в законодательстве стран с рыночной экономикой имеется положение о том, что центральный банк должен не финансировать правительство, а предоставлять ему средства только в порядке кредитования под определенное обеспечение (недвижимость, товарно-материальные ценности, принадлежащие государству), государственные ценные бумаги, принадлежащие государству. Применение данного принципа позволяет не вкладывать деньги в постоянное финансирование дефицита федеральных и местных бюджетов и не стимулировать тем самым развитие инфляционного процесса. Кроме того, использование данного принципа заставляет правительство изыскивать другие источники поступлений средств в бюджет для покрытия федеральных и местных расходов;

8.надзор и контроль за денежным оборотом. Государство через банковскую систему, финансовую систему, налоговые органы должно обеспечивать постоянный контроль как за всем денежным оборотом в целом, так и за отдельными денежными потоками в экономике. Кроме того, объектом контроля является и соблюдение субъектами денежных отношений основных принципов организации как наличного, так и безналичного оборота.

9.функционирование исключительно национальной валюты на территории страны. Законодательство страны предусматривает платежи за товары и услуги внутри страны исключительно в национальной валюте. Это не означает, конечно, что население не может на территории страны свободно обменивать национальную валюту, полученную при обмене, размешается только для платежей за рубежом.

Понятие денежного обращения. Классический закон денежного обращения

Деньги, выполняя свои функции, постоянно двигаясь между тремя субъектами - физическими лицами, хозяйствующими субъектами всех форм собственности, государственными органами образуют денежное обращение в экономике государства (в экономической системе).

Денежное обращение осуществляется в наличной и безналичной формах.

1. Наличное денежное обращение – осуществляется с помощью монеты и банкнот, эмитируемых Центральным эмиссионным банком. Применительно к России, монопольный выпуск денег в обращение в соответствии с законом осуществляет Банк России. Наличный оборот включает в себя движение всей денежной массы в экономике между частными лицами, государственными органами и хозяйствующими субъектами за определенный период времени.

2. Безналичное обращение – это движение денежных средств на банковских счетах клиентов (физических лиц, юридических лиц, других банков, государственных органов). Это движение осуществляется без использования наличных денег.

Движение безналичных денег, то есть безналичный денежный оборот охватывает расчеты между следующими субъектами:

  • клиентами банков (физическими лицами, юридическими лицами) по организации и осуществлению их расчетно-кассового обслуживания;
  • клиентами банков (физическими и юридическими лицами) по получению и возврату кредитов, а также процентов по ним;
  • физическими и юридическими лицами с государственным бюджетом (всех уровней) по оплате налогов (штрафов и т.д), а также по получению бюджетных средств в виде дотаций и субсидий;
  • юридическими лицами (работодателями) и частными лицами (работниками) по выплате заработной платы и иных доходов.

Совокупный размер безналичного оборота в стране зависит от различных факторов, основные из них можно кратко выразить следующим образом:

  • принятого масштаба цен в экономической системе;
  • размера распределительных и перераспределительных отношений, осуществляемых через финансовую систему;
  • темпов роста производства товаров и объемов продаж.

По сравнению с наличным денежным обращением, безналичное денежное обращение, осуществляемое с использованием электронных денег, значительно ускоряет оборачиваемость капитала, а также снижает издержки обращения.

На территории Российской Федерации безналичное денежное обращение регулируется Положением Центрального Банка (Банка России) № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».

Данное Положение определяет правила совершения безналичных расчетов, а также устанавливает унифицированные формы расчетных документов.

Наличное и безналичное денежное обращение, конечно связано между собой.

Деньги постоянно меняют форму с наличных - на безналичные и наоборот.

Вместе они образуют единый денежный оборот страны (экономической системы) где действуют единые деньги, одного наименования.

Закон денежного обращения

На данный момент эти основные принципы актуальны и сейчас. Поэтому привожу параграф полностью, вставляю только свежие данные Банка России:

«…Объективный закон денежного обращения, действующий во всех исторических формациях с товарным производством, был открыт Карлом Марксом. На вопрос «Какое количество денег необходимо обществу для обслуживания товарного обращения?» Маркс ответил: «При данной скорости обращения денег … общая сумма денег, находящихся в обращении на данном отрезке времени, определяется общей суммой подлежащих реализации товарных цен плюс общая сумма платежей, приходящихся на этот же период времени, минус платежи, взаимно уничтожающиеся путем погашения. Общий закон, по которому масса находящихся в обращении денег зависит от товарных цен, ни в малейшей мере не нарушается, ибо сама сумма платежей определяется ценами, установленными в контрактах».

Другими словами, количество денег необходимых для обращения в государстве в данном периоде прямо пропорционально сумме цен товаров и услуг и обратно пропорционально скорости оборота денег, а именно:

где КД – количество денег, необходимых для обращения; СЦТ – сумма цен товаров и услуг; К – сумма цен товаров, проданных в кредит; П – сумма платежей по договорам и прочим обязательствам; ВП – сумма взаимопогашающихся платежей; С – скорость обращения одноименной денежной единицы.

Под скоростью обращения одноименной денежной единицы понимают количество оборотов, которое сделает эта денежная единица в год, квартал, месяц и т.д., иначе говоря, среднее количество раз в году, которое денежная единица из общей массы находящихся в обращении денег используется для оплаты товаров и услуг.

В современных экономических теориях классический закон денежного обращения К. Маркса трансформируется в уравнение обмена, т.е. закономерную зависимость, которая вытекает из классического закона денежного обращения и выполняется всегда.

Согласно уравнению обмена произведение величины денежной массы на скорость обращения денег равно произведению уровня цен на реальный национальный продукт, а именно:

где М − количество денег в экономике, т.е. денежная масса в обращении; V – скорость обращения денег; Р – средневзвешенный уровень цен готовых товаров и услуг, выраженный относительно базового показателя, равного 1; U − объем национального продукта, взятый в реальном исчислении.

При соблюдении классического закона денежного обращения и вытекающего из него уравнения обмена количество денег в обращении будет соответствовать их реальной потребности, и деньги не будут обесцениваться.

В современных теориях принято условно разбивать всю совокупность денежной массы в конкретной экономике страны на денежные агрегаты, т.е. показатели ее структуры и объема. Денежный агрегат – это часть всей денежной массы, которая представлена определенной совокупностью денежных активов, сгруппированных по убыванию степени ликвидности. При этом каждый агрегат включает в себя предыдущий.

При всем многообразии методов статистического учета денежной массы в различных странах агрегаты в наиболее общем виде могут быть представлены следующим образом:

М0 = наличные деньги в обращении, включая денежные средства в кассах банков;

М1 = М0 + средства на текущих счетах коммерческих банков и вклады до востребования;

М2 = М1 + срочные и сберегательные вклады в коммерческих банках;

М3 = М2 + сберегательные вклады в специализированных кредитно-банковских институтах;

M4 = М3 + акции, облигации, депозитные сертификаты коммерческих банков, векселя;

М5 = М4 + средства в иностранной валюте физических и юридических лиц.

В России состав денежной массы Центральный Банк классифицирует следующим образом:

  1. М0 = наличные деньги, кроме денег в кассах кредитных учреждений.
  2. Денежная база = наличные деньги в обращении, в том числе в нефинансовом секторе и в кассах кредитных организаций, + сумма обязательных резервов коммерческих банков в Банке России + средства кредитных организаций на корреспондентских счетах в Банке России.
  3. Денежная база (узкая) = наличные деньги (М0) + остатки наличности в кассах кредитных организаций + остатки кредитных организаций на счетах обязательных резервов в Банке России.
  4. Денежная база (широкая) = денежная база (узкая) + остатки средств кредитных организаций на корреспондентских, депозитных и других счетах в Банке России + вложения кредитных организаций в облигации Банка России.
  5. Резервные деньги = денежная база (широкая) + депозиты до востребования организаций, обслуживающихся в Банке России.

В России в качестве денежного агрегата, используемого при расчете текущих макроэкономических показателей, используется агрегат М2.

В настоящее время официальная российская статистика регулярно публикует показатели М0 (наличные деньги) и М2 (наличные и безналичные деньги).

Уместно рассмотреть статистику Банка России по денежной базе за последнее время в таблице 1.3

Денежная база в широком определении в 2010-2018 годах (млрд.руб.)

Как работает денежная система?


Исторически сложившаяся денежная система отдельного государственного строя отражает набор общих правил выражения стоимости одного товара (блага) по отношению к другому. Какие существуют формы денежной системы?

  1. Кто создает основные денежные системы?
  2. Современные денежные системы и их принципы
  3. Какова суть денежной системы?
  4. Как проявляют себя различные формы денежных систем?
  5. В чем заключаются функции денежной системы?

Кто создает основные денежные системы?

Основные денежные системы, созданные государством:

Первая представлена металлическими и бумажными деньгами, со второй мы ежедневно сталкиваемся, оплачивая кредит, совершая переводы, производя безналичные расчеты в супермаркете.

Строя бизнес с наличным обращением денег, вы обязаны хранить выручку на спецсчете в банке, а также помнить о лимитированности остаточных средств.

Кредитная система, в свою очередь, повышает эластичность, устойчивость, практичность экономики.

Современные денежные системы и их принципы

Современные денежные системы развитых стран отличает централизованное управление и законодательно оформленное поле обращения каждого вида денег, выступающих в роли товара или в качестве платежного средства.

  1. Биржевые операции.
  2. Кредитные займы.
  3. Операции купли-продажи.
  4. Виртуальные каналы перераспределения.
  5. Депозиты.

Приобретая валюту, учтите, интересы государства и предпринимателя качественно различаются на сегодняшний день. Правительство РФ стремится увеличить обеспеченность национальной валюты, тяготея к монетарной (бартерной) денежной системе. Современное предпринимательство же стремится уйти в электронную сферу обращения, где курс рубля может быть варьирован в целях определенной группы лиц.

Какова суть денежной системы?

Суть денежной системы – отражение прироста дохода, выраженного через общепринятую денежную единицу.

Учтите, на размер стоимостного выражения влияют и другие элементы денежной системы:

  • виды денег;
  • масштаб цен;
  • эмиссия;
  • органы контроля и управления денежными потоками.

Каждый трейдер обязан осознать, не каждая валютная комбинация является денежной, финансовую составляющую можно увидеть лишь в разнице стоимости активов.

Деньги – средство соотношения стоимости производства, воспроизводства, кампании (стратегического хода с целью заработка).

Как проявляют себя различные формы денежных систем?

Обе формы денежных систем нам столь привычны, что мы никогда не задумываемся о том, выгодна ли отечественной экономике та или иная форма.

Учтите, денежное обращение может быть:

  1. Закрытое – предполагает обращение национальной валюты лишь на определенной территории.
  2. Открытое – предполагает расчеты между экспортерами, импортерами.

Безналичная (кредитная по своей сути) система лишает страну суверенитета и иммунной защиты при глобальной экспансии со стороны иностранных ЦБ.

В чем заключаются функции денежной системы?

Главные функции денежной системы:

  1. Распределительная.
  2. Контрольная.
  3. Аккумулирующая.
  4. Регулирующая.

Определение имеет больше философского смысла, чем практического. Вы же рассматривайте деньги, как способ обогащения путем инвестирования, открытия депозита, участия в паевом предпринимательстве, средство регулирования внутрихозяйственных процессов или метод платежа.

Читайте также: