Почему золото так ценится в мире а не другой металл

Обновлено: 02.07.2024

В последнее время часто попадаются на глаза статьи, где авторы недоумевают - отчего же золото стало мерилом богатства, отчего имеет такую ценность? Выдвигаются и разбиваются различные сомнительные версии: потому что блестящее, мягкое-ковкое, редкое, коррозиустойчивое и пр. пр. Именно что сомнительные версии.
Чтобы понять ответ - нужно знать, понимать сущность золота. Начнём с названия - корень этого слова СОЛ (ЗОЛ) - тот же что и у Солнца. Буквально слово ЗОЛОТО означает СОЛНЕЧНОЕ. То есть этот металл издревле считался сродни солнцу. Да, очищенное обработанное золото лучше других отражает видимом спектре именно цвет солнца. Солнце в раньшие времена заслуженно обожествлялось на ВСЕЙ ПЛАНЕТЕ, во ВСЕХ культурах. Ибо солнце - податель энергии жизни, тепла и света для людей и всего что мы считаем живой природой. То есть солнце - САМЫЙ важный фактор объективной Вселенной, внешнего мира для нас. Это источник и энергии, и материи. Из его сгустившейся плазмы образовалась и наша планета в том числе с её почвой, водой, воздухом. Планета (и все существа на ней) растёт именно благодаря солнечной энергии - это очевидно особенно если вы живёте на земле, занимаетесь выращиванием растений и животных. Количество материи БУКВАЛЬНО растёт из-за солнечной радиации. Итак, солнце - это жизнь. А что же золото?

В древние ведийские времена, к примеру, когда представители высшего общества были не в пример нынешним более разумны и образованны - они носили много золота на себе. Начиная с корон - и заканчивая кольцами и браслетами. Причём мужчины носили золота даже больше женщин. Особенно НА ВОЙНЕ, на поле битвы. Буквально золотыми были их доспехи. С точки зрения современного невежества не понятно - зачем? Ведь золото кроме того, что демаскирует - ещё и сомнительная броня. Это ведь мягкий металл. К тому же один из самых тяжёлых. Тяжелее олова, меди, стали. Так в чём смысл? Быть красивше остальных воинов, чтобы выделяться? Это глупо - тогда враги на тебя и направят основной поток стрел и прочего оружия. А ведь ведийские цари не сидели в бункерах и кабинетах пока за них умирали подданные, наёмные или призванные солдаты. В те времена цари были - ПЕРВЫМИ бойцами, МагаРатхами - МогучимиРатниками (по-русски). Так для чего им нужны были золотые доспехи? Ведь даже медь - твёрже и легче, не говоря уже о железе.

Всё дело в физических свойствах золота. Как известно даже из школьного курса физики - золото лучший проводник электричества. Что такое электричество? А это - энергия. Универсальная энергия Вселенной - это электричество. Солнце - это не какой-то там миллиарднолетний термоядерный взрыв в газовом шаре как нам часто предподносят - это электрический объект, плазменная сфера навроде шаровой молнии. Именно поэтому оно и излучает широкий спектр электромагнитных волн. Часть спектра которых мы ощущаем как свет и тепло. И это излучение насыщает энергией окружающее пространство, в том числе и Земное.

Все объекты в мире - также являются не только поглащателями, но и излучателями электромагнитной энергии. Наша планета (мы знаем о части её излучения в виде магнитного поля Земли), и мы, люди тоже. Земля впитывает энергию Солнца, но и сама же её излучает. Магнитное поле Земли, включая и её радиоактивные пояса (Ван Аллена) являются как бы аккумулятором, буфером и одновременно защитой от лишнего излучения Солнца. При избытке солнечной активности оно отражает часть излучения в космос, а мы наблюдаем это как полярные сияния в высоких широтах.

Точно так же и мы, люди - поглощаем извне, и излучаем наружу энергию. У нас в мозгу и по нервной системе бежит электричество, заставляя работать органы тела, а значит мы - также электрические "машины", как и те, что мы делаем себе в помощь (холодильники, электромашины, компьютеры и пр.).

Итак, человек впитывает и излучает электромагнитные волны. Их количество и характеристики - и характеризуют то, КАКИМИ мы являемся для этого мира. Вокруг людей, вокруг каждого из нас есть сфера (точнее ТОР) электромагнетизма, подобно земному магнитому полю вокруг планеты. Точнее не вокруг, а наши грубые физические тела находятся в центре таких сфер. И так же как физические качества наших тел влияют на наше электромагнитное взаимодействие с окружающим миром - точно так же влияет на это взаимодействие и ближайшее окружение наших тел - одежда и предметы находящиеся около и на нас. ЗОЛОТО на теле - это электромагнитный проводник, и одновременно защита. Внутри золота токи мировой энергии значительно усиливаются, ускоряются. Поэтому если Вы надеваете золотые предметы на себя - ваша энергетика ускоряется и усиливается. Особенно вокруг самой электромагнитной части тела - головы. Не даром слово ГОЛОВА и ГЛАВНЫЙ - однокоренные. Именно поэтому больше всего золота носили на голове в виде короны, диадеммы или хотя бы обруча. С одной стороны замкнутый электромагнитный контур в виде круга защищает от внешних электромагнитных волн, с другой - позволяет максимально их излучать самому. То есть уменьшается психическое влияние окружающих на вас, и усиливается наоборот - ваше. Что и нужно властителю. Чем больше золота на человеке - тем сильнее он становится, особенно психически. Как видите - это просто электромагнетизм, физика, никакого фетишизма.

Поэтому ведийские вожди и цари носили даже на поля боя не только золотые короны (шлемы) - но даже доспехи из золота. Так прибавлялась и психическая энергия вождя-полководца, и даже физическая сила махаратхи (могучего ратника). Эта энергия называется на Востоке ЯН, а на Руси ЯР - солнечная, активная, горячая, творческая, ЯРкая энергия. Именно поэтому воеводы на Руси звались боярами - в бою ярыми (ЯРые - энергичные, солнцеподобные). А предков своих они звали ариями, ярыми (яркими) - эта энергия как раз золотистого цвета для ВИДЯЩИХ.

Итак, золото помогает людям быть сильнее, умнее, здоровее и стало быть влиятельней. ИМЕННО ПОЭТОМУ оно и приобрело такую ценность в человеческом обществе. В энергоносности его сила и цена. Если носить на себе золото - оно привлекает так или иначе к себе больше силы, здоровья и богатства. стало быть улучшает качество и количество жизни.

Само по себе золото не виновато, что за него так дерутся, так его алчут люди. Просто людей много - а золота мало :-). Кстати, не рекомендую носить современное золото из наших магазинов. Мало того, что его разбавляют донельзя, там его может вообще не быть. Если уже придумали "белое золото" - дальше дурить людей уже некуда. (уже не только украшения - и золотые слитки и золотые монеты подделывают на государственных и банковских уровнях). Лучше носить старое, "советское" золото - по крайней мере там его содержание соответствует пробе. А ещё лучше носите червонное, то есть чистое золото. Его ещё продают на Юго-Восточной Азии, например - куда шарлатанство и надувательство ещё не проникло настолько повсеместно, как в Западный мир.

К сожалению сайт Проза-ру часто блокирует активные ссылки.
Чтобы связаться со мной, пишите в комментах, или скопируйте ссылки моих контактов и вставьте её в адресную строку Вашего браузера, если Вы пользуетесь компьютером.
Для перехода по ссылке со смартфона, выделите её длительным касанием, а в открывшемся меню выберите пункт "открыть".

"Итак, золото помогает людям быть сильнее, умнее, здоровее и стало быть влиятельней. ИМЕННО ПОЭТОМУ оно и приобрело такую ценность в человеческом обществе. В энергоносности его сила и цена. Если носить на себе золото - оно привлекает так или иначе к себе больше силы, здоровья и богатства. стало быть улучшает качество и количество жизни".

А золотые унитазы привлекают к себе ОБЭП.))

"Само по себе золото не виновато. "

Виноваты люди, которые делают из него золотого тельца и поклоняются ему.

Портал Проза.ру предоставляет авторам возможность свободной публикации своих литературных произведений в сети Интернет на основании пользовательского договора. Все авторские права на произведения принадлежат авторам и охраняются законом. Перепечатка произведений возможна только с согласия его автора, к которому вы можете обратиться на его авторской странице. Ответственность за тексты произведений авторы несут самостоятельно на основании правил публикации и законодательства Российской Федерации. Данные пользователей обрабатываются на основании Политики обработки персональных данных. Вы также можете посмотреть более подробную информацию о портале и связаться с администрацией.

Почему золото является столь ценным активом?

Как известно, Уоррен Баффет говорил, что у золота «нет никакой пользы».

На вопрос, почему центральные банки хранят и преумножают свои запасы желтого металла, бывший председатель ФРС Бен Бернанке ответил очень просто: «По традиции».

Дело в том, что они оба правы. Золото не приносит доходов или дивидендов*, а многие банки и инвесторы действительно покупают его, в том числе, по традиции.

Несмотря на это, одна единственная унция золота – примерно размером с рафинад – стоит около 1250 долларов. Кроме того, желтый металл был и остается частью многих мировых денежных систем буквально в течение тысяч лет. Что делает его столь ценным?

Существует пять основных причин, по которым золото стало таким ценным с момента его обнаружения, а в будущем сохранит свою ценность. Давайте перечислим их.

Причина № 1. Химические свойства

Первая причина, по которой золото является ценным активом, связана с его физическими свойствами, идеально подходящими для использования его в качестве денег.

В древние времена натуральный обмен был самой распространенной формой торговли. Но как только хижины превратились дома, а деревни выросли в города, возникла потребность в стандартизированной форме денег.

Почти все может быть использовано в качестве денег, но некоторые предметы лучше подходят для этого. Трудно производить обмен посредством вещей, которые людям не нравятся или же которые плохо хранятся. Со временем выбор людей остановился на золоте, и оно с тех пор стало лучшей формой денег.

Может показаться сомнительным, что химические свойства золота превосходят лучше, чем у других металлов. В конце концов, по сравнению с золотом:

- серебро используется во множестве отраслей промышленности;

- медь намного более распространенный металл и имеет превосходную электропроводность;

- платина и палладий являются более редкими и используются для снижения вредных выбросов в атмосферу.

Итак, что же делает золото таким ценным с химической точки зрения? Вот почему человечество выбрало его, а не другие металлы:

Золото нельзя уничтожить…

- водой (не ржавеет и не чернеет);

- временем (монеты остаются узнаваемыми и через тысячи лет);

- огнем (температура плавления - минимум 1064 градуса Цельсия).

Золоту не нужно…

- кормление (например, как в случае с крупным рогатым скотом);

- удобрение (например, в случае кукурузы);

- техническое обслуживание (например, печатные машины).

В качестве металла, золото уникально из-за того, что оно…

- гибкое (не ломается на части);

- ковкое (растягивается не разрываясь);

- красивое (спросите любую невесту);

- редкое (все золото, которое когда-либо было добыто сможет поместиться в два плавательных бассейна для Олимпийских игр).

Это не предрассудки. Это просто здравый смысл. Золото обладает идеальными химическими свойствами для того, чтобы служить в роли денег и быть хорошим средством сбережения – так же, как алюминий хорош для изготовления самолетов, сталь - для строительных конструкций, уран хорош в качестве ядерного топлива, а бумага - для производства книг.

Люди не печатают книги на алюминии и не строят небоскребы из бумаги. Каждый природный элемент имеет свое идеальное применение.

Причина № 2: Привлекательность, не имеющая границ

Из 118 химических элементов в периодической таблице, золото, возможно, наиболее привлекательно для человеческого глаза. Из «благородных» элементов, большинство имеет серебристый цвет (кроме меди, которая ржавеет и обесцвечивается под воздействием влаги).

Это еще одна причина, по которой золото является успешным в качестве денег: оно завораживает.

И эта привлекательность не уменьшилась. Египетский фараон также считал его прекрасным, как и современные невесты.

Причина № 3: История

Негативный взгляд аналитиков на золото часто подкрепляется обретшим популярность мифом: золото, мол, не является хорошим долгосрочным вложением. Это ошибочное представление обычно основывается на рассмотрении золота в краткосрочной перспективе теми критиками, которые предпочитают покупать акции.

Впрочем, давайте проанализируем динамику курса золота в США.

Начиная с завершения золотого стандарта в 1933 году и окончания полной конвертируемости в 1971 году, цена на золото была в долгосрочном восходящем тренде. Стоимость золота выросла, когда было позволено свободно им торговать.

Давайте обратимся к еще более древнему периоду времени для того, чтобы получить лучшую перспективу. Посмотрим на то, как покупательная способность золота сохранилась на протяжении веков.

Во времена Христа за унцию золота римский гражданин мог купить тогу (костюм), кожаный пояс и пару сандалий. Сегодня за унцию золота также можно купить хороший костюм, кожаный ремень и пару туфель.

В IV веке до нашей эры, во время правления царя Навуходоносора, ученые обнаружили, что за унцию золота можно было купить 350 хлебов. Сегодня за унцию золота по-прежнему можно купить около или даже больше, чем 350 хлебов.

В 1978 году средний курс золота составлял 193 долларов, поэтому требовалось 290 унций золота для покупки нового дома в США по невысокой цене. В 2014 году средний курс золота составлял 1266 долларов за унцию, и требовалось всего 225 унций для покупки нового дома по невысокой цене в США. За оставшиеся 65 унций можно было купить бассейн и роскошный автомобиль. Стало быть, золото не только сохранило свою ценность, но и увеличило свою покупательную способность.

Альтернативой использованию золота в качестве денег стали бумажные валюты. Государственные плавающие валюты – те, которые ничем не обеспечены, кроме доверия к эмитирующему их органу – являются относительно новым изобретением. И никто из них не продержался долго! В конце концов, все они потерпели крах.

То же самое относится к акциям и облигациям. Акционерный сертификат или облигация, выпущенная сто лет назад, почти наверняка не будет ничего стоить сегодня. Это не значит, что акции и облигации – плохие инвестиции. Дело в том, что разные активы имеют разные цели и разную продолжительность своего полезного использования.

Цель золота – служить долгосрочным средством сбережения, а также играть роль инструмента страхования от кризиса или инфляции. История показывает, что оно именно это и делает.

Причина № 4: Отсутствие риска контрагента

Золото – единственный финансовый актив, который одновременно не является чьим-то обязательством.

Золоту не требуется поддержка банков, правительства или брокерской фирмы. Золото не может пострадать от дефолта или потерять всю свою стоимость.

Отсутствие риска контрагента означает, что, когда у вас есть физическое золото в собственности, вы не зависите ни от кого другого для того, чтобы выполнить свои обязательства.

Акции, облигации, биржевые фонды, по существу, все бумажные активы требуют существования третьей стороны для обеспечения сделки. Совершенно другое дело - иметь золотую монету в своих руках.

Не забудьте об этом в следующий раз, когда у вас возникнут сомнения относительно долгосрочной стоимости золота.

Причина № 5: Финансовые преимущества

Золото имеет определенные финансовые характеристики, которые делают его очень ценным. Какие другие активы обладают следующими качествами? Например…

- ограничения по времени (большая часть металла до сих пор используется);

- срока годности (никогда не ржавеет, в отличие от серебра);

- риска контрагента (вспомните банковских клиентов из Греции и Кипра!).

В качестве денег, золото является…

- ликвидным (легко конвертируется на наличные);

- переносным (можно хранить 50 тыс. долларов в маленькой монетной тубе);

- делимым (разделение бриллиантов изменяет их стоимость);

- прочным (как долго просуществует пшеница в качестве денег?);

- однородным (одна часть недвижимости всегда отличается от другой);

- удобным (медные монеты с достаточной ценностью будут весить слишком много);

- дорогим (высокая стоимость при небольшом количестве);

- личным и конфиденциальным (вы контролируете то, кто узнает о вашем владении).

- напечатать (10 лет требуется для того, чтобы добыть его и создать из него продукт);

- подделать (можно, конечно, попытаться, но всегда можно технологически обнаружить подделку);

- лишить стоимости (его нельзя воспроизвести по прихоти центрального банка, а стало быть, оно не подвержено инфляции).

Золото ценно, потому что оно обладает определенными финансовыми характеристиками, которых нет у других активов.

Почему золото сохранит свою ценность в будущем?

Золото сохранит свою ценность в будущем по той простой причине, что оно имеет внутреннюю стоимость. Без каких-либо исключений.

Люди ценят золото более 3 тыс. лет. Независимо от того, что заявляют сегодня критики относительно золота, оно будет иметь ценность. Это самая совершенная форма денег. Независимо от социальных, политических или финансовых обстоятельств в мире, золото никогда не потеряет своей ценности и не сможет обмануть инвесторов.

Сколько акций выжило в течение тысяч лет? Золото – отличная форма богатства и средство диверсификации портфеля по причинам, перечисленным выше. Монеты, которые вы покупаете сегодня, переживут вас!

Мы знаем, что золото ценно, потому что человечество выбрало его, история доказало это, а отсутствие контрагентного риска подтверждает это.

Мы рекомендуем диверсифицировать свой портфель посредством одного из самых ценных активов, который только существует в современном мире. Золото не является панацеей, но оно имеет преимущества по сравнению почти с любым другим типом инвестиций или активов.

Что делает золото таким ценным металлом? Часть первая

Почему золото высоко ценится? В течение тысячелетий желтый металл функционировал в качестве средства сбережения, стоимость которого, как известно, растет во времена экономических и общественных волнений. Золотые ювелирные украшения были популярным предметом роскоши еще на заре первых цивилизаций.

С тех пор ценность золота только увеличивается. В современной экономике отсутствие корреляции золота с акциями и многими другими активами делает его финансовым защитным активом во время экономических спадов или потрясений.

Ценность золота дополняется растущим промышленным и медицинским спросом на него. Физические свойства желтого металла делают его незаменимым элементом во многих приспособлениях, начиная от космических зондов и электроники, а заканчивая медицинскими имплантами и средствами лечения рака.

1. Золотые украшения ценятся за свою красоту

Золото ценилось за свою красоту и редкость с доисторических времен. Есть основания полагать, что именно золото, а не медь, было первым металлом, который наши предки использовали для украшения предметов. Дело в том, что этот металл можно найти в природе практически в чистой форме; он обладает ярким блеском и легко поддается обработке, поэтому не зря он ценится за свою красоту.

С развитием крупных централизованных обществ, золото оказалось популярным не только из-за декоративных качеств, но также и в финансовом контексте. Желтый металл стал одним из первых нескоропортящихся форм богатства человечества и долгосрочным средством сбережения.

Самые первые известные образцы золотых украшений были изготовлены из самородного золота 6500 лет назад, в доисторической цивилизации Варна вдоль Черного моря. Огромное количество золотых украшений, найденных в могилах большого некрополя этой цивилизации, предшествует первым шумерским и египетским золотым украшениям на более чем 1500 лет.

Эти находки показывают, что золото уже в период неолита было символом власти и богатства. Важность ювелирного искусства как символа социального статуса в древнем мире достигла своего апогея в экстравагантных украшениях египетских фараонов.

На данный момент, для создания ювелирных изделий используется большая часть добытого за год золота (согласно данным Всемирного золотого совета, около 49% добытого металла было превращено в украшения в 2018 году).

В развивающихся странах, где миллиарды людей не имеют доступа к банку, покупка золотых украшений по-прежнему считается самым популярным методом сохранения личного богатства. Не случайно, что именно на Китай и Индию, на страны с самым большим количеством сельского населения, приходится более половины мирового спроса на ювелирные изделия.

Одним из недостатков использования модных ювелирных изделий в качестве средства сбережения заключается в том, что вкусы быстро меняются. Но это не заботит сельских жителей развивающихся стран, поскольку они в большей степени воспринимают крупные украшения как средство сбережения, а не как модные приобретения. Дизайн золотых украшений имеет большее значение в условиях города. Когда вкусы относительно ювелирных украшений меняются, то наценка из-за эстетических характеристик украшения сверх стоимости металла и пробы в основном исчезает.

Стоит отметить, что первая серьезная альтернатива золотым украшениям в качестве средства сбережения возникла в западной Турции в шестом веке до нашей эры.

2. Золотые монеты были первой формой надежных денег

Следующим шагом в эволюции золота как средства сбережения (и в развитии цивилизации в целом) было создание золотой монеты.

Сочетание в золоте высокой стоимости и небольшого размера сделало его отличным средством обмена в античности, особенно в торговле на больших расстояниях. Несмотря на это, к золоту относились как к любому другому предмету бартера. У каждого слитка или самородка были свои вес и проба, которые следовало определять каждый раз при его обмене. С золотыми украшениями были те же проблемы.

Знаменитый царь Лидии, Крез, отчеканил первые в мире монеты из чистого золота примерно в 550 году до нашей эры.

Следовательно, впервые в истории были созданы золотые монеты одинакового веса и пробы, у которых был авторитетный эмитент – государство. Эта практика быстро распространилась, укрепив торговлю между городами и царствами, а Лидия превратилась в первую торговую империю.

Вплоть до ХХ-го века монетарное золото обеспечивало беспрецедентный уровень деловой активности и международной торговли.

В то же время золото и обеспеченные драгметаллом валюты принуждали власти к фискальной дисциплине. Вплоть до начала ХХ-го века, люди с подозрением относились к любым бумажным валютам, которые нельзя было обменять на золото или серебро.

1930-е гг.: власти США изымают золото для своих целей

Лишь в 1930-х гг. золото перестало функционировать в качестве денег.

Когда наступила мировая Великая депрессия, люди во многих странах заспешили в банки, чтобы обменять свои бумажные купюры на золотые монеты, обладающие статусом законного платежного средства. Изъятие золотых монет из банков вывело десятки миллионов долларов из обращения, сократив денежную массу, что привело к дефляции. Это усугубило последствия Великой депрессии, потому что власти не могли напечатать большее количество бумажных денег и обеспечить их золотом.

Власти всего мира были вынуждены изъять золотые монеты из обращения, чтобы они не накапливались в сейфах и хранилищах граждан. Затем правительства переплавили их и добавили в свои национальные резервы. Это заставило население использовать бумажные деньги, потому что золотые монеты уже нельзя было обменять на банкноты.

Освободившись от обязательства обеспечивать бумажные валюты золотом, власти с тех пор могут печатать (и тратить) столько денег, сколько пожелают. В результате чего, бюджетные расходы приводят к девальвации валют всех стран, а стоимость золота повышается (в тех странах, где его еще можно было приобрести), что продемонстрировало его способность быть средством страхования от последствий чрезмерного бюджетного финансирования.

В 1933 году власти США не только изъяли из обращения все золотые монеты, но также конфисковали весь желтый металл, который хранился у населения. С тех пор доллар США обесценился примерно на 95%. Это означает, что 100 долларов в 1933 году равны 5 долларам сегодня.

До государственной конфискации золота можно было обменять 100 бумажных долларов на 5 золотых монет «Двойной Орел» с номиналом в 20 долларов, в каждой из которых содержалось 0,9675 тройских унции драгметалла. То есть, в сумме 4,8375 унций золота стоили 100 долларов в 1933 году, а теперь их стоимость составляет 6385 долларов, - это хорошая иллюстрация того, как золото сохраняет богатство от инфляции!

3. Золотые играет роль инструмента хеджирования от нестабильности

Одним из существенных аргументов, подтверждающих ценность золота, является указание на тот факт, что мировые центральные банки продолжают покупать и владеть им в качестве части своих официальных резервов. Темп приобретения желтого металла ускорился за последнее время, поскольку все больше центральных банков готовятся к новому экономическому кризису. Как известно, в 2018 году объем покупок золота достиг 50-летнего максимума.

Роль, которую играет золото на балансе крупнейших финансовых институтов мира, является той же, что и для индивидуального инвестора:

- золото является высоколиквидным активом. Каждый день объем торговли желтым металлом составляет от 85 до 130 млрд. долларов (на спотовом рынке, в форме опционов и фьючерсов). Это позволяет легко покупать и продавать золото при необходимости и желании.

- золото является защитным активом. Физическое золото является единственным активом, который не подвержен риску дефолта (риску контрагента). Золото защищает богатство от инфляции, фискальной и денежно-кредитной политики правительства, а также от внезапных геополитических и экономических потрясений (таких как война или обвал на фондовых рынках). Физическое золото в некоторых случаях предпочтительнее для этих целей, поскольку достаточно сильный шок может помешать держателям фьючерсов на золото, опционов или паев биржевых фондов получить нужные им деньги, если фондовые биржи будут закрыты в течение кризиса. В то же время физическое золото будет пользоваться большим спросом, и его можно будет легко продать с наценкой.

- золото является финансовой страховкой. Желтый металл играет традиционную роль в качестве инструмента диверсификации в портфелях инвесторов, уменьшая потери во время финансовой нестабильности. Отметим, что, как и в случае любой формы страховки, покупка золота может защитить ваше богатство, только если вы приобретете его заранее, а не ожидая, когда наступит кризис.

- золото является эффективным инструментом хеджирования инвестиционного портфеля благодаря его отрицательной корреляции с большинством активов. Например, в период экономического роста, цены на акции и стоимость доллара повышаются. Цены на золото также растут в такой период, но не так сильно, как цены на акции. Повышенный спрос на золото наблюдается во время экономического роста со стороны производителей ювелирных изделий и электроники.

Но в период экономического спада, когда акции и валюты (а иногда даже облигации) падают в цене, курс золота растет быстрее во всех валютах, уменьшая убытки от акций и активов с фиксированной доходностью, обеспечивая относительно высокую совокупную доходность инвестиционного портфеля.

Золото хорошо чувствует себя в период экономического роста, но при этом уменьшает убытки в период спада

Другой формой инвестиционного использования золота является хеджирование валютных рисков, особенно в отношениях между долларом и валютами развивающихся стран. Чрезмерная волатильность валют развивающихся стран и затраты на покупку традиционных инструментов валютного хеджирования могут уменьшить доходность. Золото функционирует как инструмент валютного хеджирования одновременно для нескольких валют, уменьшая необходимость осуществлять хеджирование для каждой отдельной валютной пары.

4. Особые свойства золота делают его полезным для промышленного применения

Неинвестиционные формы использования золота были опробованы еще в начале истории человечества. Позолоченные купола на зданиях в древнем мире защищали крышу от стихий, в то время как потолки, украшенные сусальным золотом, защищали от сажи каминов.

Золото также хорошо взаимодействует со стеклом. В Древнем Риме соли золота использовались для того, чтобы создать красный оттенок стекла, то есть, рубиновое стекло. Невероятно тонкий слой золота, толщиной менее микрона, используется в современных окнах для защиты от солнечного тепла.

Что касается производства энергии, то наночастицы золота значительно повысили эффективность фотоэлектрических элементов, используемых в солнечных батареях, а также улучшили водородные топливные элементы. Это применение имеет огромный потенциал для создания экологически чистой энергии, которая не зависит от солнца и ветра, а также для улучшения выработки электроэнергии для пилотируемых коcмических зондов.

Золото также используется в тяжелой промышленности. Позолота на движущихся частях в агрессивных средах, например, внутри реактивных двигателей, позволяет им работать дольше и лучше. Во всех приведенных выше примерах, желтый металл либо улучшает производственный процесс, либо защищает его необходимые компоненты.

5. Золото является жизненно важным сырьем для различных технологий

Желтый металл все чаще используется для технологий, начиная с момента появления интегральной микросхемы и информационного века. Хотя медь и серебро являются более эффективными проводниками электричества, чем золото, их эффективность снижается по мере того, как соединения тускнеют и ржавеют.

Золотые соединители, однако, не тускнеют и не ржавеют. Это делает золото более подходящим материалом для обшивки электрических разъемов и в интегральных микросхемах. Способность золота защищать металлы от потускнения в электронике особенно ценна для аэрокосмонавтики.

6. Аэронавтика не может существовать без золота

Золото играет важную роль в аэронавтике с самого начала космического века. Покрытые золотом защитные поверхности отражают тепло и радиацию, защищая космический корабль и спутники от солнечного излучения. Эти меры предосторожности необходимы, потому что в космосе нет атмосферы для отвода тепла от поверхности. Золотая фольга защищает материалы в космосе в первую очередь от нагревания.

Даже марсоходы НАСА нуждаются в защите посредством золота, чтобы регулировать температуру чувствительных приборов и аккумуляторных батарей в условиях минимальной атмосферы «красной планеты».

Золотое покрытие отражает вредное инфракрасное излучение, в то же время, позволяя астронавту видеть в своих визорах. Отражающее золотое покрытие на визоре также защищает костюм от перегревания внутри.

Инженеры, разрабатывающие первые спутники и космические аппараты, нуждались в смазке для движущихся частей, которые могли бы выдержать суровый холод, жару и радиацию космоса. Традиционные смазки почти сразу же разрушаются в этой среде. Гибкость и устойчивость золота к «холодной сварке» сделали его полезным материалов для покрытия движущихся частей в местах их соприкосновения.

7. Использование золота в медицинской сфере спасает людей

Использование золота в медицине значительно увеличилось за последнее время, хотя когда-то посредством него делали только пломбы и зубные протезы. Способность золота лечить артрит была впервые обнаружена в 1929 году. Антимикробные свойства желтого металла делают его полезным элементом для покрытия имплантов, особенно в подверженных инфекциям областях, таких как внутреннее эхо.

Золото можно сплавить с титаном, используемом при протезировании, чтобы уменьшить вероятность того, что организм отвергнет протез. Новый золото-титановый сплав, полученный при высокой температуре, в четыре раза тверже титана, и обладает биосовместимостью благодаря желтому металлу.

Что такое золото: товар, деньги или валюта?

Есть три аргументированных версии на тему, чем же является золото: кто-то считает золото деньгами, которыми можно расплатиться, кто-то — товаром, который можно купить или продать, а кто-то — валютой. Выясняем, кто прав.

В обороте золотого металла и в отношении людей к нему есть множество неслучайных закономерностей. Общее развитие рынка инвестиций в этот драгоценный металл в той или иной стране, как индикатор, показывает нам уровень экономического и культурного развития в ней. Чем более развито государство, тем больше свобод для инвесторов, оперирующих золотом и наоборот, вплоть до полного отсутствия инвестиционного золотого рынка в стране, как такового.

Еще одно наблюдение заключается в том, что золото привлекает людей с недюжинными умственными способностями, с постоянной занятостью и недостатком свободного времени. При этом необязательно эти люди богаты. Золото занимало умы даже таких аскетичных философов древности, как Диоген и Сократ.

Согласно древним мудрым высказываниям, разумная жизнь всегда стремится преобразовать энергетические ресурсы в накопленные знания. Денежные средства помогают нам приобретать эту энергию в виде пищи, энергоносителей (бензина, угля, газа, электроэнергии и т.д.), а так же других товаров.

Эта статья условно будет разделена на три части. Сначала вы получите обоснованные ответы на поставленные вопросы — что же такое золото. Далее мы приведем интересные дополнительные сведения о роли этого удивительного металла в нашей жизни. А затем — откроем некоторые малоизвестные секреты и тайны желтого металла.

Любые деньги — это тоже товар

Рассмотрим первую версию, которая говорит нам, что золото является деньгами. По своей сути любые деньги изначально обладают товарными свойствами. Это своеобразный товар универсального назначения, которым с согласия всех участников товарообмена можно платить за другие товары и услуги.

При этом важно уловить разницу между настоящими деньгами, которые сами по себе ценный товар, и суррогатными денежными средствами. К последним могут относиться фишки казино, электронные платежные средства, купоны и т.д.

В эпоху возникновения и развития первых экономических связей в качестве денег люди использовали раковины, меры зерна, шкуры животных, изделия из камня и другие ценные для них предметы. В течение тысяч лет все пришли к негласному соглашению, что самый унифицированный товар, а значит и самые лучшие настоящие деньги — это золото.

Но почему именно золото, а не какой-нибудь другой металл?

Желтый металл обладает целым рядом преимуществ для применения его в качестве денег:

Это товар, который невозможно употребить. Его не едят, почти не используют в производстве, не сжигают в топках, как уголь.
Золото не подвержено влиянию агрессивных сред — не окисляется, не горит, не растворяется и не портится со временем.
Изделия из него можно переплавить с сохранением стоимости самого металла.
Золото обладает большой ценностью даже в небольших количествах, благодаря чему является концентрированным богатством, которое удобно в хранении и перемещении.
Изначально желтый металл играл огромную роль в культуре и религии. Он приобрел укрепившуюся в сознании человечества мистическую и психологическую ценность и только потом трансформировался в деньги или универсальный товар.

Из всего выше сказанного можно сделать вывод, что золото — это товар, который, благодаря своей универсальности является так же и деньгами. И спорить о том, товарных или денежных свойств в нем больше, всё равно что рассуждать о первичности куриного яйца или самой курицы.

Итак, золото — это материальный объект торговли, а значит — товар.

Сохранило ли золото денежные свойства и по сей день?

Глава Федеральной Резервной Системы Соединенных Штатов Америки уклончиво отвечает на этот вопрос. Бен Бернанке не считает золото деньгами и объясняет наличие золотых запасов в национальных банках большинства государств лишь привычкой. Тем не менее, сами США не спешат расставаться со своим золотовалютным резервом, исчисляемым 8000 тонн желтого металла, и заменять его бумажной долларовой массой, хоть и трубят о надежности доллара по всему миру. Из чего можно сделать вывод о неискренности финансовых властей Америки и значительно меньшем их доверии к своим банкнотам, чем к золоту.

Стремясь в свое время утвердить доллар в качестве мировой резервной валюты, Джон Кейнс называл золото пережитком из варварского прошлого. Однако все мы видим, с какой тщательностью охраняются и оберегаются эти «пережитки» на самом высоком, государственном уровне. Почему бы просто не сдать всё золото мира в музей, как историческую ценность, и не более того?

К примеру, спасая экономическое положение на Кипре, Евросоюз первым делом потребовал золотой запас этой страны. Также, неизвестно куда было вывезено золото Украины в связи с нестабильным политическим положением.

Чтобы понять значение золота для жизни и развития человечества, окунемся в историю.

Более или менее изученный исторический период в 5000 лет, в течение которого денежную функцию выполнял золотой и серебряный металл, окончился в конце лета 1944 года. Как же люди жили всё это время?

Чтобы понять это, необходимо уяснить разницу между настоящими деньгами, то есть золотом, и валютой в виде бумажных купюр, банкнот и т.д. в таком контексте валюта — это лишь обещанное золото, гарантия его получения.

Перед 1944 годом любая национальная валютная единица имела свой золотой эквивалент. Ее стоимость и котировка относительно других валют определялась в золоте. Это выражалось в количестве грамм золота, которое можно было получить за один доллар, один фунт стерлингов, один рубль и т.д.

Теперь же (после 1944 года) золото искусственно заменили американским долларом, и стоимость одной валюты относительно другой определяется исключительно тем, сколько долларов США можно получить за данную валютную единицу.

В результате реальное «живое» золото, как настоящие деньги, было устранено с мировой финансовой сцены и заменено при любых валютных обменных операциях на абстрактную бумажную валюту одной конкретной страны — Соединенных Штатов Америки.

Поскольку любая валютная единица — это гарантия получения реальных денег, например, в виде золота, и она несет в себе своего рода обещание этих денег, то, заменяя в этой системе золото долларом, мы получаем «обещание обещания» или своего рода пустоту в пустоте.

Обладает ли золото свойствами валюты?

Если настоящие деньги в виде золота всегда являются валютой, то обратное утверждение может оказаться не верным. Не все валюты являются настоящими деньгами.

Как валюта, золото даже имеет, наряду с долларом, евро и прочими национальными единицами, собственное кодовое обозначение XAU, присвоенное ему международным межбанковским комитетом SWIFT.

Таким образом, золотой металл выполняет и денежные, и товарные, и валютные функции. Но чем же золото, как валюта, отличается от того же американского доллара или европейского евро?

Прежде всего, золото не имеет национальной принадлежности, и его использование в качестве мировой валютной единицы не вызывает никаких вопросов и не дает никому отдельных преимуществ.

В отличие от доллара и других валют, которые по сути лишь бумага, золото обладает свойствами и ценностью реального товара. Производя валютные операции, например, на рынке Форекс или на бирже, брокеры всего лишь виртуально покупают некоторое количество одной бумаги с «обещанием обещания» за определенное количество другой бумаги с «обещанием обещания». И этот непомерно раздувшийся и висящий в пустоте мыльный пузырь может в любой момент лопнуть.

Покупая или продавая золото или обеспеченные им валюты, мы совершаем операции с реальным материальным объектом, имеющим объем, массу и стабильную на протяжении тысячелетий ценность. Таким образом, в отличие от бумажных валют с долларовой основой, дающих пустые, неподкрепленные ничем обещания, золото, являясь и универсальным товаром, и настоящими деньгами, и унифицированной валютой, дает надежную гарантию обмена самого себя или банкнот, обеспеченных им, на другие товары и услуги в надлежащем объеме.

Отдельно стоит рассмотреть случай, когда золото приобретают за бумажную валюту. В подобной ситуации валюта — это обещание денег, а золотой металл — товар с универсальными свойствами, а так же сами деньги. Здесь мы имеем дело с непосредственным исполнением валютного обещания, а не с куплей — продажей, и как-бы возвращаемся в период времени до 1944 года.

Если валюта имеет свой эквивалент ценности в золоте, то покупая на нее другие товары, например, продукты, мы используем бумажные банкноты, как посредника в процессе обмена золота на необходимые нам вещи.

Попробуем собрать воедино все признаки золота, как денег, чтобы окончательно утвердиться в том, что желтый металл и есть универсальные деньги:

Настоящие деньги в виде золота обладают универсальными товарными свойствами.
Бумажная валюта является лишь всеобще признанным обещанием настоящих денег и товаров.
Бумажная валюта изначально не обладает ни денежными, ни товарными качествами.
Металлическое золото концентрирует в себе и товарные и валютные свойства.
Совмещение золотом товарных и валютных качеств — главное его преимущество, позволяющее использовать этот драгоценный металл в качестве универсального платежного средства всем участникам рынка.

И это несмотря на то, что желтый металл перестал быть на практике средством обмена. Или всё-таки не все принимают его, как оплату?

Получилось так, что сегодня существует негласный запрет на золото в качестве инструмента обмена для большинства участников рынка. И не малую роль в этом сыграли не отличающиеся особой надежностью бумажные американские доллары. Ведь ни они, ни европейские евро не могут быть полноценной мерой стоимости, а так же средством накопления богатства. Но это уже предмет для отдельного разговора.

Мы же считаем золото самой твердой валютой в мире и потому рекомендуем: инвестируйте в золотые монеты — это самый надежный способ сохранить деньги в эпоху перемен.

Почему золото ценный актив для инвестора

По мнению известного финансиста, Уоррена Баффета, ценность золота трудно объяснить, так как из него нельзя извлечь какой-либо ощутимой практической пользы. Почему же тогда Центробанки ведущих государств хранят и приумножают огромные запасы этого драгметалла, и что делает золото ценным активом для мелких и крупных инвесторов?

Бывший глава Федеральной Резервной Системы США, Бен Бернанке, объясняет высокую ценность золота сложившимися историческими традициями. Так ли это?

Что заставляет миллионы людей добровольно менять имеющиеся денежные средства на драгметалл? Ведь он не приносит никаких ежемесячных дивидендов, его нельзя съесть или сжечь в печи, чтобы согреться. Тем не менее, это настолько ценный актив, что одна его унция, соизмеримая по объему с кусочком сахара, который мы кладем в чай, стоит сегодня примерно $1700. Так почему желтый металл так привлекателен и продолжает уже тысячи лет составлять основу финансово-денежной системы всего мира?

Тому, что золото имеет такую ценность сейчас, и будет еще более ценным активом в будущем, есть пять разумных объяснений, которые мы приведем далее.

Физико-химическое объяснение ценности золота

Ценным активом золото делают, прежде всего, его физические и химические характеристики. Именно они превращают данный металл в оптимальный материал для использования в качестве денег. В древности торговые сделки заключались на основе натурального обмена. С развитием цивилизации и появлением крупных городов возникла необходимость введения в обиход универсального эквивалента стандартной ценности товара, то есть денег.

В качестве денежной единицы можно использовать что угодно. Но некоторые предметы могут быть слишком неудобные, громоздкие, их сложно хранить или они просто неприглядны на вид. Всех этих недостатков лишено золото. Поэтому со временем оно и стало тем самым ценным активом, который превратился в деньги.

Сравним золото по физико-химическим и иным свойствам с другими металлами. Вот основные отличия, определяющие его высокую ценность:

Промышленное использование золота в сравнении с серебром минимально.
Золотой металл имеет сравнимую с медью электропроводность, но является гораздо более редким и твердым.
По отношению к палладию и платине, применяемым сегодня в топливных катализаторах для снижения вредных выбросов автомобилей, золото, наоборот, более распространено в природе.

Выбор человечества в пользу золота, как денег и самого ценного актива, с точки зрения химии объясняется тем, что в отличие от других металлов, его нельзя уничтожить. Оно не ржавеет ни в воде, ни в воздухе. Может храниться в виде чеканных монет тысячи лет, и детали рисунка будут такими же узнаваемыми. Этот металл горит в огне, а плавится лишь при трудно достижимой в быту температуре 1064 ºC.

В отличие от домашнего скота золото не надо кормить. Оно не требует удобрений и полива, как растения, и технического обслуживания и ремонта, как сложная техника.

По своим металлическим свойствам золото является ценным из-за высокой ковкости и гибкости. Его трудно сломать, растянуть или разорвать. Кроме того, его ценность заключается в редкости и красоте. Действительно, весь добытый за всю историю объем желтого металла легко уместится в двух плавательных бассейнах. А о его красоте свидетельствует огромное количество ювелирных изделий, которые приносят своим владельцам эстетическое наслаждение.

Приведенные рассуждения относительно золота, как ценного актива, сложно отнести к разряду традиций или предрассудков. Они базируются на научном подходе и здравом смысле. Золотой металл также идеален для использования в качестве денег, как плутоний для ядерных бомб, сталь для железнодорожных рельсов, а медь для проводов. Никто не станет пускать поезда по мягким медным рельсам, а из плутония делать проводники для электронных плат. Каждое вещество имеет свою ценность и находит свое уникальное применение сообразно свойствам.

Внешняя притягательность золота для человека

Из всех известных людям химических элементов золото обладает наибольшей привлекательностью для человеческого взора. Ничто так не ласкает и не завораживает взгляд, как этот драгоценный металл. Вот еще одна причина, почему он является таким ценным и желанным не только в качестве инвестиционного актива, но и как волшебная, притягательная субстанция. Этим во многом определяется ценность золота в качестве денег.

Эти свойства, а также отношение человека к желтому металлу — остаются неизменными на протяжении тысячелетий! Наверняка, египетская царица Нефертити радовалась своим золотым украшениям так же, как какая-нибудь богатая невеста в наши дни.

Ценность золота сложилась исторически

С утверждением, что золото ценный актив, обычно спорят финансисты, предпочитающие драгметаллу ценные бумаги. У них ошибочно негативное отношение к золотым инвестициям из-за принятия во внимание лишь краткосрочной перспективы.

Давайте проанализируем ценовую динамику золотого рынка Соединенных Штатов в период с начала заката золотого стандарта (1933 год) до полной его отмены (1971 год). Все это время цена золота неуклонно стремилась вверх. Немалым стимулом тому послужило разрешение свободной торговли им.

Чтобы еще лучше понять ценность желтого металла и стабильность его покупательной способности, посмотрим вглубь веков и тысячелетий.

2000 лет назад, в предполагаемое время жизни Иисуса Христа римлянин имел возможность приобрести на золотую унцию добротные сандалии, пояс из кожи и тогу. Сегодня то же количество золота имеет ценность, эквивалентную паре дорогих туфлей, строгому костюму и кожаному ремню.

Еще раньше в Вавилоне при царе Навуходоносоре в IV столетии до Рождества Христова золотая унция менялась на 350 хлебов. Сейчас за 31.1 грамма желтого металла также можно приобрести не менее 350 хлебных булок.

Если рассматривать, насколько ценным активом золото является по отношению к недвижимости, то в 70-х годах прошлого века при стоимости унции драгметалла $193 дом для семьи в США можно было купить за 290 унций. В 2014 году при стоимости унции желтого металла уже $1266 тот же дом стоил 225 золотых унций. А остаток в 65 унций можно было потратить на покупку автомобиля и обустройство бассейна.

Получается, что ценность и покупательная способность золотого металла не только не уменьшилась, но и возросла.

Сегодня бумажные национальные валюты потеснили такой ценный актив, как золото, в борьбе за право считаться настоящими деньгами. Хотя ценность купюр ничем не подкреплена, кроме обещаний ликвидности от эмитента. Даже совсем недавний период истории дает нам массу примеров, насколько подобные обещания могут быть ненадежны. Так стоит ли им слепо доверять?

Ситуация с ценными бумагами обстоит также. Гособлигации и акции компаний столетней давности сейчас с большой долей вероятности утеряли свою ценность. Мы не утверждаем, что инвестировать в них нельзя. Просто различные ценные активы имеют разное предназначение и должны рассматриваться в разной временной перспективе.

Ценность золота заключена в его свойстве сберегать накопления на продолжительном временном отрезке, а также в способности страховать от рисков, связанных с экономическим кризисом и инфляцией. Исторически подтверждено, что данные характеристики желтого металла уже тысячелетия остаются неизменными.

Отсутствие зависимости от обстоятельств и действий третьей стороны

Физическое золото является единственным ценным активом, который не является чьим-то обязательством или обещанием. Оно не зависит от банковской, правительственной или брокерской поддержки. Его ценность не может пострадать от дефолта, денежной инфляции или политической нестабильности.

Если вы владеете желтым металлом, то не испытываете зависимости от кого-то, кто может отказаться от своих обязательств. Так называемый риск контрагента в данном случае отсутствует.

Любые манипуляции и сделки с активами в виде ценных бумаг, инвестиции в биржевые фонды, акции и т.д. всегда обеспечивает некая третья сторона. Наличие в вашем кармане золотых монет или в домашнем сейфе слитков делает вас независимым ни от кого.

Преимущества финансового характера

В качестве ценного актива золото обладает следующими достоинствами:

оно не исчезает со временем, весь добытый объем продолжает использоваться;
не подвержено коррозии и ржавчине, отсутствует срок годности;
не зависит от выполнения контрагентом своих обязательств.

Ценность золота в качестве денег определяется его ликвидностью, возможностью быстрой конвертации в наличность, высокой концентрацией стоимости в малом объеме, независимостью цены от деления на части, прочностью, однородностью и конфиденциальностью.

Желтый металл нельзя напечатать, как банкноты, подделать, девальвировать, произвести в любом, необходимом Центробанку количестве. Он является самым ценным активом именно потому, что имеет отличительные превосходные характеристики в сравнении с другими финансовыми инструментами.

Останется ли золото ценным активом в будущем?

Собственная внутренняя стоимость золота бесспорна и не зависит от внешних обстоятельств. Именно поэтому сохранение ценности желтого металла в будущем не вызывает сомнений.

Уже более трех тысячелетий золото является для людей самым ценным финансовым активом и идеальным воплощением денег независимо от отдельных критических мнений. Такое исторически устоявшееся положение вещей не под силу изменить никаким экономическим, политическим или социальным катаклизмам. Инвестиционная ценность золота остается незыблемой.

Есть хоть одна ценная бумага, валюта или актив, который продержался бы более тысячи лет? Ничто, кроме золота, так оптимально не подходит для накопления и сбережения капитала и диверсификации рисков при инвестициях. Купленные сегодня золотые слитки или монеты переживут вас, ваших детей, внуков, правнуков и не станут за это время менее ценными.

Человечество сделало свой выбор, и его правильность подтверждена историей. Сегодня и вы можете прикоснуться к вечным ценностям. Для этого необходимо лишь воспользоваться имеющимися возможностями и инвестировать в монеты и слитки из золота, как в единственный неизменно ценный и надежный актив.

Читайте также: