Один металл в качестве денег
Обновлено: 05.10.2024
Рассказать об истории человечества означает рассказать об истории золота (и наоборот!). Желтый металл неразрывно связан с историей человечества, по крайней мере, с 6 тысячелетия до н.э. Изучая историю, невозможно не встретить упоминаний об этом драгметалле.
Самое главное, что желтый металл использовался в качестве денег в большинстве обществ на протяжении тысячелетий, облегчая функционирование торговли и будучи условием экономического роста, являясь непревзойденным средством сбережения накопленного богатства. Дело в том, что желтый металл был основной и чуть ли не единственной формой денег на протяжении тысячелетий именно потому, что это надежная форма денег, которая в течение долгого времени сохраняет свою покупательную способность.
Учитывая тот факт, что желтый металл можно обнаружить в природе практически в чистом виде, это один из самых известных металлов, используемый людьми. Это также обосновывается его уникальными характеристиками. Например, золото не находится в природе в огромном объеме, что определяет его редкость и драгоценность. Благодаря своему особенному блеску и символическому цвету, похожему на видимый цвет Солнца, желтый металл высоко ценился в религиях ранних обществ, а физические характеристики золота, такие как пластичность и неподверженность коррозии, сделали его замечательным видом сырья, из которого изготавливали ювелирные и религиозные украшения.
По мере развития цивилизации, желтый металл становился все более востребованной формой денег. Это опять же было связано с его физическими свойствами, а также с тем, что желтый металл был одним из немногих металлов наряду с серебром, который лучше всего подходил для выполнения функций средства сбережения и обмена. В качестве химического элемента, не вступающего в реакцию с другими элементами, а так же будучи долговечным и стабильным, желтый металл обладает относительно низкой температурой плавления, что позволяет легко превращать его в монеты и слитки. Драгметалл также можно укрепить посредством прочных сплавов с другими металлами, что делает его подходящим для создания монет в обращении. В дополнение к редкости золота, его трудно подделать, его нельзя искусственно создать или полностью уничтожить.
Золото лежит у истоков цивилизации
Желтый металл играл центральную роль во всех ведущих древних обществах, появившихся в Месопотамии, долине Инда и Древнем Египте, а впоследствии, у греков, римлян, ацтеков и инков, среди прочих.
Золото отличается от других металлов, занимая важное место в мировых религиях, ассоциируясь с божеством. Желтый металл имеет культовое значение в исламе, христианстве, индуизме и буддизме.
Золото имело большое значение для древнеегипетской мифологии
Более 5 тыс. лет назад древние египтяне начали добывать и переплавлять золото в Южном Египте. Этот металл был широко распространен в эпоху фараонов в Египте, поскольку его использовали для декоративных целей и ритуалов погребения, например, все знают о гробе и маске фараона Тутанхамона 1320 г. до н. э., сделанного из блестящего драгметалла.
В Древней Месопотамии, которая находилась на территории современного Ирака, шумерская цивилизация использовала золото около 3 тыс. лет до н. э. для украшений и захоронений.
Неподалеку, на территории современной Саудовской Аравии, по мнению археологов, золотой рудник «Колыбель золота» функционировал с 10 в. до н. э., что совпадает с правлением царя Соломона (961-922 гг. до н. э.).
В VI в. до н. э. лидийская цивилизация, которая находилась на территории современной Турции, приобрела известность благодаря чеканке монет из встречающегося в природе сплава золота и серебра под названием электрум. У этих монет был различный состав серебра и золота, но по прошествии ста лет лидийцы изобрели способ, благодаря которому можно было разделить два драгметалла, создав затем, около 560 г. до н. э., во время правления царя Креза, первые стандартизированные золотые монеты.
Для того чтобы та или иная форма денег получила признание и широкое распространение в обращении, она должна обладать делимостью, долговечностью, компактностью, ее подделка должна быть дорогостоящей, а количество - ограниченным. На протяжении всей истории золото было деньгами, поскольку обладало всеми указанными характеристиками: у золота, другими словами, есть внутренняя стоимость, и отсутствует контрагентный риск. Таким образом, желтый металл стал самой важной формой денег в истории человечества, выполняя жизненно важную роль средства обмена и сбережения.
В результате торговли, войн, взлета и падения соседних цивилизаций, о технологии чеканки лидийских золотых монет узнали в Персии, а затем, она оказалась у древних греков, которые отчеканили и распространили множество золотых монет в своих городах-государствах. Желтый металл также широко использовался при изготовлении украшений и драгоценностей в Древней Греции.
То же самое можно сказать о Римской республике и Римской империи, где золотые монеты на протяжении веков обращались в качестве валюты, будучи основным средством сбережения и обмена, например, стоит упомянуть о золотой монете «ауреус», которую чеканили с I в. до н. э. до IV в. н. э. Не покидая Италию, скажем о знаменитом золотом дукате, выпущенном в Венецианской республике в 1246 г. н. э., который имел решающее значение для установления господствующего положения этой державы в мировой торговле в то время, став в последующие века одной из самых широко используемых золотых монет в мире.
В таком же духе необходимо упомянуть о золотом флорине, впервые отчеканенном во Флорентийской республике в 1252 году, и который использовался в течение почти 300 лет; на основании этой монеты было создано много других аналогичных монет в других частях Европы, например, в Венгерской империи. Кроме того, величие и благосостояние Испанской империи было обеспечено посредством использования ее всемирно известной золотой монеты – эскудо, выпущенной в 1535 году.
Золота стало центральным мотивом испанской колонизации Латинской Америки, в результате которой было разграблено золото инков и ацтеков для финансирования расширения и выживания империи. То же самое произошло и в процессе колонизации португальцами Бразилии, в результате которой в штате Минас-Жерайс в центральной части Бразилии возникла одна из крупнейших в мире золотых лихорадок.
Золотая лихорадка – основа новых обществ
В XIX-м веке золотая лихорадка приобрела новые масштабы, поскольку крупные месторождения желтого металл были обнаружены в США, Австралии и ЮАР, вызвав к жизни массовые миграции, спровоцировав невиданный экономический рост, что привело к формированию одних из самых крупнейших и известных городов в истории, таких как Сан-Франциско, Сидней и Йоханнесбург.
В XIX-м веке в США разгорелось несколько золотых лихорадок, сначала на восточном побережье в Северной Каролине и Джорджии в начале века, в Калифорнии с 1848 года, а потом в горах Сьерра-Невада. Эта золотая лихорадка привлекла огромное количество людей в Калифорнию, сделав этот штат важным для истории страны, а также став предпосылкой включения его в Союз штатов. В конце века золотая лихорадка вспыхнула в Колорадо, Неваде, Южной Дакоте и на Аляске, последняя связана со знаменитым Клондайком.
К югу от экватора, в Австралии, обнаружение золота сыграло важную роль в развитии молодых колоний во второй половине XIX-го века, когда открытия крупных месторождений драгметалла в Виктории и Новом Южном Уэльсе в 1851 году привели к золотой лихорадке, аналогичной по масштабам той, которая наблюдалась в Калифорнии, увеличив население Сиднея и Мельбурна, сделав из них большие города.
В Австралии обнаружение месторождений золота продолжалось вплоть до 1890-х гг., особенно в Западной Австралии в районах Кулгарди и Калгури. Эта золотая лихорадка непосредственно повлияла на развитие и рост прибрежного города Перт, а затем и Пертского монетного двора.
Другая всемирно известная золотая лихорадка XIX-го века, которая была вызвана, как оказалось, крупнейшим и наиболее важным открытием золота в истории, произошла в ЮАР в 1880-х гг. в районе Витватерсранда, Трансвааль (более позднее название - ЮАР). Она также привела к огромной миграции и росту города Йоханнесбурга.
Открытие месторождений золота во второй половины XIX-го века значительно увеличило мировые резервы желтого металла.
Например, в 1800-1850 гг. во всем мире было добыто примерно 1200 тонн драгметалла, а в 1850-1900 гг. – 10 тыс. тонн. Огромное увеличение надземных запасов золота позволило создать золотую валюту по всему миру, создав предпосылки для функционирования золотого стандарта XIX - начала ХХ-го вв., что, в свою очередь, стимулировало развитие международной торговли и экономики.
Кроме того, данное обстоятельство непосредственно повлияло на последующий рост и развитие крупнейших в мире аффинажных предприятий и монетных дворов, таких как Монетный двор США, Пертский монетный двор, а впоследствии, в начале ХХ-го века, аффинажного предприятия ЮАР «Ранд». Это предприятие переработало более 50 тыс. тонн золота, что составляет более четверти всего золота, добытого за историю человечества.
Большая часть добытого золота прошла через Лондон, уже в то время ставшим важнейшим центром торговли драгметаллами, обусловив возникновение некоторых известных домов торговли золотом, таких как «NM Rothschild», «Samuel Montagu», «Sharps & Pixley», и «Johnson & Matthey».
Золото – основа экономики при золотом стандарте
Помимо использования золотых монет в обращении, стоит отметить роль золота в качестве базиса монетарных систем в целом, что также способствовало росту свободной торговли и экономического развития.
В то время как золото обращалось в качестве денег на протяжении тысячелетий, только в XIX-м веке появился золотой стандарт, при котором валюты были привязаны к золоту, а золотые монеты свободно обращались в качестве денег. Британия в 1816 году стала первой страной, учредившей золотой стандарт, определив стоимость британской валюты, фунта стерлингов, в золоте. Золотые монеты свободно обращались в качестве отечественной валюты, а бумажные деньги конвертировались в драгметалл. Впоследствии, в 1817 году, Королевский монетный двор Великобритании создал современный золотой Соверен.
Эпоха классического золотого стандарта (когда валюты стран были првязаны к золоту) действительно началась только в конце XIX-го века, в основном благодаря росту мировых поставок золота после открытий мировых месторождений в США, Австралии и ЮАР. Германия приняла золотой стандарт в 1871 году. Бельгия, Франция и Швейцария сделали то же самое в 1870-х гг., в 1897 году за ними последовали Италия, Голландия и Япония. В США биметаллический стандарт был введен в 1792 году, а в 1900 году произошел переход на золотой стандарт.
Во время Первой мировой войны многие страны, в том числе, Великобритания, приостановили конвертируемость золота, в то время как США сохранили у себя золотой стандарт с официальным курсом золота в 20,67 долларов за унцию. После Генуэзской конференции 1922 года, появился новый золотообменный стандарт, согласно которому страны могли привязывать свои валюты к британскому фунту и американскому доллару, а последние конвертировались в золото.
Британия вернулась к золотому стандарт в 1925 году, но в 1933 году снова от него отказалась, в то время как и другие страны-участники сделали то же самое. В 1933 году США отказались от золотого стандарта, что привело к увеличению денежной массы и установлению запрета на владение золотом для американских граждан. В 1934 году правительство США приняло закон о передаче всего золота, хранящегося в ФРС, в Казначейство США, а также подняло официальный курс золота до 35 долларов за унцию, что серьезно увеличило инфляцию в стране. В то же время американская валюта до сих пор обеспечивалась золотом на 40%.
Золото – базис МВФ
Незадолго до окончания Второй мировой войны, власти США и Британия разработали и предложили на Бреттон-Вудской валютной конференции новый международный золотообменный стандарт; данная валютная система была нацелена на управление официальными фиксированными обменными курсами между мировыми валютами. Институт, созданный для управления данной системой, назывался Международный валютный фонд (МВФ).
Золото было базисом этой системы, а доллар США официально конвертировался в золото по курсу 35 долларов за унцию, в то время как валюты стран-участников могли конвертировать отечественные валюты в доллары США по фиксированной стоимости. Только центральным банкам и правительственным органам денежно-кредитного регулирования позволялось конвертировать доллары США в золото по официальной цене в 35 долларов за унцию через «золотое окно» Казначейства США, управляемое Федеральным резервным банком Нью-Йорка.
Принимая во внимание, что золото свободно продавалось в других частях мира по более высоким ценам «свободного рынка», чем официальный курс в 35 долларов за унцию, менеджеры системы МВФ пытались манипулировать Лондонским рынком золота посредством продаж физического золота в попытке сдерживания роста международного курса на уровне, приближенном к их официальному курсу в 35 долларов за унцию.
Они делали это посредством Банка Англии и ФРС сначала неофициально в 1950-х гг., а затем более формально в 1960-х гг., благодаря печально известному Лондонскому золотому пулу, в состав которого входили 8 центральных банков – США, Британии, Франции, Германии, Швейцарии, Голландии, Бельгии и Италии, а их действия координировались Банком международных расчетов в Швейцарии.
Впоследствии спекулятивная активность на рынке стала чрезвычайно интенсивной, что привело к дефициту золотых слитков у США в начале 1968 года, а это сделало невозможным дальнейшее сдерживание роста курса, поэтому Лондонский золотой пул прекратил свое существование в марте того же года.
Впоследствии США отказались от обеспечения золотом своей валюты, уровень которого упал до 25%. После марта 1968 года центральные банки все еще могли конвертировать излишки долларов США в физическое золото, используя «золотое окно» Казначейства США в ФРС Нью-Йорка. Тем не менее, в связи с ростом спроса на золото со стороны иностранных центральных банков, которые пытались заполучить его посредством обмена находящихся у них запасов долларов, американские власти перестали совершать этот обмен в августе 1971 года, а президент Ричард Никсон объявил, что США закрывает «золотое окно» и приостанавливает конвертируемость долларов США в золото.
Это привело к прекращению функционирования Бреттон-Вудской системы фиксированных обменных курсов, привязанных к золоту, что привело к появлению эпохи неограниченного роста денежной массы, свободно плавающих обменных курсов и резкому росту цен на золото в долларах США в течение 1970-х гг.
С тех пор, как золото было впервые обнаружено человеком, оно сыграло выдающуюся роль в мировой истории, экономическом росте общества и во всех ведущих религиях. Всемирная история неразрывно связана с золотом. Желтый металл также имел и до сих пор имеет большое значение в истории денег и валют мира.
Золото функционировало в качестве денег еще в 4 тысячелетии до н. э., когда египтяне стали использовать золотые слитки со стандартизированным весом в качестве средства обмена. С VI-го до н.э. и вплоть до ХХ-го в. н. э., золотые монеты были распространены во многих обществах по всему миру. При этом желтый металл способствовал торговле и стимулировал экономическую активность. И только в течение жизни наших родителей и нашего поколения золото не использовалось повсеместно в качестве денег. Стоит сказать, что это непродолжительный период по сравнению с тысячами лет, в течение которых золото было самой важной формой денег. Желтый металл не зря считали деньгами королей.
В течение большей части XIX-XX-го вв., желтый металл играл роль средства обеспечения валют для всей международной валютной системы: от классического золотого стандарта до Бреттон-Вудской соглашения.
Однако с 1971 года во всем мире господствует режим фиатных валют, прецедентов которого в истории еще не было, при этом центральные банки делают вид, что золото не имеет никакого значения, в то же время усердно запасаясь драгметаллом из всех возможных источников.
Если бы правители мировых цивилизаций и империй прошлого хотя бы на мгновение очутились бы в нашем мире, в котором золотые монеты исчезли из обращения, то, интересно, как бы они на это все отреагировали? Египтяне, лидийцы, древние греки и римляне, правители Венеции, испанские и британские короли – их благополучие зависело от использования золота. Относительно современного общества, они бы сказали, что мир, наверное, сошел с ума. Подобным образом ответили бы и бесчисленные миллионы тех, кто рисковал своим жизнями, добывая золото в Калифорнии, Австралии и ЮАР в XIX – начала ХХ-го вв. Маркус Гарви как-то сказал, что «люди, не знающие свою историю, происхождение и культуру, подобны дереву без корней». То же можно сказать и о тех, кто, не зная об исторической роли золота на протяжении всей мировой истории, обречены оставаться в неведении относительно истинной природы денег.
Представители современных западных банков и денежно-кредитной системы знают эту истину. Они просто не распространяются о ней на публике очень часто, разве что в редких случаях.
Ален Гринспен как-то сказал, что «при отсутствии золотого стандарта невозможно защитить сбережения от их конфискации посредством инфляции. Не существует более безопасного средства сбережения, чем золото».
Учитывая огромные проблемы, с которыми сейчас сталкивается современный мир, смогут ли те, кто знает эту историю, принять разумное решение, и позволить золоту вновь занять подобающее ему место в центре мировой валютной системы?
История золота в качестве денежной единицы
Общеизвестно, что золото в современном мире, является не только драгоценным материалом для ювелирных украшений, но также средством вложения и хранения капиталов, символом личного достатка и богатства и, конечно же, показателем экономической стабильности любой страны. Золото используется в международной торговле природными ресурсами и межгосударственных расчетах, накапливается странами как резервная валюта и содержится в особых, предназначенных для этого, специальных хранилищах в виде золотого запаса государства.
История рыночных отношений в древности
Многие тысячелетия назад люди не знали рыночных отношений, точнее, их не было в таком виде, в каком они существуют сегодня. Первобытного человека волновали совсем другие проблемы: ему нужно было прокормить себя, найти защиту от жары и холода, обезопасить себя от диких зверей и враждебных племен. Со временем условия существования становились более приемлемыми, люди начали заниматься земледелием и разведением домашних животных, овладели различными ремеслами, начали создавать первые произведения искусства. Тогда и стали зарождаться рыночные отношения в виде натурального товарообмена. То есть, люди начали менять продукты собственного производства на то, что было им необходимо и что они не могли сами производить.
Но продолжаться так долгое время не могло. Конечно, натуральный товарообмен был удобным и доступным способом торговли, но он не всегда был объективным в отношении затрат на производство товара. Древнему человеку приходилось долго думать над тем, как обменять совершенно различные предметы и правильно оценить их сравнительную стоимость. Тогда и возникла потребность в некой универсальной единице для совершения обмена — это был прототип современных денег. Такой шаг привел к радикальным переменам в обществе и стал началом возникновения основ современной торговли.
Сначала в качестве денежной единицы использовались самые различные предметы: шкурки животных, ракушки, необычные камешки и многие другие вещи. Все перечисленное хоть и использовалось, но, тем не менее никак не удовлетворяло людей в качестве «валюты», в силу своей распространенности и доступности. Исключение составляют ценные меха, которые были в хождении вплоть до шестнадцатого века — достаточно восстановить в памяти историю России и освоения Сибири.
Как золото стало главным претендентом на роль денег?
Сто веков назад в качестве денежной единицы люди начали использовать некоторые металлы, в том числе и благородные, такие как золото и серебро. Это было вполне закономерно, если учесть наличие некоторых объективных причин. Люди узнали о существовании золота очень давно и привлекал их в этом желтом металле блеск и цвет, несмотря на то, что с практической точки зрения он был бесполезен. Например, бронзовый топор был более прочным и удобным, чем тот же предмет из золота. Но, тем не менее необычные свойства золота — пластичность, гибкость, ковкость и мягкость привлекали внимание древних мастеров.
Золото, в силу своих необычных свойств, было уникальным материалом для изготовления причудливых по форме вещей, тем более для создания всевозможных золотых украшений. Немаловажной причиной использования золота в качестве денежной единицы, был также тот факт, что этот желтый металл встречается крайне редко и добыча его связанна со многими трудностями. Кроме всего прочего, золото не теряет со временем, присущий только ему, характерный блеск, а также оно очень стойкое к влиянию почти всех кислот и щелочей. Золото не подвергается коррозии и имеет высокую степень устойчивости к истиранию. Это делает возможным хранение золотых изделий, включая монеты, в течение долгого времени, можно даже сказать, вечно.
Последним доводом в пользу желтого металла, как главного претендента в качестве денежной единицы, стал тот фактор, что золото ценилось по сути у всех народов в древности. Кстати, такое отношение к этому уникальному металлу осталось неизменным до наших дней. Возникшие более ста веков назад рыночные отношения на основе натурального товарообмена, три или четыре тысячелетия назад, постепенно перешли в денежные отношения, где основным был обмен любых товаров на золото. Переиначивая мысль, можно сказать, что золото стало твердой и главной «валютой» в торговле товарами, созданными или приобретенными в процессе человеческого труда.
Появление бумажных денежных знаков и «золотой стандарт»
Золото, со временем, занимало всё более твердые позиции в международных финансовых отношения, но ради справедливости, следует заметить, что серебро и медь также имели немаловажное значение в мировой экономике до середины девятнадцатого века, хотя и ценились они намного меньше золота.
Когда в восемнадцатом веке в Европе появились первые бумажные деньги, суть финансовых взаимоотношений не изменилась, так, как любая банкнота имела обеспечение в золоте, количество которого строго сохранялось в зависимости от достоинства купюры. Трудно поверить, но в те времена это в действительности было именно так. Деньги, без малейшего затруднения и в любое время можно было обменять на соответствующее количество золота, которому, как и во все времена, доверяли больше, чем другим платежным средствам.
Уже к девятнадцатому веку золото окончательно установилось в качестве единого денежного товара и серебро утратило, в международной финансовой системе, своё значение. Точности ради, необходимо отметить, что именно серебро, до этого, использовалось для чеканки мелких монет. После этого, долгое время, вплоть до начала двадцатого века, валюта любого государства в мире основывалась на так называемом «золотом стандарте», который подразумевал, что любая денежная единица должна быть обеспечена соответствующим количеством золота.
Изменение статуса золота в международной экономике
Событие, радикально изменившее функции золота в международной экономике, произошло в 44 году двадцатого века. Именно тогда было заключено Бреттонское соглашение, согласно которому был отменен «золотой стандарт» и вместо него вступил в действие новый стандарт, базирующийся, кроме золота, еще и на американском долларе и английском фунте стерлингов. Американский доллар, с этого момента, стал единственной валютой в мире, имевшей непосредственную связь с золотом. Была утверждена и первая цена, в размере 35 долларов за тройскую унцию, на золото, которое обязалось выплатить Казначейство Соединенных Штатов при обмене долларов на драгоценный металл.
Вышеуказанное соглашение переместило золото из категории основной валюты государства в резервную, которые страны должны копить и использовать в международных взаиморасчетах. Через три десятилетия было принято еще одно соглашение на Ямайской конференции, согласно которому была юридически утверждена демонетизация золота. Это значит, что упразднена официальная, твердо установленная цена на золото, причем любая валюта отныне не должна быть, в обязательном порядке, подкреплена золотом.
9 причин того, почему серебро является ценным активом
Золото и серебро использовались в качестве денег испокон веков. В разных культурах на протяжении тысячелетий эти драгметаллы считались ценными предметами.
В современном мире серебро по-прежнему является чрезвычайно важным сырьевым товаром, который используют для промышленных целей, а для инвесторов – это важный актив. Тем не менее, не все инвесторы осведомлены относительно того, что делает этот белый металл таким полезным приобретением.
Прежде чем рассказать историю данного драгметалла, давайте рассмотрим основные аргументы в пользу того, что его необходимо держать в своем инвестиционном портфеле:
- относительная редкость этого металла в природе;
- большое количество разных применений серебра в промышленности;
- всеобщее признание, не знающее пределов во времени и пространстве.
Учитывая наш опыт в деле инвестиций в драгметаллы, мы смогли глубоко понять причины ценности белого металла. Ниже представлен обзор этих причин.
1. Серебро на протяжении всей истории человечества считалось важным активом
История использования золота и серебра в качестве денег скрыта в большей степени под песками времени. Историки до сих пор спорят по этому поводу, наряду с антропологами, археологами и т.п.
Ученые не соглашаются в частностях, но в целом есть одна главная версия. В древнем мире для осуществления торговли оказались наиболее подходящими средствами именно золото и серебро, взамен простым бартерным отношениям.
Историки расходятся во мнениях по поводу места возникновения практики использования драгметалла в качестве денег, и была ли она распространена во всех культурах или же только в отдельных цивилизациях; например, известно, что серебро использовалось для торговли в Индии еще до того, как были установлены контакты этой цивилизации с Грецией.
В любом случае, в период возникновения письменности почти все племена или культуры Центральной Азии использовали золото и серебро для ведения своих экономических дел.
Есть ряд факторов, которые сделали драгоценные металлы идеальными носителями функции денег. Возможно, этот выбор стал результатом счастливой случайности, но также есть вероятность того, что древние знали больше об этих металлах, чем мы предполагаем.
2. Драгоценные металлы обладают особыми химическими и физическими свойствами
Предположение о том, что, возможны, древние народы приняли сознательное решение превратить золото и серебро в универсальное средство обмена (то есть, этот выбор не был случайным историческим обстоятельством) основывается, скорее, на опыте современной науки и промышленности, чем на каких-то исторических свидетельствах.
Должны были пройти тысячи лет после открытия этих металлов, чтобы люди наконец поняли, что это не просто предметы, обладающие исключительным блеском. Да, их отличительные цвета и блеск не являются тривиальными, но есть еще одна причина, согласно которой люди теперь считают эти металлы «драгоценными».
Это обозначение не является случайным: серебро и золото действительно обладают особыми свойствами, которые делают их исключительно полезными для людей.
3. Серебро является промышленным металлом
Около половины всего серебра, которое добывается ежегодно, используется в промышленных процессах. Это отличает белый металл от его желтого собрата, который менее востребован в промышленности (менее 10% добытого золота потребляется в промышленности ежегодно).
Серебро можно встретить в качестве составной части многих промышленных процессов и технологических секторов. Например, экран вашего смартфона работает благодаря серебру. Медицинское оборудование часто покрывается слоем этого металла. Фотоэлементы солнечных батарей вообще не могут без него функционировать.
Многие традиционные отрасли промышленности также полагаются на белый металл. Им покрывают зеркала, чтобы увеличить их отражающие свойства. Серебро является ключевым компонентом в фотографии с момента ее появления. Помимо присутствия во многих электронных приборах, серебро также используется в некоторых батареях с длительным сроком службы.
Это лишь несколько примеров полезности серебра как промышленного металла, и все они относятся к его химическим и физическим свойствам.
Химические свойства серебра
Химический символ серебра в Периодической таблице элементов обозначается так – Ag. Это сокращение от слова argentum, что на латыни обозначает серебро.
Хотя серебро в значительной степени не вступает в реакцию с другими веществами, этот металл, тем не менее, может служить отличным катализатором в некоторых химических реакциях.
Высокая пластичность позволяет серебру довольно легко принимать всевозможные формы, что, безусловно, оказывается полезным свойством при изготовлении ювелирных изделий и других предметов, таких как столовые приборы.
Серебро также обладает хорошей ковкостью, то есть, из него можно создавать даже тонкую проволоку. Более того, это самый эффективный металл с точки зрения электропроводимости, а также один из лучших проводников тепла.
Физические свойства серебра
Самое очевидное физическое свойство серебра, которое бросается в глаза, - это, конечно, его цвет. Иногда серебро заносят в группу, наряду с платиной и палладием, так называемых «белых металлов» из-за сходного внешнего вида. Тем не менее, неповторимый блеск серебра невозможно спутать ни с каким другим металлом.
Это довольно плотный металл, но при этом несколько уступает своим собратьям, палладию, золоту и платине (они перечислены по уровню плотности). Помимо ковкости белый металл имеет не очень большую температуру плавления по сравнению с другими элементами, достигая жидкого состояния при 962 градусах Цельсия.
Одним словом, эти характеристики сделали серебро важным металлом для промышленного использования.
4. Серебро обладает уникальными денежными свойствами
Неудивительно, что серебро (наряду с золотом), обладая подобными, «удобными» характеристиками, стало выполнять функцию денег.
Белый металл является одним из немногих элементов, которые были известны человечеству с древних времен. Так сложилось, что многие химические и физические свойства серебра превратили его в идеальную форму денег, что, видимо, подразумевали люди в Древности.
Ниже указаны основные денежные качества серебра.
Делимость: серебро можно разделить на небольшие единицы эквивалентного состава, в отличие от многих предметов обмена. При этом эти единицы будут взаимозаменяемы.
Долговечность: серебро не подлежит коррозии и поэтому может служить в качестве денег без каких-либо ограничений. Этот металл не изнашивается при его употреблении.
Портативность: благодаря первым двум качествам, серебро можно легко транспортировать на большие расстояния и не опасаться, что оно может пострадать из-за этого.
Узнаваемость: по сути, это означает, что серебро легко распознается в качестве имеющего ценность металла, что позволяет ему быть хорошим средством обмена в любой стране.
Средство сбережения: на протяжении тысячелетий серебро обладает хорошей репутацией, сохраняя свою покупательную способность по сравнению с другими товарами, услугами и сырьем.
Учитывая эти качества, неудивительно, что как минимум в дюжине языков слово «деньги» синонимично или происходит от слова «серебро».
5. Серебро ассоциируется с богатством
В результате того, что серебро обладает этими характеристиками, оно с давних пор ассоциируется богатством. На протяжении истории высшие классы обычно использовали серебро для церемониальных предметов, которые по традиции создавались из менее дорогих металлов.
Связь серебра и богатства прослеживается с самых древних времен. В ранний период Древнего Египта, белый металл был более редким металлом, чем золото, и, следовательно, считался в качестве более ценного. Египтяне полагали, что серебро является божественной субстанцией, из которой, согласно их представлениям, состояли кости божеств.
Материальная природа серебра (в отличие от «бумажных активов») и его неповторимый блеск также считаются показателями богатства. Многие состоятельные люди и члены королевских семей на протяжении веков предпочитали серебро, то есть, материальный предмет, эфемерным финансовым инструментам.
6. Серебро играло ведущую роль в международной торговле
Купцы и торговцы по всему миру не могли представить свою деятельность без серебряных монет по той же причине, что и королевская рать. В течение веков белый металл был одним из немногих надежных форм денег для торговли.
Например, на Ближнем Востоке и в Северной Африке серебряные монеты были основным средством обмена в торговле вплоть до XIX-го века. Арабским купцам особенно нравился серебряный талер Марии Терезии; эта торговая монета чеканилась под патронатом австро-венгерской империи Габсбургов (примечательно, что «доллар» на немецком языке обозначается словом «талер»).
Впоследствии, другие западные страны стали выпускать свои собственные серебряные торговые доллары для использования их на Востоке. Большие серебряные монеты экспортировались в Китай в течение XIX-го и в начале ХХ-го веков. Даже в Северной Америке испанский серебряный доллар (еще его называли монетой в восемь реалов) широко использовался для ведения экономических дел и обладал статусом законного платежного средства в США вплоть до окончания Гражданской войны.
Существует множество примеров, подтверждающих то положение, что серебро занимало центральное место в мировой торговле. Например, когда Британская империя безраздельно господствовала в мировой экономике стерлинговое серебро (0,925 проба) стало основанием для обозначения британской валюты в качестве фунта стерлинга.
Во время Первой мировой войны британцы пообещали заплатить за услуги своих колониальных подданных в Индии серебром. Власти метрополии купили около 270 млн. серебряных долларов в США, чтобы выполнить свои обещания, поскольку серебро (и золото, которое было тогда в дефиците) было единственной общепринятой формой расчета в Индии.
Это лишь малая часть примеров того, как до недавнего времени серебро было идеальным средством обмена для мировой торговли и погашения международных долгов.
Динамика спроса и предложения серебра
За последние полвека серебряные монеты практически не использовались в качестве денег. В 1965 году США сократили на 90% производство серебряных монет для обращения; остальные страны последовали этому примеру.
На данный момент серебро торгуется так же, как и все другие сырьевые товары. Его цена определяется спросом и предложением. Спрос на него приходится на ювелирную индустрию, промышленность и инвестиционный рынок примерно в равных пропорциях.
Что касается инвестиционного спроса, то к серебряным слиткам в настоящее время присоединились инвестиционные монеты, которые выпускаются различными государственными монетными дворами для целей инвестирования и торговли.
Добыча серебра
Ежегодно добывается более 30 тыс. метрических тонн серебра.
Однако при этом лишь небольшая часть этого объема поступает из серебряных рудников. Большая часть белого металла извлекается благодаря побочной добыче других видов сырья, таких как медь, золото и цинк, в месторождениях которого серебро встречается чаще всего.
Это привело к тому, что в секторе добычи серебра произошла небольшая консолидация, то есть, многие компании объединились, чтобы повысить свою экономическую эффективность. Данная стратегия может снизить общие затраты, то есть, расходы на эксплуатацию в расчете на стоимость добычи одной унции серебра.
С этим же связано явление подряда серебра, когда компания соглашается продавать добытую продукцию внешнему дистрибьютору по фиксированной цене.
7. Это альтернативный защитный актив
Несколько классов активов считаются традиционными защитными активами, а это означает, что они, как правило, обладают стабильной ценой в периоды экономических потрясений. Наиболее распространенным защитным активом являются государственные облигации (особенно казначейские облигации США), золото и некоторые резервные валюты (например, доллар и японская иена).
Защитные активы помогают диверсифицировать инвестиционный портфель. Это означает, что совокупный уровень риска снижается за счет сочетания активов, финансовые показатели которых не коррелируют друг с другом.
Золото и серебро могут обеспечить более эффективную диверсификацию, баланс и стабильность вашего инвестиционного портфеля.
Цена на серебро небольшая, что помогает очень легко покупать его по сравнению с другими драгметаллами. Поэтому любой инвестор, независимо от того, каков размер его бюджета, в состоянии приобрести хотя бы немного этого белого металла.
8. Серебро обеспечивает стабильность
В текущих условиях потребность в защитных активах растет.
Есть ряд причин для этого. Мировая экономика вступает в переходный период, поскольку непрерывный рост на фондовых рынках, длившийся почти десятилетие, подходит к концу. Исходя из того, что этот цикл подходит к концу, это заставляет некоторых инвесторов брать на себя больший риск в погоне за уменьшающимся уровнем прибыли.
После финансового кризиса в 2008 году власти прибегли к беспрецедентным мерам для спасения экономики. Меры экономического стимулирования помогли рынкам восстановиться, но отход от этой политики может привести к последствиям, которые трудно предсказать.
В таких обстоятельствах инвесторам необходимо защитить себя посредством эффективного инструмента хеджирования.
Оценка стоимости серебра
Важность серебра как инвестиции подтверждается как долгосрочной исторической перспективой, так и капризами текущей экономической ситуации.
Серебро, несомненно, растет в своей цене с течением времени и тем самым сохраняет собственную покупательную способность в условиях инфляции. По этой причине многие в финансовой индустрии называет его «инструментом хеджирования».
Все дело в инфляции
Дело в том, что мировые валюты ведут себя как раз противоположным образом. Само определение инфляции – рост цен на товары и услуги – предполагает относительную потерю стоимости валюты. Все это усугубляется увеличением с течением времени денежной массы: поскольку в экономику поступает больше валюты, за каждую единицу этой валюты можно купить все меньше товаров, чем раньше.
Возможно, самой простой иллюстрацией этого является почтовая марка. Довольно долгое время марка в США стоила 3 цента. За один доллар можно было купить 33 марки. Со временем цены на марки выросли, несмотря на то, что в самих марках ничего не изменилось. На данный момент марка в США стоит 50 центов. Если посмотреть на эту ситуацию через призму инфляции, можно говорить о том, что именно покупательная способность денег упала, а не «стоимость» марки увеличилась.
Это не только проблема американского доллара. Инфляция разъедает все фиатные, бумажные валюты. Как заметил знаменитый французский просветитель Вольтер, «бумажные деньги, в конечном итоге, возвращаются к своей внутренней стоимости – нулю».
9. Серебро – это долгосрочное средство сбережения богатства
Учитывая все вышесказанное, ценность серебра заключается в сохранении покупательной способности. Его привлекательность в долгосрочной перспективе делает его более похожим на форму сбережений, чем на спекулятивный актив.
Еще одним преимуществом белого металла является высокая ликвидность его рынка. Ликвидность – это показатель того, как быстро и легко какой-либо актив может быть продан без существенного влияния на его цену. Это особенно полезное качество серебра в случае проблем на рынке, оно помогает сохранить платежеспособность даже в случае серьезного спада в экономике или неожиданных событиях в вашей личной жизни.
Спрогнозировать будущее, конечно, невозможно, но серебро – это актив, обладающий низким уровнем риска, для любого инвестора, поэтому он спасет от любых ненастий, которые могут нас ожидать.
История денег: как появились первые в мире деньги?
История денег начинается с древних времен, когда между людьми возникли товарные отношения. Но со временем такой способ ведения торговли себя изжил, вследствие чего стали использовать различные обменные элементы – отсюда и появились первые деньги. История возникновения денег началась 7-8 тыс. лет до н.э. Подробнее о том, как развивалась история денег с момента их появления и до создания современных денег – вы узнаете в этой статье.
История возникновения денег кратко
История создания денег непосредственно связана с потребностью к систематизации. Когда-то кочевое племя не нуждалось в универсальном эквиваленте – хватало обыкновенного бартера. Но население росло. Запомнить, кто и сколько кому должен, было нереально. Письменности и сложного счета (не на пальцах) еще не появилось. Поэтому, племена решили вместо ведения долгов в уме приравнять их к камушкам. Или к красивым морским раковинам. Так появились первые деньги, как способ запоминать долги.
Вскоре такая система регистра, которая отдалено напоминала денежные взаимоотношения, начала появляться повсюду. Многие племена океанских островов по сей день пользуются ракушками вместо денег. Но этот способ хорош лишь только для небольших племен или общин. Но с началом появления больших социальных групп, каменные деньги не были подходящим вариантом – нужен был универсальный материал.
Вариант первой валюты в истории денег
Так, в Римской Империи возникло решение использовать золото как деньги в виде штампованных кусочков круглой формы. В то же время появился термин "Монета" – в честь одного из эпитетов богини Юноны – в этой ипостаси, она являлась покровительницей купцов. Универсальные деньги появлялись по всей территории огромной Римской империи.
Еще через много веков чиновники китайского императора решили записывать эквивалент золота на бумажный листик (первые фиатные деньги). А в конце средневековья на севере Италии возникают современные банки. Так в истории появились деньги, банки, банкноты и возник золотой стандарт (обеспеченность валюты золотом).
При желании вы можете ознакомиться также с видеоверсией этого материала от нашей команды:
История развития денег
Давайте еще раз окунемся в историю денег, чтобы ответить на, казалось бы, такой простой вопрос – как появились деньги?
История возникновения денег берет свое начало с Милетской денежной системы – от богатейшего города Ионии, владевшего десятками колоний. Дата ее возникновения – примерно 7-5 век до нашей эры. Позже, в Фокеях появился свой монетный двор и денежная система. Вышеупомянутые денежные системы были созданы на основе золота и имели деления на более ценные и менее ценные деньги, которые отличались весом монеты.
История происхождения денег достигает своей кульминации с приходом Александра Македонского, Милетская и Фокейская системы были вытеснены возникшей золотомонетной системой. Благодаря монетам Александра Македонского, начался денежный оборот единой валюты по всей Греции. Для сравнения, денежный оборот в Восточной Европе начался только в 7-ом веке нашей эры.
Именно Греция создала необходимый рубикон для перехода от бартерных отношений к привычной нам системе покупки-продажи с применением денег. Нельзя отрицать и вклад других стран в развитие денег, но для нашей цели – а именно, ответа на вопрос "как появились деньги?" – этого достаточно.
История денег: золотые монеты Александра Македонского
Металлические деньги
Золотые монеты фактически имели себестоимость материала, из которого были отчеканены, поэтому такие деньги долго не обесценивались. История денег рассказывает, драгоценный металл ценился во всех странах, что дало возможность золотым монетам стать едиными мировыми деньгами на то время, вплоть до 20 века н.э. Производство фальшивых денег жестоко каралось.
Мы уже упоминали, что Фокейская и Милетская система пользовались именно золотом в чеканке монет. Вместе с ними, существовали и монетные системы, основанные на серебре – это Эгимская и Эвбейская системы. Кроме этого, имела место быть и чеканка денег из электрума – природного и искусственного сплава золота и серебра.
Позднее, появляется чеканка денег из меди, бронзы, сплавов никеля и алюминия. Механизм изготовления монет старался поспевать за нарастающей потребностью в деньгах – сначала литье, затем на смену литью пришла штамповка денег вручную, а затем и машинная чеканка.
Производство денег было привилегией исключительно суверенных государств – эмитентов. Государство на свое усмотрение определяет тип металла для чеканки денег, вес монет, а ценность материалов относительно друг друга определялась рынком и правительством. Это называлось "монетной регалией". Нарушение принятых правил изготовления денег было высочайшим преступлением.
Когда история происхождения денег пополнилась первыми бумажными банкнотами, функция монеты, как единственного платежного средства, резко уменьшилась. Однако, деньги, созданные из драгоценных металлов, оставались средством накопления.
Золотые, серебряные, платиновые монеты выпускаются сегодня редко, в основном это юбилейные или приуроченные к какому-либо событию памятные знаки, которые не используются в качестве денег для платежей.
Бумажные деньги
В Китае впервые появились бумажные деньги. Тысячи лет банкноты ходили лишь в Поднебесной и ее сателлитах. В 15 веке, Иоганн Гутенберг изобрел книгопечатание, тем самым повысив роль бумаги в Европе. Со временем, печатный пресс перешел на производство ассигнаций.
Первые деньги: бумажные банкноты Китая
Но металлические монеты еще пользовались спросом и лишь к 17-18 столетию история происхождения денег могла похвастаться своим новым достоинством – бумажные деньги получили широкий оборот, когда их эмиссия возникла в Англии, США, Франции и других крупнейших экономиках мира.
Помимо очевидных преимуществ бумажных средств (их легче изготовить и проще хранить), история денег знает и их недостатки. Бумажные деньги более подвержены инфляции поскольку лишь обозначают ценность, в отличие от драгметаллов. Но история появления денег и их развития показывает, что массовые подделки банкнот получают свой ответ путем создания более высоких степеней защиты денег.
Большинство стран для защиты валюты используют метод нанесения на деньги водяных знаков, видимых лишь при просвете. Помимо водяных знаков, появились и рельефные знаки – изображения, специальные переливающиеся рисунки, меняющие цвет при разном угле наклона денежной купюры.
История развития денег не стояла на месте, и появление телеграфа в 19 веке стало плацдармом для новой эры экономики.
Появление центральных банков и создание Всемирного банка
История денег не завершилась с появлением бумажных банкнот. Логично, что для функционирования денег и их эмиссии необходимы были центральные органы, которые бы взяли на себя не только функцию их производства, но и контроля денежного оборота. Именно такими организациями стали центральные банки.
Изначально разграничения между коммерческими и государственными банками не было, но по мере формирования денежно-кредитной системы, возникает централизация денежной эмиссии и главную роль в ней начинают играть центральные банки. На ранних этапах развитие банковской системы, центральными называли только банки в больших городах (чаще в столицах), которые имели свои филиалы в городах поменьше. Только в XIX веке центральным банком начинают называть специально уполномоченный на эмиссию денег орган.
Первый центральный банк появился в Швейцарии и носил название Риксбанк, случилось это в 1668 году. Постепенно подобные организации начали появляться и в других странах Западной Европы. Что касается России, то история денег рассказывает, что произошло это не ранее середины XVIII века. Причиной такого запоздалого развития денежной системы на территории Российской империи был низко развитый уровень капиталистических отношений, ведь платеж безналичными деньгами практически полностью отсутствовал.
Интересно, что роль центральных банков на протяжении всей истории их существования играли не только государственные учреждения, но и коммерческие. Например, в Англии первый центробанк возник в XVII веке и основали его несколько купцов.
Дело в том, что во время войны Вильяма III с Францией, корона очень нуждалась в деньгах и, получив от щедрых купцов ссуду, правитель удостоил их чести выпускать бумажные деньги. Что и говорить, даже сегодня коммерческие банки неплохо себя чувствуют в роли центробанков. Ходить далеко за примерами не нужно – в США в состав ФРС, которая выпускает деньги, входят коммерческие банки.
История денег: здание Всемирного банка
Многие ошибочно считают, что центральные банки находятся под управлением Всемирного банка, но это не так. На самом деле, на протяжении всей своей истории, этот банк лишь выполняет функцию помощи развивающимся странам – говоря проще, он выдает заемные деньги.
Возник Всемирный банк в послевоенное время, будучи органом, на который международным сообществом была возложена задача в восстановлении мировой экономики после разрушительной Второй мировой войны. Сегодня банк выдает деньги для устранения голода и нищеты, решения экологических проблем, борьбы с ВИЧ/СПИДом и даже обеспечения равноправия между мужчинами и женщинами.
Появление первых кредитных карт
История денег в XX-XXI столетия развивается в направлении безналичных расчетов и важным шагом на этом этапе стало возникновение банковских карточек, которые постепенно начали вытеснять бумажные деньги.
Впервые пластиковая карта под названием Diners Club появилась в 50-х и выпустил ее не банк – цель ее была в оплате услуг ресторанов. Спустя пару лет подобную карту выпустил один из американских банков, после чего началась их массовая эмиссия. Мир осознал, что совершать покупки, особенно крупные, гораздо удобнее не деньгами, а с помощью карты и, постепенно, наличный расчет начал уходить в прошлое.
Первые виды кредитных карт в истории развития денег
Сегодня банковской картой никого не удивишь и даже дети знают, для чего она предназначена и как выглядит. Первые карты представляли собой кусочек картона и не имели никаких защитных элементов. Позже способом тиснения на них начали наносить номера и имена владельцев, в 70-х появилась магнитная полоска и только в 90-х в пластик начали интегрировать микросхемы.
Электронные деньги
Электронные деньги относятся к отдельной категории наравне с традиционными бумажными денежными знаками и ценными бумагами.
- Фиатные электронные деньги – электронные деньги, которые являются одним из видов денежных единиц платежной системы государства. Например, международные платежные системы Visa, PayPal. Фиатные деньги лежат у каждого из нас в кармане – это наши пластиковые карты.
- Нефиатные электронные деньги – выражены в единицах стоимости негосударственных платежных систем. Эмиссия, обращение и погашение таких денег происходят по внутренним правилам платежной системы. К нефиатным относятся такие платёжные системы как Yandex.Money, Qiwi, а также недавно появившаяся криптовалюта – Bitcoin, Litecoin и другие.
- Виртуальные деньги – это внутренняя электронная валюта сетевых сообществ. Сфера их использования ограничена этими сообществами.
История развития денег и появление криптовалюты
Криптовалюта создается специализированными платами, объединенными в биткоин-фермы. Процесс «появления» монет называется "майнингом", пик популярности которого прошел буквально год назад. На тот период, майнить можно было дома и получать прибыль. Сейчас, к сожалению, игра не стоит свеч и денег майнинг не приносит, а вот убытки от такой затеи появятся.
Идея любой криптовалюты – полная анонимность и защищенность денежных операций. Заработок через распределенные вычисления – побочная функция. Из целей поддержания биткоин-экономики, эмиссия проводится по пропорционально усложненной формуле, а потому заработок на биткоине в домашних условиях усложнился.
Деньги сегодня
Сегодня история появления денег делит их на две группы – наличные и безналичные.
Наличные деньги – это те, которые можно "подержать в руках", которые фактически находятся в кармане. Безналичные же средства существуют в виде записей электронных банковских счетов. Лицо, имеющее право производить операции (транзакции) с этими деньгами, называется владельцем счета.
Одним из способов доступа к такому счету является персональная банковская карта – пластиковая карточка (фиатная). При помощи банковских карт владелец может совершать практически любые платежные операции. Казалось бы, это очень удобно – нет необходимости носить с собой деньги в кошельке, особенно крупные суммы. Один лишь недостаток банковских пластиковых карт – далеко не везде появилась возможность произвести оплату безналичным способом.
Из истории денег, кратко описанной в этой статье, можно сделать простой вывод – безналичные и электронные платежные элементы появились неслучайно, и они постепенно замещают наличные средства в обороте. Процесс мировой глобализации дает толчок к созданию единой мировой денежной единицы, которая придет на смену долларовой эпохи. Но какая валюта это будет – криптовалюта, или история развития денег пойдет дальше своим путем, и появится еще более усовершенствованная модель платежной системы?
Банкнота с водяным знаком, кредитная карта или биткоин на экране гаджета – это, конечно, не камень, который выступал валютой. Но как показывает история денег, они выполняют оду и ту же функцию – договор, регистр, который используется как способ сбережения и единица учёта.
Тарас С. Частный инвестор, предприниматель, блогер. Инвестирую с 2008 года. Зарабатываю в интернете на высокодоходных проектах, криптовалютах, IPO, акциях и других активах. Со-владелец нескольких ресторанов и сети магазинов электронной техники. Консультирую партнеров, делюсь опытом.
Присоединяйся в Telegram-канал блога со свежими новостями. Чат с консультантом в Телеграм.
Читайте также: