Почему в качестве всеобщего эквивалента начали использовать благородные металлы золото и серебро

Обновлено: 16.05.2024

Деньгам — более трех тысяч лет; в этом длительном пери­оде выделяют четыре этапа(и соответствующие им формы денег):

1) «товарные деньги» — «слиток» (до VII в. до н.э);

2) «монетные деньги» — «монета» (VII в. до н. э. — XIX в.);

3) «бумажные деньги» — «банкнота» (XIX—XX вв.);

4) «электронные деньги» — «карточка» (с середины XX в.).

Товарные деньги — древнейшая форма денег,когда роль денег выполняли наиболее важные для данной местности то­вары или ценности (ракушки, соль, меха и т. д.).

Из всех товарных денег главенствующее место занял сли­ток — архаичная форма металлических денег,изготовляв­шаяся способом литья. Именно слиток служил эквивалентом (т. е. выразителем ценности) обмениваемых товаров. Как го­товый металл, слиток — идеальные «товаро-деньги», посколь­ку в любой момент мог быть использован и для хозяйственных нужд.

Но вот что интересно — уже с VIII в. до н. э. существовали слитки с отличительными знаками (нанесенными в процессе литья), гарантировавшими условленные вес и состав слитка; более того, в соответствии с величиной покупки слиток делили на части (между прочим, такое деление облегчалось заранее нанесенными на слиток зарубками). Вот из таких «рубленых» частей слитка и выросла «моне­та».

Монета — слиток металла определенной формы, веса и достоинства, служащий узаконенным средством плате­жа.

Слово «монета» восходит к имени римской богини Юноны, в храме которой находился монетный двор Древнего Рима.

В ходе исторического развития возникла и утвердилась как самая практичная форма монеты — круглая с двусторонней чеканкой(хотя в настоящее время встречаются и иные формы: прямоугольник — в Тонга, семиугольник — в Сьерра-Леоне, вось­мигранник — на Антильских островах, и даже 12-гранник с вол­нообразными вогнутыми гранями — в Судане).

Преимущества монетных денег по сравнению со слитками:

— не надо тратить силы и время на разрубание слитка;

— взвешивание частей слитка заменяется счетом монет;

— проба и вес монеты гарантированы государством.

Первые монеты были изготовлены в XII в. до н. э. в Ки­тае, а пятью веками позже они появились в Средиземноморье. С этого времени монеты — неразлучный спутник человечест­ва. И только в XVIII в., т. е. через три тысячи лет, наряду с монетами, появились и бумажные деньги.

Золотословно самой природой создано для чеканки мо­нет: оно встречается исключительно в чистом виде, пластично иустойчиво к коррозии, ковко, однородно, компактно, коро­че, — идеальный монетный металл.Кроме того, поскольку его добыча очень трудоемка, постольку даже небольшое коли­чество золота воплощает много труда.

Говоря о золоте, было бы несправедливо умолчать о сереб­ре — хотя бы потому, что первые монеты были чеканены из электрона — природного сплава золота и серебра. Серебро также устойчиво к коррозии, но оно — мягкий металл, поэто­му в монетном деле используется в сплаве с медью.

Сереброзаслуживает уважения и по исторической роли: дело в том, что средневековой Европе античные источники зо­лота были недоступны, поэтому в IX—XIII вв. в качестве мо­нетного металла использовалось преимущественно серебро. В XIV—XVIII вв. золотые и серебряные монеты обращались как равноправные эквиваленты, и только с XIX в. золото стало единственным всеобщим эквивалентом, а серебряные монеты превратились в разменные.

Сначала золотые монеты чеканились из чистого (24-карат-ного) золота, однако со временем (в целях повышения их ус­тойчивости) стали добавлять медь или серебро.

Сегодня золото продолжает оставаться средством вырав­нивания платежного баланса между странами (причем в виде слитков определенного веса).

Применение драгоценных металлов в качестве денег по­требовало точного измерения их количества и качества. Возникло понятие «проба» — соотношение между «чис­тым» и «общим» весом монеты(с введением десятичной системы мер проба указывается в тысячных долях, поэтому совершенно чистый драгоценный металл имеет 1000-ю про­бу).

Золотые и серебряные монеты льют из лигатуры — однородного сплава разных веществ.Для монет найдены лигатуры, обладающие наибольшей устойчивостью к изнаши­ванию. В качестве оптимального для лигатуры золота с ме­дью рекомендуется соотношение 9:1 (900-я проба), для лига­туры серебра с медью — 5:1 (833-я проба).

Из других мер веса драгоценных металлов следует знать о «карате», «гране» и «тройской унции».

Карат— мера веса, общая для драгоценных камней и дра­гоценных металлов (1 карат = 0,2 г).

Гран— часть карата, равная для драгоценных камней 1,4 карата, золота 1/12 карата и серебра 1/18 карата.

Тройская унция— международная единица веса золота (31,1 г), равная 12-й части «тройского фунта» (373,2 г).

Главный элемент монетных денег — «ходячая монета».Так называют монеты, непосредственно предназначенные (в отличие от юбилейных, сувенирных, коллекционных, памят­ных, раритетных, антикварных) для обращения. Ходячие мо­неты выпускаются на протяжении ряда лет, в большом коли­честве, с неизменным оформлением.

Среди ходячих монет различают «полноценные» и «непол­ноценные» («разменные»).

Полноценные ходячие монеты— это такие монеты, сто­имость металла которых соответствует номиналу(стоимост­ная величина, обозначенная на денежном знаке). Обычно пол­ноценными монетами являются золотые монеты (реже — се­ребряные). Полноценность монеты сразу превращает ее в объ­ект спекуляции. Дело в том, что в разных ситуациях и разных регионах рыночная стоимость полноценных монет то повыша­ется, то понижается, отражая колебания стоимости «полноцен­ного» металла.

В экономической теории имеются специальные термины, характеризующие эти два состояния, — «ажио»(выраженное в процентах превышение рыночного курса монетных денег по сравнению с их номинальной стоимостью) и «дизажио»(про­центный показатель понижения курса). Сегодня эти термины характеризуют динамику курсовой стоимости бумажных денег и ценных бумаг. Международные спекулянты до сих пор наживаются на изменении курса золота, переправляя его в страны ажиотажно­го спроса

Неполноценные моне­ты— так называются монеты, чья номинальная стоимость превышаетстоимость металла, представленного в данной монете. Неполноценная ходячая монета получила в экономи­ческой теории название «разменная монета»,поскольку она действительно представляет (пусть даже символически) опре­деленную часть полноценной монеты.

Разменная монета поистине являет экономическое чудо: ведь это монета, официальная стоимость которой выше реальной.Всякий, кто изучает экономику, должен по досто­инству осознать и оценить экономический парадокс этого фак­та: действительно, нечто (в данном случае — серебряная или медная монета), само по себе стоящее, например, один рубль, способно обменяться на товар, стоимостью более рубля. Как же может состояться этот неравноценный обмен?

Такое может произойти только потому, что государство выпускает разменные монеты с принудительным курсом,т. е. произвольно предписывая («присваивая») им завышенную но­минальную стоимость. Обращение разменной монеты по ее официально-предписанному курсу, по ее номинальной стоимос­ти, может продолжаться довольно долго, — до тех пор, пока государство само соблюдает им же установленные правила эко­номической игры. Вот почему в экономической теории все монеты, номи­нальная стоимость которых завышена по сравнению со сто­имостью монетного металла, из которого они сделаны, назы­ваются «кредитные монеты»(основанные на «кредо» — до­верии).

Государство же время от времени охватывает жадность: а нельзя ли, раздав рублевые монеты как «пятирублевые», об­ратно потребовать настоящие пять рублей?

Известный в истории «медный бунт» в Москве (1662 г.) был спровоцирован именно таким жульничеством правительства: приравняв официальным указом медь к серебру и раздав медь как серебро, налоговые платежи требовали, однако, только в серебре.

Еще более важной причиной расхождения между номиналь­ной и реальной стоимостью монетных (да и бумажных) денеж­ных знаков является состояние экономики страны.

Показатель соотношения реальной и номинальной стоимос­ти денег — их «покупательная способность»:процентное отношение суммы рыночных цен на товары прожиточного ми­нимума в «базовом» году к сумме рыночных цен на те же това­ры в измеряемом году.

Уход золотых монет из сферы денежного об­ращения привел к тому, что вседенежные знаки приобрели статус «кредитных». Возможность беспрепятственной эмиссии любых номиналов в любом количестве становится реальным фактором роста инфляции.

с XV по XVIII в., когда золотой и серебряный стандарты сосущест­вовали (в экономической теории такое сосуществование двух стандартов получило название «биметаллизм»).

VIII — XIV вв. — «серебряный стандарт»;

XV — XVIII вв. — «биметаллизм»;

XIX — середина XX в. — «золотой стандарт».

Понятно, что, несмотря на все указы, предписывавшие ру­ководствоваться официально установленным соотношением стоимостей золотых и серебряных монет, реальное соотноше­ние их стоимостей постоянно изменялось. Все предпринимав­шиеся в истории монетного обращения попытки стабилизиро­вать это соотношение оказались безуспешными (в античные времена реальное соотношение золота и серебра составляло 1:10, в XVII—XVIII вв. - 1:15,в 1900 г. — 1:33, в 1950 г. — 1:50).

Почему же государство постоянно билось в попытке стаби­лизировать соотношение стоимостей золотых и серебряных монет? А вот почему: поскольку биметаллизм признавал в ка­честве равноправно-полноценных и золотые, и серебряные мо­неты, то покупатели, имея законное право выбора средства платежа, предпочитали расплачиваться монетами в том метал­ле, который имел на данный момент более низкую стоимость. Монеты же с более высокой стоимостью «уходили» из обраще­ния (попросту говоря, их придерживали, ибо любому было по­нятно, что глупо платить золотом, если имеется возможность расплатиться серебром). В этих условиях и возникло понятие «параллельная валюта»— в торговых сделках особо оговари­вался металл, в котором должен был производиться платеж.

Этот феномен нашел отражение в экономической теории в виде закона Коперника—Грешема,суть которого можно изложить так — «плохие» деньги вытесняют «хорошие».Впрочем, этот закон справедлив и в рамках единой денежной системы, включая бумажные деньги: ценные номиналы и ва­люта припрятываются, а сфера денежного обращения наводня­ется «разменными» денежными знаками.

В условиях такого, отвергаемого плательщиками, биметал­лизма государство обычно ограничивает чеканку серебряных и не ограничивает чеканку золотых монет, повышая тем самым рыночную стоимость серебряных монет как результат специ­ально создаваемого дефицита. Поддерживаемый таким искус­ственным образом биметаллизм получил название «хромаю­щая валюта».

Биметаллизм показал невозможность сосуществования в рамках одной денежной системы двух полноценных денежных единиц. Этот урок истории денежного обращения следует обя­зательно учитывать при становлении молодых национальных валют, не допуская возникновения «параллельной валюты».

ПОЧЕМУ В МИРе ИМЕННО ЗОЛОТО СЛУЖИТ ВСЕОБЩИМ ЭКВИВАЛЕНТом ТОВАРной СТОИМОСТИ?

Почему именно этот химический элемент стал мировой денежной единицей, основой благосостояния и безопасности любой страны, предметом вожделения и благополучия человека, мерилом богатства и роскоши?
Ответ в его уникальных свойствах.

Золото инертно – это значит, что оно практически не взаимодействует с природными химическими элементами. То есть, не окисляется и не растворяется, способно сохраняться в любой природной среде.
Золото растворяется только в специально созданном растворе кислот, так называемой «царской водке» .
Это позволяет существовать золоту в природе в чистом металлическом виде – как ни одному другому известному металлу.

Золото имеет благородный блеск, который не тускнеет с годами в силу инертности золота, легко плавится, идеальный металл для ковки. Таким образом, лучшего металла для производства украшений не существует.

Золото встречается на всех континентах земного шара. Но встречается так, что добыча его достаточно трудоемка, а объемы залежей ограничены.
Например, прогнозные ресурсы золота в России оцениваются в объеме порядка 16 тысяч тонн. По этому показателю Россия входит в число стран мира, имеющих самые большие запасы золота (в их числе ЮАР, Канада, США) .

Себестоимость добычи золота в разных странах в разные года имеет разное значение в силу экономического развития и колеблется от 110 до 350 долларов за добытую унцию.

Унция (точнее – тройская унция, Troy ounce ) – введенная в обиход мера драгоценных металлов, в том числе золота. Название пошло от французского города Тrуа.
Тройская унция равна 31,1034768 грамма.

2. История золота в мире

Добыча золота велась еще в доисторическую эпоху – уже тогда люди оценили свойства золота.
В нашу эру богатые месторождения золота были открыты и их разработка велась: 1471 год – в Гане, 1500 год – в Мексике, 1532 год – в Перу, Чили, 1577 год – в Бразилии, 1745 год – в России, на Урале, 1823 год – в Канаде, Квебеке. В США в разное время открыты месторождения в Калифорнии – 1848 год, в Колорадо –1858 год, в Неваде – 1859 год, на Аляске – 1890 год.
В Австралии первые крупные месторождения открыты в 1851 году. Немного позже состоялось открытие ЮАР как богатейшей на золото страну – в 1884 году.

Золото было признано всеми державами как мировой эквивалент денежной величины. Добыча золота в мире стала стремительно расти.
Если в XVI веке было добыто 763 тонны золота в мире, то уже в XVII в. – 914 тонн, в XVIII в. – 1890 тонн, в XIX в. – 11616 тонн.

В России золото первыми стали добывать Демидовы с 1726 года. Но эта добыча велась попутно с разработкой серебряных рудников на Алтае. В 1745 году небольшое количество золота добывалось на рудниках в Карелии.

Первое коренное месторождение золота в России было открыто крестьянином Ерофеем Марковым – ныне это известное Березовское месторождение. Произошло это в 1745 году.
В 1814 году на Урале были выявлены золотоносные россыпи. Немного позже золото было найдено на юге Западной Сибири, в районах Енисейского кряжа, Восточного Саяна, в Забайкалье, Казахстане.
В конце XIX века были открыты россыпные и коренные месторождения на Дальнем востоке.

Почему именно золото стало всеобщим эквивалентом?

Почему золото стало стандартом измерения всех денег? Почему этим стандартом не являются медь, платина или аргон?

Как золото стало всеобщим эквивалентом?

Чеканить монету из «металла» было принято в разных странах. Кто-то больше использовал серебро, кто-то – золото. Но если раньше объемы внешней торговли были небольшими, а продавцы с покупателями самостоятельно решали, как и чем расплачиваться, то к середине 19-го века стало ясно, что нужна единая система. И она появилась.

В 1867 году на конференции в Париже развитые страны договорились, что таким эквивалентом станет золото. Курсы валют жестко привязывались к унции металла. А поменять его можно было только в двух местах – Лондоне и Нью-Йорке. Там стали храниться основные запасы золота.

Эта система просуществовала до конца Первой мировой войны. А после этого доллар окончательно взял первенство. В 20-е годы к золоту привязывалась только валюта США, а курс фунта фиксировался по отношению к доллару. Напрямую обменять британскую валюту на золото было нельзя.

Великая депрессия в США практически убила мировую валютную систему. А Вторая мировая война обескровила европейские экономики. В итоге в 1944 году в городке Бреттон-Вудс в США собрались представители 44 стран и договорились о «новом золотом стандарте». Он увековечил резервный статус американской валюты. Доллар стал своего рода посредником между золотом и другими валютами. Это означало, что страны зависели от США и могли печатать лишь столько денег, сколько у них было в резервах золота и долларов. Сталин, кстати, соглашение подписал, но не ратифицировал.

– Устойчивые курсы способствовали развитию торговли. Люди заключали международные контракты, не беспокоясь, что курс валют изменится за ночь. Бреттон-Вудская система оказалась достаточно гибкой и для обеспечения роста, и для поддержания стабильности, – пишет экономист Майкл Гудвин в книге «Экономикс. Как работает экономика и почему не работает».

Но потом что-то пошло не так…

Демарш Деголя и Никсона – отмена золотого стандарта

В чем-то эта система была работающей. Потому что защищала от гиперинфляции. Но лишь до тех пор, пока сам доллар был стабилен. В 60-е годы авторитет американской валюты пошатнулся. США включились в гонку вооружений и космическую одиссею с Советским Союзом, в итоге погрязли в долгах. И стали бесконтрольно печатать доллары, чтобы финансировать войну во Вьетнаме. Это привело к высокой инфляции.

Считается, что «золотой стандарт» де-факто отменил генерал Шарль Де Голль. Именно он в 1965 году потребовал от США поменять свои бумажки на реальное золото – по фиксированному курсу (35 долларов за унцию). Штаты долго отнекивались, но в течение двух лет все же выдали Франции и Германии около трех тысяч тонн золота. Тогда стали ходить упорные слухи, что количество напечатанных долларов давно не соответствует весу металла, который якобы лежит в американских закромах. И многие кредиторы стали давить на Штаты, чтобы те отдали причитающееся им золото – в обмен на их зеленые бумажки.

– К началу 1970-х годов доллар настолько упал в цене, что золото буквально утекало из американских хранилищ, – пишет Майкл Гудвин.

Чтобы не ставить себя в глупое положение, президент Ричард Никсон в 1971 году окончательно похоронил «золотой стандарт». Штаты официально вышли из Бреттон-Вудского соглашения. Курс доллара упал на 7 – 20% по отношению к валютам других развитых стран. В США разразилась двузначная инфляция. Но это были временные неприятности. Развитые страны общими усилиями устаканили мировую финансовую систему, договорились о новых правилах игры.

Тем не менее за десятилетия гегемонии все настолько привыкли пользоваться долларом в международных расчетах, что его главенствующая роль осталась неизменной. Более того, с тех пор Америка может печатать столько долларов, сколько ей угодно.

Примечательно, что сейчас происходит похожая ситуация. Госдолг США растет, американский бюджет долгие годы дефицитен, инфляция выросла в разы, курс доллара по отношению к корзине мировых валют начал падать. И большой вопрос, на который пока нет ответа, – что произойдет с мировой финансовой системой и на этот раз придумают американцы? Неужели снова выйдут сухими из воды? Похоже на то. По крайней мере, высокая инфляция и падение курса доллара уже обесценивает их гигантский внешний долг, достигающий астрономической суммы в $30 трлн.

Почему золото стало настолько большой ценностью?

Ответ на вопрос, почему именно золото стало такой ценностью в нашем мире, описан ниже

Ценность золота родом из древности

Пожалуй, первыми людьми, которые возвели этот металл в ранг драгоценных, являются древние жители Египта. У них было Верховное божество – бог Солнца (Ра). Золото же по цвету, а также сиянию, чем-то похоже на Солнце. Это и стало причиной того, что население Древнего Египта стало считать его особым металлом, божественным. К тому же, по истечении времени золото сохраняет свой прежний вид, не окисляется. И это тоже сыграло свою роль в отношении к нему.

Действительно, если закопать украшение, сделанное из золота, поместить его в условия с высокой влажностью, с ним ничего не произойдет, тогда как железо попросту проржавеет и превратится в труху спустя несколько десятков лет. Золотое изделие можно достать через сотни и даже тысячи лет, и оно останется таким же прекрасным, как и сразу после его создания. Первые украшения из этого металла, созданные человеком, обнаруженные на планете, пролежали в земле приблизительно пять тысяч лет. Некоторые были найдены в Египте. Ни одно из них за все это время практически не изменилось.

Таким образом можно сделать вывод, что люди того времени были уверены, что на золото не оказывает влияние ни время, ни условия хранения, ни климат, ни что-либо еще. До того момента, пока не была изобретена царская водка, и в самом деле все было именно так. Последняя этот металл все же растворяет.

Другие причины ценности золота

Среди уже перечисленных достоинств данный драгметалл имеет еще одно – он легко поддается обработке, так как является очень пластичным. Конечно же, для древних людей это был идеальный материал для создания различных украшений. Кроме всего прочего, золото считалось одним из редких металлов и было далеко не у всех. Некоторые люди были в курсе, где его можно найти, а другие нет, но владеть им хотели все без исключения.

Со временем золото превратилось в своеобразную меру обмена. На него начали обменивать различные товары. Позже стали изготавливать из золота монеты. Так люди согласились использовать этот драгметалл как универсальную валюту.

Золотой международный стандарт действовал до 1971 г., когда золото обеспечивало бумажные банкноты. В то время одна унция драгметалла имела стоимость 35 долларов. В наши дни его цена составляет 1 800 условных единиц!

Отвязка доллара от золота произошла в 1971 г. В результате началось «плавание» различных валют не только относительно самого доллара, но и друг друга. Именно это мы сегодня и наблюдаем. Кстати, альтернативы данному драгоценному металлу пока не нашли.

Золото, как один из самых первых финансовых инструментов

По мере развития производства и установления крепких торговых связей, важность золота возрастает. Так, обеспечив экономический и политический расцвет эпох Древнего, Среднего и Нового царств, благодаря наличию в Нубии залежей металла, золото фактически взяло на себя роль средств покупки и платежа.

А всё потому, что иной валюты (разве что за исключением ряда других драгоценных металлов) в те времена просто не было. Товарные взаимоотношения, основанные на обмене одних натуральных продуктов в виде скота, зерна, фруктов и овощей на другие, опять же требовали создания системы цены и стоимости, мерилом которых могло выступить только золото. С возникновением государства и накоплением богатств, как частных руках, так и в казне, оно взяло на себя роль меры ценностей. Ведь именно с его помощью покрывались многие расходы стран на публичные нужды.

Примерно в те же времена появились прообразы современных монет – слитки золота определённого веса с оттеснённым на них именем правителя. Первым из них, по всей видимости, был египетский фараон Менес I. С течением времени роль драгоценных металлов (золота и серебра) в монетарном обращении всё возрастала, чему в немалой степени способствовали великие географические открытия и обнаружение всё новых золотоносных месторождений.

Появление бумажных денег, формирование казённых золотых запасов

Так продолжалось на протяжении многих столетий, до тех пор, пока на смену золотым и серебряным монетам не пришли бумажные деньги. Понятно, что происходило это не сразу, но имело далеко идущие последствия.

Всё дело в том, что денег всегда не хватает. А с повсеместным развитием торговли, кредитно-финансовой системы и других институтов денежного обращения, стала сказываться нехватка драгоценных металлов. На смену им пришла медь, иные металлы и сплавы. Но и это не решило проблемы. Выпуск всё новых и новых металлических денег, компенсирующий недостаток средств расчетов, приводил к значительному уменьшению их стоимости.

На выручку пришли бумажные деньги, называемые в России за период с 1769 по 1849 года, – «ассигнациями» (хотя фактически это слово означает долговую расписку, дающую право её обладателю взыскать долг с лица занявшего деньги). Первые банкноты поступили в обращение на территории Китая, ранее других освоившего выпуск бумаги. Уже в VII веке нашей эры на территории Поднебесной они повсеместно были в ходу.

Прошла почти половина тысячелетия. В финансовом отношении для Европы XII век ознаменовался появлением первых банковских домов в Италии, и только столетием позже Марко Поло знакомит европейцев с бумажными деньгами.

Однако появление с течением времени значительного количества банкнот – фактически малоценных бумажек, требовало обеспечения их «звонкой монетой» в виде драгоценных металлов. Только в этом случае держатели банкнот могли быть уверены в возможности их обмена на золото и серебро. Этот момент и послужил отправной точкой формирования первых золотых государственных запасов.

Под давлением населения, требовавшего законодательной базы для стабилизации денежного обращения и функционирования банковской системы, парламент Англии в 1884 году принимает Закон Роберта Пиля. Документ, увязывающий печатание банкнот (в количественно-ценовом выражении) с наличием запасов золота в государственной казне. Что впоследствии стало общепринятой нормой.

Но… в силу целого ряда причин, страны и их правительства постепенно отказались от подобной практики, перейдя на выпуск фиатных денежных знаков – не обеспеченных в полной мере золотым резервом казначейских обязательств. Однако данная мера не позволяла полностью уйти от накопления в государственных хранилищах золота и иных драгоценностей, предназначенных для устранения чрезвычайных ситуаций. Проявляющих себя в случае вооружённых конфликтов, стихийных бедствий, экономических и политических потрясений.

С тех самых пор, множество стран мира располагают некоторым запасом золота, входящего в состав золотовалютных резервов – средств, находящихся под управлением министерства финансов или центрального банка.

История российского золотого запаса

Согласно архивным данным, история российского золотого запаса состоит в следующих фактах:

  1. Золотой запас империи в начале 1914 года составлял 1312 тонн. Тогда Россия входила в тройку самых запасливых – наряду с США и Францией.
  2. Через 10 лет после революции золотой запас СССР истощился до 150 тонн. Этому способствовала Первая мировая война и траты новой советской власти.
  3. После прихода к власти Иосифа Сталина золотой запас СССР стал быстро расти. К 1941 году он достиг 2800 тонн (это исторический максимум).
  4. В 1991 году в наследство от Союза новой России досталось всего 290 тонн золота. Накопления пришлось начинать почти с нуля.
  5. По данным на март 2021 года, в Центробанке находится 2300 тонн благородного металла. Стоимость унции (31,1 грамма) составляет $1750. Это примерно $130 млрд.

Зачем сейчас государству золото?

В последние годы Центробанк активно увеличивал долю золота в наших резервах. В частности, продавал гособлигации США и покупал золотые слитки. Сейчас на долю металла приходится почти четверть наших резервов. Золотой запас — это подушка безопасности страны. В случае кризисной ситуации золото всегда можно продать или оставить в залог. Оно до сих пор пользуется спросом на мировых рынках. Хотя раньше его значение было куда выше.

Сегодняшняя ситуация с золотым запасом РФ

К октябрю 2021 года, по данным Всемирного золотого совета, совокупный мировой запас золотых резервов оценивается в 35,57 тыс. тонн. Среди топ-40 ведущих держав и организаций мира по его количеству Россия занимает 6-ое место в мире, после:

  • США (8133,5 т),
  • Германии (3359,1 т),
  • Международного валютного фонда (2814,0),
  • Италии (2451,8 т)
  • Франции (2436,4 т).

Находящаяся в ведении Центрального банка Российской Федерации, пятая часть национальных золотовалютных резервов, в виде непосредственно золота, хранится на территории нашей страны.

Где именно? В главном хранилище Центрального банка, расположенного по ул. Правды, площадью в 17 тыс. м2. Кроме того, имеются два крупных хранилища в Санкт-Петербурге и Екатеринбурге и 500 более мелких.

Сотрудники хранилищ имеют право находиться в них лишь в строго определённое время и по специальному разрешению. Без него (специального разрешения) в хранилище может пребывать только охрана. Если с золотом не производится каких-либо манипуляций: взвешиваний, перемещений, проверок и тому подобное, то в главное хранилище страны не может попасть никто, будь он глава Центробанка, Министр обороны и Президент страны.

Вместо золота в качестве всеобщего эквивалента мог стать любой другой металл, но человечество выбрало этим металлом золото.

Безусловно у золота есть хорошие характеристики:

  • во-первых, золото хорошо хранится. Оно не ржавеет, не тускнеет, не разрушается.
  • во-вторых, работать с золотом не так сложно, как с другими металлами.
  • в-третьих, золото ценится как украшение.

Золото обрело ценность еще в древности, его можно было найти самородном виде. Золото весьма пластичный металл и поддается даже холодной ковке, а древности это было очень важно.

Банковское дело

Почему именно золото в своё время социального отбора заняло монопольное положение и стало деньгами (денежным материалом)? В чем причина, что именно оно превратилось в предмет, заслуживающий приобретения с целью последующей покупки желаемого товара?

Для ответа на эти вопросы необходимо заглянуть в прошлое. Это лишь сегодня монеты изготавливаются из палладия и платины, никеля и алюминия. А древнему человеку было известно куда меньше металлов. К числу таких известных металлов относились золото, серебро, медь, железо, олово и свинец. Они упоминаются в древних литературных памятниках. Была также известна и ртуть, но вряд ли о ней можно говорить как о серьезном претенденте на роль денежного материала. Два металла из совокупности названных считались благородными, т. е. не окисляющимися при соприкосновении с водой и воздухом.

Первоначально металлические деньги изготавливали из меди (в Спарте — из железа) или ее сплавов в виде проволоки, брусков, различных геометрических фигур (колец, треугольников, четырехугольников, многоугольников), предметов хозяйственного обихода (ножей, мотыг).

По мере совершенствования технологии обработки металлов, монеты начали чеканить из серебра и золота. Их общепризнанность в роли денег обеспечивалась тем, что они сами по себе были товаром, имели внутреннюю ценность. Самой удобной формой монеты оказалась круглая.

Таким образом, драгоценные металлы обладают рядом естественных свойств, которые делают их наиболее пригодными для выполнения общественных функций всеобщего эквивалента. К этим свойствам относятся:

а) однородность. Например, два куска одного и того же благородного металла одинакового веса ничем не отличаются друг от друга, имеют равную стоимость. Поэтому для выражения стоимости товаров лучше всего подходит такой товар, все экземпляры которого качественно одинаковы и различаются лишь количественно, по весу;

б) делимость. Благородные металлы в отличие от иных денежных материалов (мехов или скота) делятся на части без потери стоимости, что весьма важно для денежного товара, который призван обслуживать обмен товаров самой различной стоимости;

в) безотходность. Данное свойство тесно связано с предыдущим. В случае деления денежного материала общая стоимость не уменьшается, нет и отходов, более ценных и менее ценных частей;

г) портативность. Деньги удобны в пользовании тогда, когда они имеют малый вес, следовательно, их можно легко носить. Например, весьма небольшие, легко переходящие из рук в руки весовые количества серебра (и особенно золота) имеют высокую стоимость и потому способны обслуживать обращение крупных масс сравнительно дешевых товаров;

д) удобство транспортировки. Деньги удобны в пользовании тогда, когда их легко спрятать;

е) сохраняемость (износостойкость). Благородные металлы не подвержены порче и потере стоимости, их не ест тля, ржа и пр.;

ж) универсальное средство накопления, сокровище. Драгоценные металлы служат средством накопления независимо от политического строя, установившегося в стране, изменения государственных границ, перемещения из страны в страну.

Таким образом, в результате естественного отбора денежных материалов роль денег на длительное время закрепляется за драгоценными металлами.

Проба — показатель качества драгоценных металлов. К драгоценным металлам относятся золото, серебро, платина и металлы платиновой группы (палладий, иридий, родий, рутений, осмий).

Проба драгоценных металлов представляет собой их количество в лигатурном сплаве, из которого производится чеканка монет и изготавливаются ювелирные изделия.

В некоторых государствах клеймят изделия некоторых проб в каратной системе. При этом 9 карат соответствует 375-й метрической пробе, 14 карат — 585-й, 18 карат — 750-й.

В ряде стран мира (Египет) ювелирные изделия из драгоценных металлов разрешается продавать без пробы.

Золото один из ряда всеобщего эквивалента. Только с появлением золота и серебра в качестве всеобщего эквивалента появились – деньги

Отв. На соответствующем этапе развития обмена, деньги стали выполнять роль всеобщего эквивалента. Определили деньги – это не вещи, а отношения между людьми через вещи.

В. Петти начал увлекаться ценами. Решил изучить причину изменения цен. Первая причина изменения цен – урожай/неурожай. Вторая – времена года, осенью самые низкие, а в мае самые высокие. Осталось одно ничем не объяснимое изменение цен. Были сведения, что в Мексике нашли богатые серебряные рудники из-за чего кол-во серебра в Европе стало больше. И он понял если на фунт серебра тратиться меньше времени, потому что рудники богаче, а затраты времени на зерно на мясо и т.д. не изменились то теперь владельцы этих товаров требуют больше фунтов стерлингов за свои товары. Его вывод. В конечном счете цены зависят от затрат рабочего времени на производство и доставку золота и серебра к месту продаж. Это было открытие действия закона стоимости. Когда большее предложение товаров на меньшее предложение денег в обмен на эти товары идет, то предложение денег и предложение товаров прямо воздействует на движение цены.

Нам говорят, что не предложение денег и предложение товаров определяют цену, а говорят- спрос и предложение .

Стоимость теперь выражается относительно и деньги чтобы закрепить их роль в обмене с помощью масштаба цен формируют систему цен и сумма цен всех проданных товаров равна сумме их стоимостей. Это до тех пор пока были деньги.

Функции скота, когда он был всеобщим эквивалентом – 1. Мера стоимости 2. Средства движения товаров. Могло быть у этого скота функция – мировые деньги? Нет

Участие золота и серебра в обменных процессах отношение между людьми через вещи на рынке с помощью масштаба цен превратились в ценовые отношения. В мировой торговле только вес имел значение т.к. в каждой стране был свой масштаб цен, были свои монеты.

Известно, что золотых дел мастер брал к себе на хранение золото и выдавал расписки. Использовали вместо монет расписки. Догадался золотых дел мастер, выпускать расписок больше, чем ему давали золото, так появился банк, который стал выпускать свои обязательства: банкноты. Банкноты не имели всеобщего хождения, а когда появилась у гос-ва потребность в этом , оно стало выпускать бумаги, с гос-й символикой кот-е назывались ассигнациями.

Когда золото стало вып-ть свои ден-е обязат-ва оказал-сь что все товары имеют цену кроме одного,золота, потому что стоимость золото имело а цены нет, потому что цена есть денежное выражение стоимости, а деньги это золото. Золото само себя выражать как стоимость не может, она может выражать себя как стоимость только в отношении к другим товарам.

Могут ли выражать стоимость нынешние деньги? Нет

Какую роль играют сегодня обязательства? (Средство обмена)

Фридман развил практику (теорию кейнса) считал как и Кейнс что не должно вмешиваться в процесс ценообразования, но должно выпускать количество эффективного спроса в виде знаков вместо денег, что мол надо гос-ву увязываться объем ден-й массы с объемом валового нац-го продукта. Это практика и проводилась в жизнь. Бюджеты продолжали оставаться дефицитными, долги гос-е росли и един-й объект собственности который у гос-ва имелся это его долги.

2. Средства движения товаров

3. Средства платежа

5. Мировые деньги

Мы управляли своим народным хоз-м (в СССР): производством и распределением не через рынок . А наем на работу при обязат-м долге каждого работоспос-го заниматься общественно полезной деятельностью рынок у нас продолжал работу . Продавал свою рабочую силу, способность к труду и получал за эту рабочую силу Nкол-во рублей и только на эту сумму мог приобрести то что продавалось в обмен на рубли и конкуренция между продавцами рабочих сил и покупателями (гос-ва ) имело место быть. Поэтому в опред-х местах не хватало работников и чтоб их привлечь повышали з/п вводя поясные коэффициенты, увеличивали доплаты, обеспечивали более ранний выход на пенсию. Гос-во использовало рын-е отношения для того чтобы привлечь нужное кол-во людей в нужные места для того чтобы обеспечить развитие всего народного хоз-ва.

Какую функцию вып-ло наше гос-во в плановом соц-м обществе? Сознательное использование действия закона экономии времени. В начале на механизме действия закона стоимости – цена рабочей силы - (з/п), цена на товары и услуги.

По его мнению замена продразверстки продналогом это было хорошо. Никакой продналог не мог спасти страну в условиях гражданской войны, только продразверстка. Когда ввели продналог, уже в первый урожайный год страна смогла не только получить все без насилия, но еще и продать часть этого собранного налога в обмен на приобретение оборудования.

Если бы з/п в цене продуктов которое распред-ся в магазинах, привязывалось не к работнику а была соответ-й суммой учтена в цене каждого продукта, то каждый работник стремился бы взять больше по плану.

Первое – привязка доли в потреблении к тому продукту который он будет производит

Вторая – как скоординировать в пространстве во времени и в пространстве участников будущего ведения планового хоз-ве и как установить контроль за достижением этой цели.

Это первая часть задачи при использовании рублей как цены отражающей стоимость при снижении издержек производства, при распределении этих жизненных средств между работающими. Вторая часть этой проблемы – как установить когда труд систематически разделен и каждый выполняет свою строго специализированную функцию.

Главная экономическая проблема СССР – проблема материальной заинтересованности. Без личной заинтересованности ничего не выйдет.

1947г вместо карточек была введена торговля.

Как образуется цена производства ? (Вложенный капитал + средняя норма прибыли)

Появление средней нормы прибыли позволило капиталистам постепенно переходить к плановому ведению хоз-ва, с предварит-м расчетом рез-в.

Ценообразование на продукции связанные с использованием земельных угодий определяется издержками производства, ценно производства на худшем участке.

Там где есть возможность расширения производства, в промыш-ти, можно построить новые заводы, новые фабрики там цена определяется средними издержками производства, т.е. теми которые лежат в основе цены производства.

Что входит в издержки производства под названием цена фактора – земля?

Если получаем в виде ренты – 180 д.е. что может заставить собственника отказаться от этого права? Появилось понятие – цена земли = величине ренты / банковский процент * 100%

Практически цена земли – капитализированная рента. Чем ниже процентная ставка банка который берет ваш вклад для выплаты процентов взамен на право распоряжаться вкладом по своему усмотрению, тем выше цена земли. Чем выше ставка тем ниже цена земли. Это основа цены земли. Дальше идет торг. Если желающих приобрести земли много, цена повышается.

Обязательство тех кто контролирует выпуск средств. Эти средства распределения права на получение того или иного товара. (про деньги).

Как можно контролировать затраты, с помощью каких моделей учета этих затрат и сведения их в цене того продукта который с помощью этих затрат производится?

Тема: Факторы производства и ценообразования на них.

Что такое фактор производства? Сколько их?

3 фактора производства

Фактор – причина, движущая сила процесса.

Впервые их как факторы производства обозначил Адам Смит

Первый сформулировал 2 фактора производства У. Петти «Труд отец богатства, а земля его мать»

3-ий фактор в научный оборот ввел Адам Смит

Земля дает доход ренту

Капитал – в виде прибыли

Земля как фактор производства это

Земля как источник богатства народов – фактор производства. Как считать затраты на этот фактор? И кто их как считал?

Рента появилась после буржуазной революции когда земля стало частным владением.

Теорию земельной ренты разработал Давид Рикардо.

Как образуется эта рента. Причина ее образование – различное плодородие зем-х участков и удаленность от мест продажи.

Появление цены связано с появлением денег в обращении товаров. Деньги всегда золото. Но золото не всегда деньги. Чем отличается деньги от золота?

02.11.10. Кризис. Причины кризиса.

Весь рынок забивался товарами, а люди продолжали покупать растущую массу товара по неизменным ценам и дальше производить товары лишено смысла и содержать наемных работников тоже поэтому начинался кризис. Спад производства. Падение объемов продаж. Из-за чего? Потому что эти цены могли себе позволить принять те у кого много денег. Хозяева снижали цены при этом падал и объем продаж пока не устанавливалось относительное равновесие эта фаза цикла называется депрессия. Во время депрессии кол-во производимых товаров продававшихся по цене кот-е производились, одних оставляла с некот-й прибылью а других разоряла и те переставали производить а те кот. Выдерживали проверку могли позволить себе дешевле нанимать работников, они могли работать и питаться за меньшую сумму з/п и расширять производство, поэтому наступала фаза оживления роста объема продаж но у же в новых ценах. Далее начинался рост до след.кризиса. Причина кризиса опять та же самая. Платили меньшую сумму чем сумма цен продаваемых товаров.

Первый кризис – 1825 г. Британия

Второй – 1836 г. США и Британия

Третий – 1847 г. – Франция, Германия, США, Британия

Потом через 10 лет все капит-е страны.

Всякий раз выход из кризиса заключался в установлении такой цены при котором производство становилось прибыльным, а товары произведенные могли быть куплены. Рост получаемых з\п способствовал росту производства, безработица исчезала. Таким образом каждый из товаров требовал меньше рабочего времени на производство, поскольку все неуспешные выбывают из производственного процесса. Капиталисты сразу сообразили на счет того что нужно снижать издержки производства а главная издержка производства – зарплата. Второе – использование вместо людей оборудования.

Конкуренция формирует цену на рынке.

Кто выигрывает в этом столкновении интересов и почему?

Выигрывает та которая лучше организована.

! Причина кризиса не финансовая.

Акционерные компании быстро прошли путь => картель-синдикат-трест- многоотраслевая корпорация взяв под контроль и цены и места сбыта товаров.

Дальнейшая замена людей машинами грозит ликвидацией самого рынка вместе с тем что на этом рынке используется. Все говорят что рынок растет или рынок падает, на самом деле рынок не может ни расти ни падать, он место где происходит обмен, если обмен происходит без непосредственного контакта, где рынок? Его нет

Речь идет о падании или повышении цен, но цены как денежное выражение стоимости после выхода золота из движения товаров перестали отражать стоимость. Толчком к переходу от учета через деньги затрат рабочего времени была возможность во время войны рассчитываться бумажками которые не обменивались на золото

Первым явлением капитала было появление ростовщиков

Вторым явлением капитала стало появление купцов, кот-е с помощью золота могли дешевле купить товары в одном месте и дороже продать в другом. Этот временный обмен денег на товары с последующим возвращением денег в увеличенном кол-ве породили торговый капитал или купеческий. Здесь он существовал в денежной форме, правда на определенное время он меня форму. Суть торговли и есть спекуляции.

Общая формула капитала написанная К. Марксом имеет вид – Д-Т-Д с прибылью.

Ростовщики сократили эту формулу оставили капитал в чистом виде.

С появлением на рынке товар рабочей силы капитал получил новое название – промышленный капитал. Теперь эти деньги тратились на покупку товара, который распадался на средства производства и на рабочую силу. В процессе потребления этих средств производства и рабочих сил это как раз есть процесс производства материальных благ, появился новый товар который включал в свою стоимость затраченные средства производства и рабочую силу которая создает стоимость всех товаров. Единственный в мире товар способный это делать, он создатель всех стоимостей и соответственно прибавочной стоимости, эта прибавочная стоимость явилась к миру только с развитием капитализма.

Во время феодального общества все отношения стоились не через вещи, а на основе личной зависимости, с появлением капиталистического способа производства все отношения перешли на стоимостную основу – отношение между людьми через вещи.

Главное свойство капитала – главная сумма возвращалась прибылью. Это могло фиксироваться в денежной форме, пока товар не обменялся на деньги, он продукт излишний для владельца этого товара.

Капитал – самовозрастающая стоимость. Постоянный капитал – нонсенс, бессмыслица.

Стоимость раб. силы от использования не возрастает, по мере развития производства, разделения труда и повышения его производительности стоимость рабочей силы падает, т.к. время на поддержание его функционирования сокращается. Все это можно назвать средствами возрастания стоимости благодаря средствам производства рабочая сила преобразует большее кол-во материальных ресурсов в готовое для потребления полезной вещи, только и всего. Но капиталом становится деньги пущенные и вернувшиеся в большем размере. А то что товары обмениваются по стоимости это объясняет понятие конкуренция. При конкуренции каждый владелец товара хочет получить за него больше другого и когда эти интересы сталкиваются, компромисс достигается иногда в пользу одной стороны, иногда – другой, но в общем кол-ве, сумма всех проданных товаров равна сумме их стоимостей. Этот момент отношения между людьми, когда каждый хочет сэкономить свое время на приобретение другого товара, закон экономии времени действует через сознательную деятельность людей приводит к тому, что цены в основном крутятся вокруг стоимости.

Капитал в отличии от ростовщичества и торговли участвовал через организацию материального производства. Эта функция была возложена на самого капиталиста, им двигал его личный интерес.

Был ли капиталист собственником продукта труда своих работников? Да, был.

Капитал производящий все товары когда и как получает цену, становится сам товаром, с чем связано это превращение?

По учебнику. Источник который превращает капитал в товар кроется в самом товаре а сам капитал который становится товаром они назвали ссудным капиталом. Ссудный капитал в отличии от ростовщического, торгового, пром-го, почему получил название капитала?

Человек берущий ссуду, берет ее под процент, как у ростовщика деньги, так что берет тот кто платит цену за этот товар? Оказывается берет он те же самые деньги которые брал полководец у ростовщика или которое временно отдавал в обмен на товары купец, чтоб потом вернуть продав товар. И вот откуда эти самые деньги в самом функционировании пром-го капитала обнаружили наши исследователи, они это списали из «капитала» . Итак процесс функционирования пром-го капитала, средства производства используется полностью а переносят свою стоимость на вновь произведенные товары по частям и после продажи каждого такого товара из его цены амортизация осн-х фондов откладывается на счете в бухгалтерии.

Второй источник ссудного капитала – когда отдают под процент желающему, под обязательства вернуть.

Третий источник ссудного капитала – рабочая сила. Выдаваемая зарплата лежит на счете и ее можно использовать .

4. Прибавочная стоимость. Сегодня чтоб вложить для получения дохода нужно накопить определенную сумму прибавочной стоимости (купить новое оборудование)

Все то что из прибавочной стоимости в виде прибыли остается в распоряжении капиталиста до ее превращения в доп. Капитал может быть отдано виде судного капитала.

Ростовщик отдавал в ссуду или в рост? В рост

Торговец в ссуду отдавал или в рост?

Капитал существует в движении, движение так называемого ссудного капитала не отличается от движения реального капитала .

Ростовщики получали проценты не за результаты использования капитала в производстве, а грабили те страны где уже был избыток продуктов, сохранившийся виде накопленного богатства.

Купцы тоже не занимались производством.

Но капиталист от начала производства до его сбыта, если сам продавал товар конечному потребителю, совмещал в себе и ростовщика и купца и организатора производства и сбыта этого товара, т.е. промышленный капитал это разбившийся капитал до его полной формы, но сохраняющий себя только в денежном обличии.

Итак первая особенность этого товара, капитал превращается в товар, состоит в том что он переходит из рук своего владельца в руки потребителя этого капитала в виде суммы денег, на время, и возвращается к владельцу этого ссудного капитала, обратно в увеличенном денежном выражении. Поэтому здесь капитал из денежной формы не выходит, как только он вышел, он перестал быть капиталом. Но деньги сами по себе не капитал поскольку золото выполняющее функцию денег при этом само в своем естественном процессе не увеличивается не по массе не по стоимости, потому что стоимость этого товара создают только затраты труда на его производство.

Потребительский кредит стал формой ссудного капитала. Это а тяга к потребительству стало 5 по счету источником ссудного капитала.

Время поступления налогов и время их использования гос-ом. Государство имеет право эти суммы превратить в ссудный капитал, увеличивая доходы в бюджет за счет ссудного капитала, или само участвовать в этом процессе как покупатель товаров под названием ссудный капитал. Таким образом сам капитал начинает приносить дополнительный доход . 6 источник – налоги.

Капитал всегда был паразитической формой. До поры до времени эти паразиты организовывали производство вредя окружающей среде и т.п.

Историческая миссия капитала – уничтожение необходимости человеческого труда.

Процент и норма капитала.

Процент представляется ценой ссудного капитала. Но в отличии от обычной цены любого товара процент не выражает стоимости этого капитала, он и есть денежное выражение стоимости. Поэтому понятие цены в виде процента имеет по аналогии но не по содержанию. Если цена товара выражает его стоимость то цена ссудного капитала стоимости капитала, она есть процент на его стоимость.

Деньги не имеет цену.

Процент на ссудный капитал не может быть больше средней нормы прибыли. Потому что ничего не заработает.

Минимальная ставка должна быть положительной.

Почему Японские банки устанавливали отрицательную процентную ставку?

Капитал сам себя изжил и готов платить за то что его видимость сохраняется, что потребность в этих самых учреждениях в которых функционирует ссудный капитал все еще нужна.

Есть такой фактор производства как предпринимательская способность.

Фактор – рабочая сила. Цена этого фактора определяется рабочим временем необходимым для производства товара. Часть стоимости товара, рабочая сила, это затраты на пищу, на жилище.

Вторая часть – содержание жены и детей, духовные ценности.

Цена рабочей силы – денежное выражение стоимости рабочей силы связанное с затратами рабочего времени на воспроизводство.

Читайте также: