Почему золото является драгоценным металлом
Обновлено: 27.09.2024
Как известно, Уоррен Баффет говорил, что у золота «нет никакой пользы».
На вопрос, почему центральные банки хранят и преумножают свои запасы желтого металла, бывший председатель ФРС Бен Бернанке ответил очень просто: «По традиции».
Дело в том, что они оба правы. Золото не приносит доходов или дивидендов*, а многие банки и инвесторы действительно покупают его, в том числе, по традиции.
Несмотря на это, одна единственная унция золота – примерно размером с рафинад – стоит около 1250 долларов. Кроме того, желтый металл был и остается частью многих мировых денежных систем буквально в течение тысяч лет. Что делает его столь ценным?
Существует пять основных причин, по которым золото стало таким ценным с момента его обнаружения, а в будущем сохранит свою ценность. Давайте перечислим их.
Причина № 1. Химические свойства
Первая причина, по которой золото является ценным активом, связана с его физическими свойствами, идеально подходящими для использования его в качестве денег.
В древние времена натуральный обмен был самой распространенной формой торговли. Но как только хижины превратились дома, а деревни выросли в города, возникла потребность в стандартизированной форме денег.
Почти все может быть использовано в качестве денег, но некоторые предметы лучше подходят для этого. Трудно производить обмен посредством вещей, которые людям не нравятся или же которые плохо хранятся. Со временем выбор людей остановился на золоте, и оно с тех пор стало лучшей формой денег.
Может показаться сомнительным, что химические свойства золота превосходят лучше, чем у других металлов. В конце концов, по сравнению с золотом:
- серебро используется во множестве отраслей промышленности;
- медь намного более распространенный металл и имеет превосходную электропроводность;
- платина и палладий являются более редкими и используются для снижения вредных выбросов в атмосферу.
Итак, что же делает золото таким ценным с химической точки зрения? Вот почему человечество выбрало его, а не другие металлы:
Золото нельзя уничтожить…
- водой (не ржавеет и не чернеет);
- временем (монеты остаются узнаваемыми и через тысячи лет);
- огнем (температура плавления - минимум 1064 градуса Цельсия).
Золоту не нужно…
- кормление (например, как в случае с крупным рогатым скотом);
- удобрение (например, в случае кукурузы);
- техническое обслуживание (например, печатные машины).
В качестве металла, золото уникально из-за того, что оно…
- гибкое (не ломается на части);
- ковкое (растягивается не разрываясь);
- красивое (спросите любую невесту);
- редкое (все золото, которое когда-либо было добыто сможет поместиться в два плавательных бассейна для Олимпийских игр).
Это не предрассудки. Это просто здравый смысл. Золото обладает идеальными химическими свойствами для того, чтобы служить в роли денег и быть хорошим средством сбережения – так же, как алюминий хорош для изготовления самолетов, сталь - для строительных конструкций, уран хорош в качестве ядерного топлива, а бумага - для производства книг.
Люди не печатают книги на алюминии и не строят небоскребы из бумаги. Каждый природный элемент имеет свое идеальное применение.
Причина № 2: Привлекательность, не имеющая границ
Из 118 химических элементов в периодической таблице, золото, возможно, наиболее привлекательно для человеческого глаза. Из «благородных» элементов, большинство имеет серебристый цвет (кроме меди, которая ржавеет и обесцвечивается под воздействием влаги).
Это еще одна причина, по которой золото является успешным в качестве денег: оно завораживает.
И эта привлекательность не уменьшилась. Египетский фараон также считал его прекрасным, как и современные невесты.
Причина № 3: История
Негативный взгляд аналитиков на золото часто подкрепляется обретшим популярность мифом: золото, мол, не является хорошим долгосрочным вложением. Это ошибочное представление обычно основывается на рассмотрении золота в краткосрочной перспективе теми критиками, которые предпочитают покупать акции.
Впрочем, давайте проанализируем динамику курса золота в США.
Начиная с завершения золотого стандарта в 1933 году и окончания полной конвертируемости в 1971 году, цена на золото была в долгосрочном восходящем тренде. Стоимость золота выросла, когда было позволено свободно им торговать.
Давайте обратимся к еще более древнему периоду времени для того, чтобы получить лучшую перспективу. Посмотрим на то, как покупательная способность золота сохранилась на протяжении веков.
Во времена Христа за унцию золота римский гражданин мог купить тогу (костюм), кожаный пояс и пару сандалий. Сегодня за унцию золота также можно купить хороший костюм, кожаный ремень и пару туфель.
В IV веке до нашей эры, во время правления царя Навуходоносора, ученые обнаружили, что за унцию золота можно было купить 350 хлебов. Сегодня за унцию золота по-прежнему можно купить около или даже больше, чем 350 хлебов.
В 1978 году средний курс золота составлял 193 долларов, поэтому требовалось 290 унций золота для покупки нового дома в США по невысокой цене. В 2014 году средний курс золота составлял 1266 долларов за унцию, и требовалось всего 225 унций для покупки нового дома по невысокой цене в США. За оставшиеся 65 унций можно было купить бассейн и роскошный автомобиль. Стало быть, золото не только сохранило свою ценность, но и увеличило свою покупательную способность.
Альтернативой использованию золота в качестве денег стали бумажные валюты. Государственные плавающие валюты – те, которые ничем не обеспечены, кроме доверия к эмитирующему их органу – являются относительно новым изобретением. И никто из них не продержался долго! В конце концов, все они потерпели крах.
То же самое относится к акциям и облигациям. Акционерный сертификат или облигация, выпущенная сто лет назад, почти наверняка не будет ничего стоить сегодня. Это не значит, что акции и облигации – плохие инвестиции. Дело в том, что разные активы имеют разные цели и разную продолжительность своего полезного использования.
Цель золота – служить долгосрочным средством сбережения, а также играть роль инструмента страхования от кризиса или инфляции. История показывает, что оно именно это и делает.
Причина № 4: Отсутствие риска контрагента
Золото – единственный финансовый актив, который одновременно не является чьим-то обязательством.
Золоту не требуется поддержка банков, правительства или брокерской фирмы. Золото не может пострадать от дефолта или потерять всю свою стоимость.
Отсутствие риска контрагента означает, что, когда у вас есть физическое золото в собственности, вы не зависите ни от кого другого для того, чтобы выполнить свои обязательства.
Акции, облигации, биржевые фонды, по существу, все бумажные активы требуют существования третьей стороны для обеспечения сделки. Совершенно другое дело - иметь золотую монету в своих руках.
Не забудьте об этом в следующий раз, когда у вас возникнут сомнения относительно долгосрочной стоимости золота.
Причина № 5: Финансовые преимущества
Золото имеет определенные финансовые характеристики, которые делают его очень ценным. Какие другие активы обладают следующими качествами? Например…
- ограничения по времени (большая часть металла до сих пор используется);
- срока годности (никогда не ржавеет, в отличие от серебра);
- риска контрагента (вспомните банковских клиентов из Греции и Кипра!).
В качестве денег, золото является…
- ликвидным (легко конвертируется на наличные);
- переносным (можно хранить 50 тыс. долларов в маленькой монетной тубе);
- делимым (разделение бриллиантов изменяет их стоимость);
- прочным (как долго просуществует пшеница в качестве денег?);
- однородным (одна часть недвижимости всегда отличается от другой);
- удобным (медные монеты с достаточной ценностью будут весить слишком много);
- дорогим (высокая стоимость при небольшом количестве);
- личным и конфиденциальным (вы контролируете то, кто узнает о вашем владении).
- напечатать (10 лет требуется для того, чтобы добыть его и создать из него продукт);
- подделать (можно, конечно, попытаться, но всегда можно технологически обнаружить подделку);
- лишить стоимости (его нельзя воспроизвести по прихоти центрального банка, а стало быть, оно не подвержено инфляции).
Золото ценно, потому что оно обладает определенными финансовыми характеристиками, которых нет у других активов.
Почему золото сохранит свою ценность в будущем?
Золото сохранит свою ценность в будущем по той простой причине, что оно имеет внутреннюю стоимость. Без каких-либо исключений.
Люди ценят золото более 3 тыс. лет. Независимо от того, что заявляют сегодня критики относительно золота, оно будет иметь ценность. Это самая совершенная форма денег. Независимо от социальных, политических или финансовых обстоятельств в мире, золото никогда не потеряет своей ценности и не сможет обмануть инвесторов.
Сколько акций выжило в течение тысяч лет? Золото – отличная форма богатства и средство диверсификации портфеля по причинам, перечисленным выше. Монеты, которые вы покупаете сегодня, переживут вас!
Мы знаем, что золото ценно, потому что человечество выбрало его, история доказало это, а отсутствие контрагентного риска подтверждает это.
Мы рекомендуем диверсифицировать свой портфель посредством одного из самых ценных активов, который только существует в современном мире. Золото не является панацеей, но оно имеет преимущества по сравнению почти с любым другим типом инвестиций или активов.
masterok
А почему именно золото стало такой ценностью в нашем мире?
1. Родом из древности
Пожалуй, первыми людьми, которые возвели этот металл в ранг драгоценных, являются древние жители Египта. У них было Верховное божество – бог Солнца (Ра). Золото же по цвету, а также сиянию, чем-то похоже на Солнце. Это и стало причиной того, что население Древнего Египта стало считать его особым металлом, божественным. К тому же, по истечении времени золото сохраняет свой прежний вид, не окисляется. И это тоже сыграло свою роль в отношении к нему.
Действительно, если закопать украшение, сделанное из золота, поместить его в условия с высокой влажностью, с ним ничего не произойдет, тогда как железо попросту проржавеет и превратится в труху спустя несколько десятков лет. Золотое изделие можно достать через сотни и даже тысячи лет, и оно останется таким же прекрасным, как и сразу после его создания. Первые украшения из этого металла, созданные человеком, обнаруженные на планете, пролежали в земле приблизительно пять тысяч лет. Некоторые были найдены в Египте. Ни одно из них за все это время практически не изменилось.
Таким образом можно сделать вывод, что люди того времени были уверены, что на золото не оказывает влияние ни время, ни условия хранения, ни климат, ни что-либо еще. До того момента, пока не была изобретена царская водка, и в самом деле все было именно так. Последняя этот металл все же растворяет.
2. Другие причины
Среди уже перечисленных достоинств данный драгметалл имеет еще одно – он легко поддается обработке, так как является очень пластичным. Конечно же, для древних людей это был идеальный материал для создания различных украшений. Кроме всего прочего, золото считалось одним из редких металлов и было далеко не у всех. Некоторые люди были в курсе, где его можно найти, а другие нет, но владеть им хотели все без исключения.
Со временем золото превратилось в своеобразную меру обмена. На него начали обменивать различные товары. Позже стали изготавливать из золота монеты. Так люди согласились использовать этот драгметалл как универсальную валюту.
Золотой международный стандарт действовал до 1971 г., когда золото обеспечивало бумажные банкноты. В то время одна унция драгметалла имела стоимость 35 долларов. В наши дни его цена составляет 1 800 условных единиц!
Отвязка доллара от золота произошла в 1971 г. В результате началось «плавание» различных валют не только относительно самого доллара, но и друг друга. Именно это мы сегодня и наблюдаем. Кстати, альтернативы данному драгоценному металлу пока не нашли.
Золото… Желтый металл, простой химический элемент с атомным номером 79. Предмет вожделения людей во все времена, мерило ценности, символ богатства и власти. Кровавый металл, порождение дьявола. Сколько человеческих жизней было погублено ради обладания этим металлом!? И сколько еще будет погублено?
В отличие от железа или, например, от алюминия, золота на Земле очень мало. За всю свою историю человечество добыло золота столько, сколько оно добывает железа за один день. Но откуда же этот металл появился на Земле?
Считается, что Солнечная система образовалась из остатков взорвавшейся когда-то в глубокой древности сверхновой. В недрах той древней звезды происходил синтез химических элементов тяжелее водорода и гелия. Но в недрах звезд не могут синтезироваться элементы тяжелее железа, и стало быть, золото не могло образоваться в результате термоядерных реакций в звездах. Так, откуда же этот металл вообще появился во Вселенной?
Похоже, астрономы теперь могут ответить на этот вопрос. Золото не может рождаться в недрах звезд. Но оно может образоваться в результате грандиозных космических катастроф, которые ученые буднично называют гамма-всплесками (ГВ).
Астрономы пристально наблюдали за одним из таких гамма-всплесков. Данные наблюдений дают достаточно серьезные основания считать, что эта мощная вспышка гамма-излучения произведена столкновением двух нейтронных звезд – мертвых ядер звезд, погибших в сверхновом взрыве. Кроме того, уникальное свечение, сохранявшееся на месте ГВ в течение нескольких дней, указывает на то, что во время этой катастрофы образовалось значительное количество тяжелых элементов, в том числе – золото.
«По нашим оценкам, количество золота, образовавшегося и выброшенного в пространство во время слияния двух нейтронных звезд, может сотавить более 10 лунных масс»,– сказал ведущий автор исследования Эдо Бергер из Гарвард-Смитсоновского астрофизического центра (CfA) во время пресс-конференции CfA в Кембридже, штат Массачусетс.
Гамма-всплеск (ГВ) – это вспышка гамма-излучения от чрезвычайно энергичного взрыва. Большинство ГВ обнаруживаются в очень отдаленных областях Вселенной. Бергер и его коллеги изучали объект GRB 130603B, находящийся на расстоянии 3,9 миллиардов световых лет. Это один из самых близких ГВ из замеченных до настоящего времени.
ГВ бывают двух видов – длинные и короткие, в зависимости от того, сколько длится вспышка гамма-лучей. Длительность вспышки GRB 130603B, зафиксированной спутником НАСА «Свифт», составила менее двух десятых секунды.
Хотя само гамма-излучение исчезло быстро, GRB 130603B продолжал светить в инфракрасных лучах. Яркость и поведение этого света не соответствовали типичному послесвечению, которое возникает при бомбардировке ускоренными частицами окружающего вещества. Свечение GRB 130603B вело себя так, как будто оно исходит из распадающихся радиоактивных элементов. Вещество, богатое нейтронами, выброшенное при столкновении нейтронных звезд, может превратиться в тяжелые радиоактивные элементы. Радиоактивный распад таких элементов порождает инфракрасное излучение, характерное для GRB 130603B. Именно это и наблюдали астрономы.
По вычислениям группы, во время взрыва было выброшено вещества с массой около одной сотой солнечной. И часть этого вещества была золотой. Примерно оценив количество золота, образовавшегося во время этого ГВ, и число таких взрывов, произошедших за всю историю Вселенной, астрономы пришли к предположению, что все золото во Вселенной, в том числе и на Земле, возможно, было образовано во время таких гамма-всплесков.
Вот еще одна интересная, но ужасно спорная версия:
В процессе формирования Земли расплавленное железо спускалось вниз к её центру, чтобы составить её ядро, увлекая с собой большинство драгоценных металлов планеты, таких как золото и платина. Вообще, драгметаллов в ядре хватит на то, чтобы покрыть их слоем четырёхметровой толщины всю поверхность Земли.
Перемещение золота в ядро должно было лишить внешнюю часть Земли этого сокровища. Однако распространённость благородных металлов в силикатной мантии Земли превышает расчётные величины в десятки и тысячи раз. Уже обсуждалась идея о том, что это свалившееся на голову сверхизобилие имеет своей причиной катастрофический метеоритный ливень, который настиг Землю после образования её ядра. Вся масса метеоритного золота, таким образом, вошла в мантию обособленно и не пропала глубоко внутри.
Для проверки этой теории доктор Маттиас Виллболд и профессор Тим Эллиот из Бристольской изотопной группы Школы наук о Земле подвергли анализу собранные в Гренландии профессором Оксфордского университета Стивеном Мурбатом породы, возраст которых насчитывает около 4 миллиардов лет. Эти древние камни дают уникальную картину состава нашей планеты вскоре после формирования ядра, но до предполагаемой метеоритной бомбардировки.
Будучи весьма редким элементом (на килограмм породы приходится всего около 0,1 миллиграмма вольфрама), подобно золоту и другим драгоценным металлам он должен был войти в ядро в момент его формирования. Как и большинство других элементов, вольфрам подразделяется на несколько изотопов – атомов со сходными химическими свойствами, но слегка различающимися массами. По изотопам можно с уверенностью судить о происхождении вещества, а смешивание метеоритов с Землей должно было оставить характерные следы в составе её изотопов вольфрама.
Доктор Виллболд заметил в современной породе сокращение количества изотопа вольфрама-182 на 15 миллионных долей по сравнению с гренландской.
Это небольшое, но многозначительное изменение превосходно согласуется с тем, что и требовалось доказать – что избыток доступного золота на Земле является положительным побочным эффектом метеоритной бомбардировки.
Доктор Виллболд говорит: «Извлечение вольфрама из каменных образцов и анализ с необходимой точностью его изотопного состава были крайне сложной задачей, принимая во внимание небольшое количество имеющегося в камнях вольфрама. Фактически, мы стали первой в мире лабораторией, которая успешно выполнила измерения такого уровня».
Упавшие метеориты смешались с земной мантией в ходе гигантских конвекционных процессов. Задачей-максимум на будущее является выяснение продолжительности этого перемешивания. Впоследствии геологические процессы сформировали континенты и привели к концентрации драгоценных металлов (а также вольфрама) в залежах руды, которая добывается в наши дни.
Доктор Виллболд продолжает: «Результаты нашей работы показывают, что большая часть драгоценных металлов, на которых основывается наша экономика и многие ключевые производственные процессы, была занесена на нашу планету по счастливой случайности, когда Землю накрыло где-то 20 квинтиллионами тонн астероидного вещества».
Таким образом, мы обязаны своими золотыми запасами настоящему потоку ценных элементов, которые оказались на поверхности планеты благодаря массированной астероидной «бомбардировке». Потом в ходе развития Земли в течение последних миллиардов лет золото вступило в круговорот пород, появляясь на ее поверхности и вновь скрываясь в глубинах верхней мантии.
Но теперь ему путь к ядру закрыт, и большое количество этого золота просто обречено оказаться в наших руках.
Слияние нейтронных звезд
И еще мнение другого ученого:
- Происхождение золота оставалось до конца невыясненным, поскольку, в отличие от более легких элементов, таких как углерод или железо, оно не может образовываться непосредственно внутри звезды, — признался один из исследователей центра Эдо Бергер.
Ученый пришел к этому выводу, наблюдая за гамма-всплесками — масштабными космическими выбросами радиоактивной энергии, вызванными столкновением двух нейтронных звезд. Гамма-всплеск был замечен космическим аппаратом НАСА Swift и длился всего двух десятых секунды. А после взрыва осталось свечение, которое постепенно исчезало. Свечение же при столкновении таких небесных тел свидетельствует о выбросе большого количества тяжелых элементов, утверждают специалисты. А доказательством того, что после взрыва образовались тяжёлые элементы, можно считать инфракрасный свет в их спектре.
- Дело в том, что нейтронно-богатые вещества, выброшенные при коллапсе нейтронных звезд, могут генерировать элементы, претерпевающие радиоактивный распад, при этом испуская свечение преимущественно в инфракрасном диапазоне, — объяснял Бергер. — И мы полагаем, что при гамма-всплеске выбрасывается примерно одна сотая доля материала солнечной массы, в том числе золото. Причем, количество золота, произведенного и выброшенного во время слияния двух нейтронных звезд, может быть сравнимо с массой 10 Лун. А стоимость такого количества драгоценного металла равнялась бы 10 октильонам долларов — это 100 трлн в квадрате.
Для справки, октильон — это миллион септиллионов или миллион в седьмой степени; число, равное 1042 и записываемое в десятичной системе как единица с 42 нулями.
Также сегодня учеными установлен тот факт, что практически все золото (и прочие тяжелые элементы) на Земле — космического происхождения. Золото, оказывается, попало на Землю в результате астероидной бомбардировки, которая произошла в далекие времена после застывания коры нашей планеты.
Практически все тяжелые металлов «утонули» в мантии Земли на самом раннем этапе формирования нашей планеты, именно они образовали твердое металлическое ядро в центре Земли.
Алхимики XX века
Еще в 1940 году американские физики А. Шерр и К. Т. Бэйнбридж из Гарвардского университета начали облучать нейтронами соседние с золотом элементы – ртуть и платину. И вполне ожидаемо, облучив ртуть, получили изотопы золота с массовыми числами 198, 199 и 200. Их отличие от естественного природного Au-197 в том, что изотопы неустойчивы и, испуская бета-лучи, максимум за несколько дней опять превращаются в ртуть с массовыми числами 198,199 и200.
Но все равно это было здорово: впервые человек смог самостоятельно создавать нужные элементы. Вскоре стало понятно, как вообще можно получить настоящее, стабильное золото-197. Это можно сделать, используя только изотоп ртути-196. Этот изотоп достаточно редок – его содержание в обычной ртути с массовым числом 200 составляет около 0,15%. Его надо бомбардировать нейтронами, чтобы получить малоустойчивую ртуть-197, которая, захватив электрон, и превратится в стабильное золото.
Однако расчеты показали, что если взять 50 кг природной ртути, то в ней будет всего 74 грамма ртути-196. Для трансмутации в золото реактор может дать поток нейтронов 10 в 15-й степени нейтронов на кв. см в секунду. С учетом того, что в 74 г ртути-196 содержится около 2,7 на 10 в 23-й степени атомов, для полной трансмутации ртути в золото потребовалось бы четыре с половиной года. Это синтетические золото стоит бесконечно дороже золота из земли. Но это означало, что для образования золота в космосе тоже нужны гигантские потоки нейтронов. И взрыв двух нейтронных звезд как раз все объяснял.
И еще подробности про золото:
Немецкие ученые подсчитали, что для того, чтобы на Землю был занесен присутствующий сегодня объем драгметаллов, понадобились всего 160 металлических астероидов, диаметром около 20км каждый. Специалисты отмечают, что геологический анализ различных благородных металлов показывает, что все они появились на нашей планете примерно в одно и то же время, однако на самой Земле не было и нет условий для их естественного происхождения. Именно это натолкнуло специалистов на космическую теорию появления благородных металлов на планете.
Слово «gold», по мнению лингвистов, произошло от индо-европейского термина «желтый» как отражение наиболее заметной характеристики этого металла. Этот факт находит свое подтверждение в том, что произношение слова «gold» на разных языках похоже, например Gold (по-английски), Gold (по-немецки), Guld (по-датски), Gulden (по-голландски), Gull (по-норвежски), Kulta (по-фински).
Золото в земных недрах
В ядре нашей планеты содержится в 5 раз больше золота, чем во всех остальных породах, доступных для разработки, вместе взятых. Если бы все золото ядра Земли вылилось на поверхность, то покрыло бы всю планету слоем толщиной полметра. Интересно, что в каждом литре воды всех рек, морей и океанов растворено около 0,02 миллиграмма золота.
Определено, что за все время добычи благородного металла из недр было извлечено около 145 тысяч тонн (по данным других источников – около 200 тысяч тонн). Производство золота растет из года в год, но основной рост пришелся на конец 1970-х годов.
Чистота золота определяется различными путями. Carat (в США и Германии пишется «Karat») первоначально был единицей массы на основе семян рожкового дерева «carob tree» (созвучно со словом «карат»), используемого древними торговцами Среднего Востока. Карат сегодня в основном используется при измерении веса драгоценных камней (1 карат = 0,2 грамма). Чистоту золота также можно измерить в каратах. Эта традиция восходит к древним временам, когда карат на Ближнем Востоке стал мерилом чистоты золотых сплавов. Британский карат золота – неметрическая единица оценки содержания золота в сплавах, равная 1/24 массы сплава. Чистое золото соответствует 24 каратам. Чистота золота сегодня измеряется также и понятием химической чистоты, то есть тысячных долях чистого металла в массе сплава. Так, 18 карат – это 18/24 и в пересчете на тысячные доли соответствует 750-й пробе.
Добыча золота
В результате природного концентрирования примерно лишь 0,1% всего золота, содержащегося в земной коре, доступно, хотя бы теоретически, для добычи, однако благодаря тому, что золото встречается в самородном виде, ярко блестит и легко заметно, оно стало первым металлом, с которым познакомился человек. Но природные самородки редки, поэтому самый древний способ добычи редкого металла, основанный на большой плотности золота, – промывание золотоносных песков. «Добыча промывного золота требует только механических средств, а потому немудрено, что золото известно было даже дикарям и в самые древние исторические времена» (Д.И.Менделеев).
Но богатых золотых россыпей почти не осталось, и уже в начале XX века 90% всего золота добывали из руд. Сейчас многие золотые россыпи практически исчерпаны, поэтому добывают, в основном, рудное золото, добыча которого во многом механизирована, но производство остается трудным, так как часто находится глубоко под землей. В последние десятилетия постоянно росла доля более рентабельных открытых разработок. Месторождение экономически выгодно разрабатывать, если в тонне руды содержится всего 2-3г золота, а при содержании более 10 г/т оно считается богатым. Существенно, что затраты на поиск и разведку новых золотых месторождений составляют от 50 до 80% всех затрат на геологоразведочные работы.
Сейчас крупнейшим поставщиком золота на мировой рынок является Южная Африка, где шахты достигли уже 4-километровой глубины. В ЮАР находится самый большой в мире рудник Вааль-Рифс в Клексдорпе. ЮАР – единственное государство, где золото – главный продукт производства. Там его добывают на 36 крупных рудниках, на которых трудятся сотни тысяч человек.
В России добыча золота ведется из рудных и россыпных месторождений. О начале его добычи мнения исследователей расходятся. По-видимому, первое отечественное золото было добыто в 1704 году из Нерчинских руд вместе с серебром. В последующие десятилетия на Московском монетном дворе золото выделяли из серебра, которое содержало немного золота в виде примеси (около 0,4%). Так, в 1743-1744гг. «из золота, обретающегося в серебре, выплавленном на Нерчинских заводах», было изготовлено 2820 червонцев с изображением Елизаветы Петровны.
Первую в России золотую россыпь обнаружил весной 1724 года крестьянин Ерофей Марков в районе Екатеринбурга. Ее эксплуатация началась только в 1748 года. Добыча уральского золота медленно, но неуклонно расширялась. В начале XIX века были открыты новые месторождения золота в Сибири. Открытие (в 1840-е гг.) Енисейского месторождения вывело Россию на первое место в мире по добыче золота, но еще до этого местные охотники-эвенки делали из золотых самородков пули для охоты. В концу XIX века Россия добывала в год около 40т золота, из них 93% – россыпного. Всего же в России до 1917 год было добыто, по официальным данным, 2754т золота, но по оценкам специалистов – около 3000т, причем максимум пришелся на 1913 год (49т), когда золотой запас достиг 1684т.
С открытием богатых золотоносных районов в США (Калифорния, 1848г.; Колорадо, 1858г.; Невада, 1859г.), Австралии (1851г.), Южной Африке (1884г.), Россия утратила свое первенство в добыче золота, несмотря на то, что были введены в эксплуатацию новые месторождения, главным образом в Восточной Сибири.
Добыча золота велась в России полукустарным способом, разрабатывались преимущественно россыпные месторождения. Свыше половины золотых приисков находилось в руках иностранных монополий. В настоящее время доля добычи из россыпей постепенно снижается, составляя к 2007 году немного более 50 тонн. Менее 100 тонн добывается из рудных месторождений. Окончательная переработка золота ведется на аффинажных заводах, ведущим из которых является Красноярский завод цветных металлов. На его долю приходится аффинаж (очистка от примесей, получение металла пробы 99,99%) около 50% добываемого золота и большая часть платины и палладия, добываемых в России.
Производство золота в России в среднем составляет около 170 тонн в год: 150 тонн добывается из золотых месторождений и приблизительно 20 тонн – попутное и вторичное производство. Себестоимость производства одной унции колеблется в широких пределах, сильно зависит от качества запасов, вида добычи, способа переработки и составляет ориентировочно 150-550 долл. за унцию.
А я вам напомню еще Куда девается золото ? и Как устанавливается цена на золото в мире ?. А например вы знаете Сколько золота в мире ?
Что делает золото таким ценным металлом? Часть первая
Почему золото высоко ценится? В течение тысячелетий желтый металл функционировал в качестве средства сбережения, стоимость которого, как известно, растет во времена экономических и общественных волнений. Золотые ювелирные украшения были популярным предметом роскоши еще на заре первых цивилизаций.
С тех пор ценность золота только увеличивается. В современной экономике отсутствие корреляции золота с акциями и многими другими активами делает его финансовым защитным активом во время экономических спадов или потрясений.
Ценность золота дополняется растущим промышленным и медицинским спросом на него. Физические свойства желтого металла делают его незаменимым элементом во многих приспособлениях, начиная от космических зондов и электроники, а заканчивая медицинскими имплантами и средствами лечения рака.
1. Золотые украшения ценятся за свою красоту
Золото ценилось за свою красоту и редкость с доисторических времен. Есть основания полагать, что именно золото, а не медь, было первым металлом, который наши предки использовали для украшения предметов. Дело в том, что этот металл можно найти в природе практически в чистой форме; он обладает ярким блеском и легко поддается обработке, поэтому не зря он ценится за свою красоту.
С развитием крупных централизованных обществ, золото оказалось популярным не только из-за декоративных качеств, но также и в финансовом контексте. Желтый металл стал одним из первых нескоропортящихся форм богатства человечества и долгосрочным средством сбережения.
Самые первые известные образцы золотых украшений были изготовлены из самородного золота 6500 лет назад, в доисторической цивилизации Варна вдоль Черного моря. Огромное количество золотых украшений, найденных в могилах большого некрополя этой цивилизации, предшествует первым шумерским и египетским золотым украшениям на более чем 1500 лет.
Эти находки показывают, что золото уже в период неолита было символом власти и богатства. Важность ювелирного искусства как символа социального статуса в древнем мире достигла своего апогея в экстравагантных украшениях египетских фараонов.
На данный момент, для создания ювелирных изделий используется большая часть добытого за год золота (согласно данным Всемирного золотого совета, около 49% добытого металла было превращено в украшения в 2018 году).
В развивающихся странах, где миллиарды людей не имеют доступа к банку, покупка золотых украшений по-прежнему считается самым популярным методом сохранения личного богатства. Не случайно, что именно на Китай и Индию, на страны с самым большим количеством сельского населения, приходится более половины мирового спроса на ювелирные изделия.
Одним из недостатков использования модных ювелирных изделий в качестве средства сбережения заключается в том, что вкусы быстро меняются. Но это не заботит сельских жителей развивающихся стран, поскольку они в большей степени воспринимают крупные украшения как средство сбережения, а не как модные приобретения. Дизайн золотых украшений имеет большее значение в условиях города. Когда вкусы относительно ювелирных украшений меняются, то наценка из-за эстетических характеристик украшения сверх стоимости металла и пробы в основном исчезает.
Стоит отметить, что первая серьезная альтернатива золотым украшениям в качестве средства сбережения возникла в западной Турции в шестом веке до нашей эры.
2. Золотые монеты были первой формой надежных денег
Следующим шагом в эволюции золота как средства сбережения (и в развитии цивилизации в целом) было создание золотой монеты.
Сочетание в золоте высокой стоимости и небольшого размера сделало его отличным средством обмена в античности, особенно в торговле на больших расстояниях. Несмотря на это, к золоту относились как к любому другому предмету бартера. У каждого слитка или самородка были свои вес и проба, которые следовало определять каждый раз при его обмене. С золотыми украшениями были те же проблемы.
Знаменитый царь Лидии, Крез, отчеканил первые в мире монеты из чистого золота примерно в 550 году до нашей эры.
Следовательно, впервые в истории были созданы золотые монеты одинакового веса и пробы, у которых был авторитетный эмитент – государство. Эта практика быстро распространилась, укрепив торговлю между городами и царствами, а Лидия превратилась в первую торговую империю.
Вплоть до ХХ-го века монетарное золото обеспечивало беспрецедентный уровень деловой активности и международной торговли.
В то же время золото и обеспеченные драгметаллом валюты принуждали власти к фискальной дисциплине. Вплоть до начала ХХ-го века, люди с подозрением относились к любым бумажным валютам, которые нельзя было обменять на золото или серебро.
1930-е гг.: власти США изымают золото для своих целей
Лишь в 1930-х гг. золото перестало функционировать в качестве денег.
Когда наступила мировая Великая депрессия, люди во многих странах заспешили в банки, чтобы обменять свои бумажные купюры на золотые монеты, обладающие статусом законного платежного средства. Изъятие золотых монет из банков вывело десятки миллионов долларов из обращения, сократив денежную массу, что привело к дефляции. Это усугубило последствия Великой депрессии, потому что власти не могли напечатать большее количество бумажных денег и обеспечить их золотом.
Власти всего мира были вынуждены изъять золотые монеты из обращения, чтобы они не накапливались в сейфах и хранилищах граждан. Затем правительства переплавили их и добавили в свои национальные резервы. Это заставило население использовать бумажные деньги, потому что золотые монеты уже нельзя было обменять на банкноты.
Освободившись от обязательства обеспечивать бумажные валюты золотом, власти с тех пор могут печатать (и тратить) столько денег, сколько пожелают. В результате чего, бюджетные расходы приводят к девальвации валют всех стран, а стоимость золота повышается (в тех странах, где его еще можно было приобрести), что продемонстрировало его способность быть средством страхования от последствий чрезмерного бюджетного финансирования.
В 1933 году власти США не только изъяли из обращения все золотые монеты, но также конфисковали весь желтый металл, который хранился у населения. С тех пор доллар США обесценился примерно на 95%. Это означает, что 100 долларов в 1933 году равны 5 долларам сегодня.
До государственной конфискации золота можно было обменять 100 бумажных долларов на 5 золотых монет «Двойной Орел» с номиналом в 20 долларов, в каждой из которых содержалось 0,9675 тройских унции драгметалла. То есть, в сумме 4,8375 унций золота стоили 100 долларов в 1933 году, а теперь их стоимость составляет 6385 долларов, - это хорошая иллюстрация того, как золото сохраняет богатство от инфляции!
3. Золотые играет роль инструмента хеджирования от нестабильности
Одним из существенных аргументов, подтверждающих ценность золота, является указание на тот факт, что мировые центральные банки продолжают покупать и владеть им в качестве части своих официальных резервов. Темп приобретения желтого металла ускорился за последнее время, поскольку все больше центральных банков готовятся к новому экономическому кризису. Как известно, в 2018 году объем покупок золота достиг 50-летнего максимума.
Роль, которую играет золото на балансе крупнейших финансовых институтов мира, является той же, что и для индивидуального инвестора:
- золото является высоколиквидным активом. Каждый день объем торговли желтым металлом составляет от 85 до 130 млрд. долларов (на спотовом рынке, в форме опционов и фьючерсов). Это позволяет легко покупать и продавать золото при необходимости и желании.
- золото является защитным активом. Физическое золото является единственным активом, который не подвержен риску дефолта (риску контрагента). Золото защищает богатство от инфляции, фискальной и денежно-кредитной политики правительства, а также от внезапных геополитических и экономических потрясений (таких как война или обвал на фондовых рынках). Физическое золото в некоторых случаях предпочтительнее для этих целей, поскольку достаточно сильный шок может помешать держателям фьючерсов на золото, опционов или паев биржевых фондов получить нужные им деньги, если фондовые биржи будут закрыты в течение кризиса. В то же время физическое золото будет пользоваться большим спросом, и его можно будет легко продать с наценкой.
- золото является финансовой страховкой. Желтый металл играет традиционную роль в качестве инструмента диверсификации в портфелях инвесторов, уменьшая потери во время финансовой нестабильности. Отметим, что, как и в случае любой формы страховки, покупка золота может защитить ваше богатство, только если вы приобретете его заранее, а не ожидая, когда наступит кризис.
- золото является эффективным инструментом хеджирования инвестиционного портфеля благодаря его отрицательной корреляции с большинством активов. Например, в период экономического роста, цены на акции и стоимость доллара повышаются. Цены на золото также растут в такой период, но не так сильно, как цены на акции. Повышенный спрос на золото наблюдается во время экономического роста со стороны производителей ювелирных изделий и электроники.
Но в период экономического спада, когда акции и валюты (а иногда даже облигации) падают в цене, курс золота растет быстрее во всех валютах, уменьшая убытки от акций и активов с фиксированной доходностью, обеспечивая относительно высокую совокупную доходность инвестиционного портфеля.
Золото хорошо чувствует себя в период экономического роста, но при этом уменьшает убытки в период спада
Другой формой инвестиционного использования золота является хеджирование валютных рисков, особенно в отношениях между долларом и валютами развивающихся стран. Чрезмерная волатильность валют развивающихся стран и затраты на покупку традиционных инструментов валютного хеджирования могут уменьшить доходность. Золото функционирует как инструмент валютного хеджирования одновременно для нескольких валют, уменьшая необходимость осуществлять хеджирование для каждой отдельной валютной пары.
4. Особые свойства золота делают его полезным для промышленного применения
Неинвестиционные формы использования золота были опробованы еще в начале истории человечества. Позолоченные купола на зданиях в древнем мире защищали крышу от стихий, в то время как потолки, украшенные сусальным золотом, защищали от сажи каминов.
Золото также хорошо взаимодействует со стеклом. В Древнем Риме соли золота использовались для того, чтобы создать красный оттенок стекла, то есть, рубиновое стекло. Невероятно тонкий слой золота, толщиной менее микрона, используется в современных окнах для защиты от солнечного тепла.
Что касается производства энергии, то наночастицы золота значительно повысили эффективность фотоэлектрических элементов, используемых в солнечных батареях, а также улучшили водородные топливные элементы. Это применение имеет огромный потенциал для создания экологически чистой энергии, которая не зависит от солнца и ветра, а также для улучшения выработки электроэнергии для пилотируемых коcмических зондов.
Золото также используется в тяжелой промышленности. Позолота на движущихся частях в агрессивных средах, например, внутри реактивных двигателей, позволяет им работать дольше и лучше. Во всех приведенных выше примерах, желтый металл либо улучшает производственный процесс, либо защищает его необходимые компоненты.
5. Золото является жизненно важным сырьем для различных технологий
Желтый металл все чаще используется для технологий, начиная с момента появления интегральной микросхемы и информационного века. Хотя медь и серебро являются более эффективными проводниками электричества, чем золото, их эффективность снижается по мере того, как соединения тускнеют и ржавеют.
Золотые соединители, однако, не тускнеют и не ржавеют. Это делает золото более подходящим материалом для обшивки электрических разъемов и в интегральных микросхемах. Способность золота защищать металлы от потускнения в электронике особенно ценна для аэрокосмонавтики.
6. Аэронавтика не может существовать без золота
Золото играет важную роль в аэронавтике с самого начала космического века. Покрытые золотом защитные поверхности отражают тепло и радиацию, защищая космический корабль и спутники от солнечного излучения. Эти меры предосторожности необходимы, потому что в космосе нет атмосферы для отвода тепла от поверхности. Золотая фольга защищает материалы в космосе в первую очередь от нагревания.
Даже марсоходы НАСА нуждаются в защите посредством золота, чтобы регулировать температуру чувствительных приборов и аккумуляторных батарей в условиях минимальной атмосферы «красной планеты».
Золотое покрытие отражает вредное инфракрасное излучение, в то же время, позволяя астронавту видеть в своих визорах. Отражающее золотое покрытие на визоре также защищает костюм от перегревания внутри.
Инженеры, разрабатывающие первые спутники и космические аппараты, нуждались в смазке для движущихся частей, которые могли бы выдержать суровый холод, жару и радиацию космоса. Традиционные смазки почти сразу же разрушаются в этой среде. Гибкость и устойчивость золота к «холодной сварке» сделали его полезным материалов для покрытия движущихся частей в местах их соприкосновения.
7. Использование золота в медицинской сфере спасает людей
Использование золота в медицине значительно увеличилось за последнее время, хотя когда-то посредством него делали только пломбы и зубные протезы. Способность золота лечить артрит была впервые обнаружена в 1929 году. Антимикробные свойства желтого металла делают его полезным элементом для покрытия имплантов, особенно в подверженных инфекциям областях, таких как внутреннее эхо.
Золото можно сплавить с титаном, используемом при протезировании, чтобы уменьшить вероятность того, что организм отвергнет протез. Новый золото-титановый сплав, полученный при высокой температуре, в четыре раза тверже титана, и обладает биосовместимостью благодаря желтому металлу.
Почему золото ценится: свойства и особенности драгоценного металла
Задумывались ли вы когда-то, почему золото ценится больше, чем любой другой металл в мире? Всевозможные ювелирные изделия и отрасли промышленности, стекольное производство, авиационная и космическая промышленности просто не смогли бы существовать без него.
Но почему золото так ценится в мире? Чтобы это понять, нужно знать все физические и химические его свойства как металла и, следовательно, что обуславливает его широкую распространенность в мире.
Золото и древний мир
Около 6000 лет назад люди начали осмысленно добывать золото в Египте. Древнейшее месторождение этого драгоценного металла - Нубия скрыло в себе около 6000 тонн. Первое золото добывали путем промывки песков через ткань. Далее стали применять более трудоемкие методы: отделение руды от всей породы и ее измельчение.
Золото использовалось в качестве торговой валюты, металла для изготовления украшений, посуды, оружия и доспехов воинов. Начиная с древних времен становления человечества, этот металл был очень распространен во всем мире.
Химические и физические свойства
Золото - легкоплавкий металл, следовательно, и наиболее ковкий. Температура плавления - 1064°C. Не нагревая, его можно расковать в пласт толщиной около 0,1 мкм. Самое интересное то, что в любом виде металл сохраняет присущие ему свойства. Опытному кузнецу не составит труда выковать любую, даже самую изящную фигурку из этого металла. Благодаря такой пластичности, золото используют для покрытия куполов храма и даже создания ультратонких проводов для микросхем.
С точки зрения физики, металл хорош тем, что у него низкое сопротивление и наряду с этим хорошая теплопроводность, также он устойчив ко всевозможным окислительным процессам (коррозия и т. п.). Почему золото и ценится в науке, потому что имеет способность отражать инфракрасные лучи и в частности свет. Это обуславливает применение золота в остеклении самолетов и всяческих авиационных моделей, шлемов космонавтов и морских судов.
Почему золото ценится ювелирами? Данный металл хорошо поддается всяческим видам обработки (пайка, полировка и т. д.), а также легко вступает в сплавы с любыми элементами. Эти свойства и стали весомым аргументом для занятия позиции первенства основного драгоценного металла и сырья в ювелирной промышленности.
Как химическое вещество, золото относится к инертным металлам, то есть оно не вступает в реакцию с природными веществами. Единственное исключение - зеркальная амальгама (золото и ртуть). Как следствие, исключено его растворение в кислотах, щелочах, да и в принципе при нормальных условиях. Разве что в "царской водке" (раствор, представляющий собой смесь азотной и соляной кислот) концентрированного вида и еще при неких других особых условиях.
Золото - непрочный металл, а значит, еще одно его преимущество состоит в том, что его можно легко восстановить до чистого металла из любого соединения. Например, для амальгамы достаточно всего лишь 800°С.
Золото в медицине
Все вышеописанные свойства наглядно показывают, в чем ценность золота. С древних времен люди связывали с этим металлом даже лечебные свойства. Считалось, что оно может вылечить любые недуги человека: снять боль, излечить от аллергии, улучшить память, повысить выносливость и просто устранить последствия стресса. Причем не нужно было проводить какие-то особые процедуры, достаточно было всего лишь носить золотые украшения. Некоторые лекари считали, что этот металл способен даже продлить жизнь.
Почему золото ценится в настоящее время? Последователи нетрадиционной медицины также считают, что оно поможет тем, кто имеет проблемы с печенью, сердцем, кожей, половой системой, а также при профилактике гриппа и других сезонных заболеваниях, ведь этот драгоценный металл убивает вирусы и болезнетворные микробы.
Также в косметологии имеют преимущества средства, содержащие в своем составе определенную долю коллоидного золота.
Чем обусловлен цвет золотого изделия
Ювелиры называют вещество в чистом виде червонным золотом. Из-за того, что оно мягкое и подвержено деформации, его не используют для выплавки ювелирных изделий. Но чтобы улучшить качество изделия, придать ему особый цвет и блеск, чистое золото используют в сплавах. Для получения желтого оттенка его смешивают с серебром и медью, красного - с большим количеством меди, белого - с палладием, платиной и никелем (такой сплав считается самым благородным, но никель используется редко, так как может вызвать аллергическую реакцию). Еще для придания белого блеска на украшение могут тонким слоем нанести родий для повышения прочности изделия и антикоррозионных свойств.
Какой цвет украшения следует выбирать
Розовое и желтое золото считалось низкосортным и практически неподходящим для изделий с драгоценными камнями. Но во времена СССР розовое золото было очень распространенным, его популярность объясняется тем, что оно красиво смотрится и имеет относительно небольшую стоимость.
Самый роскошный и дорогой металл высшего класса общества - белое золото. Оно имеет превосходные характеристики качества и из-за высокого содержания серебра и палладия - достаточно высокую цену.
Говоря с позиции моды, то сейчас в тренде и белое, и желтое золото одинаково, так как значительную роль играет дизайн изделия, а не цвет или вес металла.
Классификация золота (понятие пробы)
Стоимость изделия не зависит от цвета, а определяется пробой, то есть количеством содержащегося в сплаве золота.
Так как украшения изготовлены не из чистого золота, а из сплавов с различными металлами, нужно следить за тем, чтобы ювелирные изделия не взаимодействовали с веществами, в составе которых есть йод, ртуть и хлор.
Чем больше мастера работали с этим металлом, тем больше его разновидностей появилось. Как узнать, какое золото ценится больше?
Для этого на всех ювелирных украшениях стоит проба, например, если на нем указана 500 проба, то это значит, что в составе изделия содержится 50 % чистого золота. Соответственно, чем выше проба, тем выше стоимость.
Возникает справедливый вопрос: какая проба золота ценится выше? 999 - самый высокий знак качества металла. Но ее не используют ювелиры. Она нашла свое применение исключительно в покрытии всяческих серебряных и других поверхностей изделий, уберегая их от коррозии (сусаль). Особо востребованы ювелирами 585 и 750 пробы.
Сравнение 585 и 750
В России эти пробы встречаются наиболее часто, ведь у них доступное соотношение цены и качества, поэтому они пользуются популярностью у большого числа населения постсоветского пространства.
Если говорить о 585 пробе, то нужно отметить, что она очень практична в ежедневном использовании, даже если вы работаете на производствах.
Но многие склоняются к мнению, что раз в 750 пробе выше содержание золота, то она однозначно лучше. Это не так. Чем больше чистого золота в изделии, тем оно мягче, не такое износостойкое, его случайно можно повредить. Обычно изделия такой высокой пробы целесообразнее приобретать для торжеств или же других особых случаев в вашей жизни.
Как купить качественное изделие
Когда уже закрыт вопрос: "Почему золото ценится?", можно поговорить о том, на что следует обратить свое внимание, когда покупаешь изделия из этого благородного металла.
Сначала узнайте пробу изделия и сравните ее с пробой на бирке. Украшение должно иметь особый штамп производителя - своего рода гарант качества и подлинности. Также не стоит забывать о проверке бирки. Там указана вся необходимая информация об изделии, производителе, составе, весе и так далее.
Обращайте внимание на внешний вид товара. Удостоверьтесь, что все крепления и места спайки выполнены качественно. Также в ювелирном украшении не имеют места быть неровности или же ярко выраженные дефекты.
Читайте также: