Мерные слитки драгоценных металлов

Обновлено: 29.06.2024

Одна из услуг современных банков – это продажа слитков драгоценных металлов физическим лицам. Особой популярностью пользуются слитки золота и серебра, покупка которых позволяет клиентам банков рассредоточить свои сбережения по нескольким видам, выбирая наиболее приемлемый для каждого конкретного человека вариант сохранения и приумножения накоплений. Для работы со слитками каждому человеку нужны некоторые общие познания о золотых слитках, серебряных слитках, платиновых слитках и палладиевых слитках. Например, какие виды слитков бывают, как они выглядят внешне, какие метки на них должны выливаться, как узнать пробу золота (серебра, платины, палладия) или вес слитка? Положением ЦБ РФ от 01.11.1996 г. N 50 «О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории РФ и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами» утвержденным Приказом ЦБ РФ от 1 ноября 1996 г. N 02-400 введены понятия, которые и определяют работу со слитками:

Банки — это кредитные организации, в установленном порядке получившие лицензию (разрешение) Банка России на совершение операций с драгоценными металлами.
Драгоценные металлы — это слитки золота, серебра, платины и палладия, а также монеты из драгоценных металлов (золота, серебра, платины и палладия), за исключением монет, являющихся валютой Российской Федерации.
Слитки драгоценных металлов — это стандартные или мерные слитки российского производства, соответствующие государственным стандартам, действующим в Российской Федерации, и зарубежного производства, соответствующие международным стандартам качества, принятым Лондонской Ассоциацией Участников Рынка драгоценных металлов (ЛБМА) и Участниками Лондонского Рынка Платины и Палладия (ЛППМ).

Для соответствия требованиям Лондонской ассоциации участников рынка драгоценных металлов (ЛБМА) и Лондонской ассоциации металлов платиновой группы (ЛППМ) слитки из драгоценных металлов, изготавливаемые Российскими заводами, и соответствующие требованиям национальных и международных стандартов соблюдают следующие параметры:

состав с определенной примесью,
определенную форму,
определенную массу.

На всех слитках драгоценных металлов выливаются обязательные метки, к которым относятся:

Серийный номер;
Проба;
Литеры драгметаллов;
Клеймо изготовителя;
Год изготовления;
Вес слитка в граммах или унциях.

Из перечисленных выше меток на особом месте стоит проба. Проба, это своего рода знак качества. В применении к драгоценным металлам – золоту, серебру, платине и палладию – проба имеет два значения:

это государственное клеймо, гарантия полноценности слитков или монет, находящихся в обращении;
это показание весового содержания драгметалла в единице сплава.

В соответствии с метрической системой, проба показывает, сколько граммов драгметаллов содержится в 1000 граммах изделия. Чистому металлу соответствует 1000-я проба.
В Положении ЦБ РФ от 01.11.1996 г. N 50 говорится о двух видах слитков драгоценных металлов Российского производства:

4.1. Основные параметры и размеры

4.1.1. Размеры и обозначения слитков приведены в таблице 1.

Таблица 1 — Обозначения, размеры и масса мерных слитков платины

1. Толщина слитка не нормируется.

2. По согласованию изготовителя с заказчиком допускается изготовление слитков других размеров, массы и формы.

4.1.2. Форма слитков должна соответствовать приложениям А и Б.

Особенности организации операций и сделок банка с драгоценными металлами

Операции с драгоценными металлами могут проводить коммерческие банки, которые имеют базовую или универсальную лицензии Банка России для работы со средствами в рублях и иностранной валюте.

Объектом купли-продажи в рамках данных операций и сделок выступают различные виды драгоценных металлов. Драгоценные металлы, обращающиеся на рынке: золото, серебро, платина и палладий. Посредством финансовых операций с ними осуществляются не только долгосрочные инвестиционные операции, но и страхование финансовых активов для приобретения необходимой валюты в процессе международных расчетов, краткосрочные финансовые спекулятивные сделки.

Драгоценные металлы – редкие химические элементы, не подверженные, в отличие от других металлов, коррозии и окислению. Кроме того, они имеют определенную ювелирную ценность из-за своего внешнего вида – характерного блеска.

По Федеральному закону № 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» от 26.03.1998 г. к драгоценным металлам относятся: золото, серебро, платина и металлы платиновой группы (палладий, иридий, родий, рутений и осмий).

Драгоценные металлы являются инструментами биржевых и внебиржевых сделок и используются чаще всего для инвестирования. Их особенности:

золото – драгоценный металл желтого цвета, как химический элемент обозначается символом Au;
серебро – белый блестящий металл, химический символ – Ag;
платина – серебристо-белый металл, обозначается как Pt;
палладий – серебристо-белый металл, в таблице химических элементов именуемый как Pd.

Аффинаж драгоценных металлов – деятельность, осуществляемая специализированными организациями, включенными в утвержденный Правительством РФ перечень, по очистке извлеченных драгоценных металлов от примесей и сопутствующих химических элементов с доведением содержания драгоценного металла.

Согласно действующему законодательству Банк России каждый рабочий день (15.00 МСК) осуществляет расчет учетных цен исходя из действующих на момент расчета значений фиксинга на Лондонском рынке наличного металла «спот» и пересчитывает в рубли по официальному курсу доллара США к российскому рублю, действующему на день, следующий за днем установления учетных цен.

Сделки купли-продажи Банком России аффинированных драгоценных металлов на внутреннем рынке заключаются на рыночных условиях по ценам, учитывающим текущую конъюнктуру мирового рынка и уровень рисков Банка России, связанных с колебаниями мировых цен на аффинированные драгоценные металлы.

Банк России лицензирует банки для проведения операций на рынке драгоценных металлов, основные операции и сделки банков, регламентируемые законодательно, обобщенно представлены в табл. 12.1.

Таблица 12.1
Классификация операций банков РФ с драгоценными металлами в соответствии с законодательством

Критерий	Характеристика
Банковские операции	Привлечение драгоценных металлов физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), за исключением монет из драгоценных металлов: – размещение привлеченных драгоценных металлов от своего имени и за свой счет; – открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц в драгоценных металлах, за исключением монет из драгоценных металлов; – осуществление переводов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам в драгоценных металлах
Сделки	Осуществление операций с драгоценными металлами, монетами из драгоценных металлов в соответствии с законодательством РФ
Инструменты операций и сделок	Аффинированные золото, серебро, платина, палладий в слитках. Золото, серебро, платина, палладий, учитываемые на банковских счетах в драгоценных металлах. Монеты из драгоценных металлов

Кредитные организации с 2021 г. обязаны предоставлять информацию в государственную интегрированную информационную систему в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них на всех этапах этого оборота (ГИИС ДМДК). Состав, объем и сроки представления информации, передаваемой кредитными организациями в ГИИС ДМДК, устанавливаются Правительством РФ по согласованию с Банком России. Цели новой системы:

обеспечение прослеживаемости (учета) драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них в целях осуществления контроля за обращением драгоценных металлов и драгоценных камней, а также подтверждения их подлинности и легальности происхождения;
формирование аналитической информации о состоянии отрасли драгоценных металлов и драгоценных камней;
обеспечение применения риск-ориентированного подхода при осуществлении государственного контроля (надзора) за соблюдением требований законодательства о драгоценных металлах и драгоценных камнях, включая выявление индикаторов риска нарушения обязательных требований, а также при осуществлении контроля за соблюдением требований законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Группировка операций и услуг банков с драгоценными металлами в зависимости от участников и инструментов представлена в табл. 12.2.

Таблица 12.2
Группировка операций банков РФ на рынке драгоценных металлов

Группа операций	Виды операций
Клиентские операции	Открытие и ведение счетов в драгоценных металлах и вкладов в драгоценных металлах. Хранение драгоценных металлов по договорам ответственного хранения. Предоставление займов в драгоценных металлах. Авансирование, кредитование, предоставление в лизинг техники и оборудования предприятиям, добывающим, производящим и перерабатывающим драгоценные металлы. Хранение и транспортировка драгоценных металлов. Купля-продажа драгоценных металлов за счет и по поручению клиентов. Внешнеторговые операции с драгоценными металлами
Тезаврация	Покупка слитков драгоценных металлов. Покупка монет из драгоценных металлов: памятные монеты российского и иностранного производства, инвестиционные монеты
Экспортно-импортные операции	Ввоз драгоценных металлов. Вывоз драгоценных металлов
Спекулятивные операции	Арбитражные операции. Форвард с базисным активом в виде драгоценного металла. Опцион с базисным активом в виде драгоценного металла. Фьючерс с базисным активом в виде драгоценного металла. Своп с базисным активом в виде драгоценного металла. Купля-продажа ценных бумаг, обеспеченных драгоценными металлами
Обеспечение кредита	Залог аффинированных драгоценных металлов в слитках золота, залог серебра, залог платины и металлов платиновой группы. Залог ценных бумаг, обеспеченных драгоценными металлами

Клиентские операции и операции тезаврации будут рассмотрены авторами далее. Основные примеры спекулятивных операций обобщенно можно представить следующим образом:

– операции типа спот и сделки аутрайт. Цена «спот Локо-Лондон» служит базой для расчетов цен, лежащих в основе всех прочих сделок. Стандартный объем сделки в золоте на условиях спот на международном рынке – 5 тыс. тройских унций, или 155 кг; в серебре – 100 тыс. тройских унций (называется один ЛЭК, 50 тыс. тройских унций – полЛЭКа), или около 3 т; в платине – 1 000 тройских унций.

Депозитные операции проводятся, когда необходимо привлечь металл на счет или, наоборот, разместить его на определенный срок. Депозитные ставки по золоту ниже депозитных ставок по валюте (разница около 1,5 %), что объясняется более низкой по сравнению с валютой ликвидностью. Процент по золотому депозиту обычно выплачивается в валюте. Сумма процентов за пользование депозитом зачисляется на счет контрагента, предоставившего металл в депозит, в день истечения такого депозита.

Операции типа своп – купля-продажа металла с одновременным присутствием обратной стороны сделки. Стандартная сделка по свопам – 1 т, или 32 тыс. унций.

Форвардные сделки предусматривают реальную покупку или продажу металла на срок, превышающий второй рабочий день. Одним из инструментов хеджирования является соглашение о форвардной ставке – ФРА. Это соглашение между двумя контрагентами, по которому они берут на себя обязательства обменяться на определенную дату в будущем платежами на основе краткосрочных процентных ставок, одна из которых является твердой, а другая – плавающей.

Опцион – право (но не обязательство) продать или купить определенное количество золота по определенной цене на определенную дату или в течение всего оговоренного срока.

Фьючерсный контракт – это соглашение между контрагентами о будущей поставке металла, которое заключается на бирже. В мировой практике фьючерсные контракты на золото торгуются на нескольких биржах: Комекс (Нью-Йорк); Нимекс (Нью-Йорк); торговля платиной: Симекс (Сингапур); Током (Токио); Люксембургская биржа золота.

В РФ поставочные биржевые торги драгоценными металлами (золото, серебро) совершаются на Валютном рынке и рынке драгоценных металлов Московской биржи с 21.10.2013 г. Сделки на биржевых торгах заключаются в российских рублях за грамм драгоценного металла. Инструменты и расписание торгов представлены в табл. 12.3.

Таблица 12.3
Инструменты и расписание торгов

Валютные пары	Инструменты спот	Сделки своп	Фьючерсы
GLD/RUB	TOD, TOM, SPT (T + 2)	O/N, TOM/SPT, 1W, 1M, 6M	LTV (T + 3 – 184 дней во внесистемном режиме)
SLV/RUB	TOD, TOM, SPT (T + 2)	O/N, TOM/SPT, 1W, 1M, 6M	LTV (T + 3 – 184 дней во внесистемном режиме)

Таким образом, классификация операций на рынке драгоценных металлов достаточно разнообразна и инвестиционно привлекательна. Банки при их проведении либо оказывают услуги клиентам, либо осуществляют сделки за свой счет.

4.2. Характеристики (свойства)

4.2.1. Химический состав платины в слитках должен соответствовать указанному в таблице 2.

Таблица 2 — Химический состав платины в мерном слитке

Примечание — Содержание платины рассчитывают по разности между 100 % и фактической суммой определяемых примесей.

4.2.2. Поверхность слитка должна быть без жирового налета, плен, трещин, раковин, расслоений, заусенцев и инородных включений. Оборотная сторона слитка может быть выполнена матированной.

4.2.3. Масса слитков и предельные отклонения от нее должны соответствовать таблице 1.

4.3. Маркировка

4.3.1. Маркировка наносится на лицевую сторону каждого слитка и должна содержать:

— надпись «РОССИЯ», расположенную в овале;

— номинальную массу слитка, г;

— наименование металла — «платина»;

— массовую долю платины в пробах;

— товарный знак предприятия-изготовителя;

— номер (шифр) слитка.

4.3.2. Порядок расположения маркировки на слитке приведен в приложении А.

. По согласованию с изготовителем реквизиты на лицевой стороне слитка могут быть выполнены на английском языке по приложению . На слитках массой 100 г и менее надпись «MELTER ASSAYER» по согласованию с заказчиком допускается не наносить.

. На лицевой или оборотной стороне слитка может быть нанесен товарный знак заказчика или другая символика, согласованная с изготовителем.

4.3.3. Маркировка слитка должна быть четкой, разборчивой. Не допускаются исправления маркировки, слияние букв и цифр. Оттиск маркировочного текста на слитке должен быть выпуклым.

Номер слитка устанавливается изготовителем и выполняется металлическим клеймом. Он, как и другая маркировка (приложения и ), может быть нанесен лазерным или другим методом.

Примечание — По согласованию номер слитка массой 100 г и менее может быть нанесен на оборотной стороне.

Заводы России входящие в список Good Delivery

В мировой практике стандартным слиткам драгоценных металлов очень хорошего качества, с высокой пробой и клеймом многократно проверенных солидных аффинажных предприятий ЛБМА и ЛППМ присваивают статус Good Delivery («Надежная поставка»), который позволяет продукции предприятий высоко цениться и выходить на международный рынок драгоценных металлов.
В списке Good Delivery числится более 55 компаний из 28 стран по золоту, 68 компаний из 27 стран по серебру, 30 компаний из 10 стран по платине и 23 компании из 9 стран по палладию.

Статус Good Delivery по слиткам драгоценных металлов присвоен продукции следующих предприятий Российской Федерации:

№№	Предприятия, которым присвоен Статус Good Delivery	Good Delivery на:
№№	Предприятия, которым присвоен Статус Good Delivery	стандартные слитки золота	стандартные слитки серебра	платиновые и палладиевые слитки
1.	Екатеринбургский завод по обработке цветных металлов	присвоен	присвоен	присвоен
2.	Новосибирский аффинажный завод	присвоен	присвоен	присвоен
3.	Щёлковский завод вторичных драгоценных металлов	присвоен	присвоен	—
4.	Приокский завод цветных металлов	присвоен	присвоен	присвоен
5.	Красноярский завод цветных металлов	присвоен	присвоен	присвоен
6.	Колымский аффинажный завод	присвоен	—	—
7.	Уралэлектромеди	—	присвоен	—

Содержание сертификата слитка

ИЗГОТОВИТЕЛЯ

СЕРТИФИКАТ мерного слитка платины № __________

ГОСТ Р 51704-2001

Обозначение слитка _________________________________________________________

Масса, г ___________________________________________________________________

Массовая доля платины, % ___________________________________________________

Дата выпуска ______________________________________________________________

Руководитель службы технического контроля ___________________________________

Представитель Российской государственной

пробирной палаты __________________________________________________________

Как покупать золотые слитки?

Потенциальный спрос россиян на драгметаллы в слитках эксперты оценили в 50 тонн в год. Об этом говорилось в пояснительной записке к закону, отменившему НДС 20% на покупку таких изделий. Разбираемся, как купить этот инвестиционный инструмент.

Зачем инвестору золотой слиток?

Финансовые советники называют покупку физического металла в слитках или монетах одним из самых эффективных и безопасных способов сохранения сбережений. При этом любой из них напомнит о необходимости распределять капитал по разным активам: вкладывать все имеющиеся деньги в одни только слитки драгоценных металлов было бы неразумно.

Какие аргументы в пользу покупки физического золота?

«Золото не имеет на себе риска дефолта (в отличие от акций и облигаций российских компаний), а также анонимно при передаче, — рассказывает Игорь Файнман, независимый инвестиционный советник. — Из минусов могу отметить только срок инвестирования: из-за волатильности и спреда заработать в моменте на нем получается только спекулянтам и профессионалам. В долгосрочной перспективе это отличный и безопасный способ для хранения сбережений».

Отмена НДС при покупке золотых слитков стала стимулом для роста спроса на данный вид активов. Плюс Банк России временно прекратил покупать золотые слитки у банков, чтобы дать возможность населению приобрести это золото.

Многие российские банки оперативно отреагировали на возросший спрос на драгметаллы в слитках. Так, ВТБ запустил продажу золота по индивидуальному заказу за рубли и за иностранную валюту.

Минимальный объем для покупки — 1 килограмм, максимальный — чуть больше 26 килограммов.

Где купить золотые слитки?

Сергей Кашуба, президент Союза золотопромышленников России, в комментарии РБК говорил, что все золото 2022 года уже законтрактовано — запланированные объемы «проданы» российским банкам. Соответственно, искать инвестиционное золото стоит у кредитных организаций.

При этом важно, чтобы у банка было разрешение на продажу слитков, подчеркивает Николай Вавилов, специалист департамента стратегических исследований Total Research. «В основном в России для этих целей пользуются «Сбером», РСХБ, Газпромбанком», — отмечает он.

У покупки слитка в банке есть такие преимущества:

вам гарантируют подлинность товара;
это будет безопасная и надежная сделка;
вы получите на руки сертификат на слиток от изготовителя;
вам выдадут все кассовые документы, подтверждающие покупку.

Есть специализированные магазины, чаще в них можно найти монеты из драгоценных металлов, но иногда в продаже могут оказаться и слитки.

Потенциальные покупатели золотых слитков обращаются и в ломбарды, но найти, в каком именно из них есть такой товар, сложно. Плюс могут возникнуть трудности с определением справедливой стоимости, ведь далеко не всегда в таких компаниях есть необходимые специалисты по оценке.

Конечно, в целях экономии можно рассмотреть вариант покупки золота с рук. Отыскать предложение о продаже на многочисленных сайтах объявлений несложно. Взвешивая, подойдет ли вам этот вариант, важно учесть следующие моменты:

1. Как вы будете оценивать подлинность товара, то есть:

насколько это настоящий слиток;
нет ли в сплаве примесей;
не подделка ли это, которая существенно отличается по своим характеристикам от заявленного в сертификате;
нет ли повреждений, которые в дальнейшем не позволят вам продать слиток или заставят уже вашего покупателя требовать большую скидку.

2. Должен быть сертификат подлинности. Если его нет, то фактически будут нарушены правила продажи слитков, это в дальнейшем помешает вам реализовать этот инвестиционный инструмент.

3. Кассовых документов тоже может не быть, и это также нарушение.

4. Объявление могут дать мошенники, и вполне реален риск ограбления.

Как купить золотые слитки: пошаговая инструкция

1. Сравнить предложения по продаже слитков:

по надежности продавца,
по цене продажи.

Что важно помнить?

«Цены на покупку и продажу формируются исходя из биржевых котировок и могут обновляться несколько раз в день. Например, если тройская унция золота на бирже будет стоить около 1 900 долларов, то грамм в России — примерно 7 200 рублей, так как необходимо помнить про конвертацию и то, что в тройской унции примерно 31,1 грамма», — говорит Николай Вавилов из Total Research.

Не забыть по наценку

Наценка, которую устанавливают банки на продажу золотых слитков, зависит от массы этих изделий из драгметалла. Если слиток весит 1 килограмм, то чаще всего банк добавит к цене 1,5–2% своей маржи. На наиболее популярные слитки массой 1 грамм наценка банков может доходить до 14–33%.

Что важно знать?

По стандартам качества в России любой желающий может свободно купить золотые слитки весом от 1 грамма до 1 килограмма.

2. Найти офис выбранного банка или специализированный магазин, где есть продажа драгоценных металлов

Сделки со слитками в России четко регламентированы:

Все операции должны проводиться только при личном присутствии покупателя и продавца. Онлайн-продажа слитков фактически запрещена.
Взвешивание слитков из золота производится с точностью до 0,01 грамма. При оценке покупатель должен видеть весы.
У слитка должен быть сертификат, где указан уникальный номер слитка, проба, масса, дата изготовления и наименование завода, где он выпущен.
Продавать и покупать слитки можно только с оформлением кассовых документов. В них обязательно дублируются все характеристики товара: металл, масса, чистота, номер партии, цена слитка, дата купли-продажи и сумма сделки.

3. В офисе банка или спецмагазине вас попросят предъявить паспорт для оформления сделки. Затем профильный специалист проведет оценку выбранного слитка: взвешивание и верификацию его характеристик, указанных в документах.

Каким должен быть слиток?

К слиткам отличного состояния относятся не только не имеющие внешних повреждений, но и изделия с царапинами, пятнами, а также с логотипами кредитных организаций. Главное условие — дефекты не должны влиять на технические параметры слитка. Обязательно должен быть сертификат завода-изготовителя с читаемым текстом. Некоторые банки при покупке принимают документацию с надрывами, загрязнениями, а также пометками других кредитных организаций.

Какие данные указывают на слитках?

На каждом слитке обязательно должны быть указаны следующие данные: номинальная масса слитка в граммах, наименование металла, марка металла (для стандартных слитков), массовая доля содержащегося драгоценного металла в слитке в пробах, товарный знак предприятия изготовителя, номер (шифр) слитка.

Тем, кто планирует продажу своего инвестиционного слитка за пределами России, стоит помнить, что такие изделия из драгметаллов, выпущенные после 7 марта 2022 года, потребуют дополнительной проверки. Дело в том, что Лондонская ассоциация участников рынка драгоценных металлов (London Bullion Market Association) приостановила действие статуса надежных поставщиков золота и серебра для шести российских заводов драгметаллов: «Красцветмета», Новосибирского аффинажного завода, «Уралэлектромеди», Московского завода по обработке специальных сплавов, Приокского завода цветных металлов и Щелковского завода вторичных драгоценных металлов.

Какие налоги при купле-продаже слитка?

НДС на покупку слитков для физических лиц отменен согласно федеральному закону № 47-ФЗ от 9 марта 2022 года. При их продаже с бывшего владельца могут взимать НДФЛ 13%, если:

прошло менее трех лет с даты покупки слитка. В этом случае платить надо обязательно, независимо от наличия документов, подтверждающих дату и стоимость приобретения;
нет документов, подтверждающих дату и стоимость приобретения слитка, хотя при этом прошло три года и более с даты его покупки.

Маленький лайфхак: налоговую базу можно сократить на 250 тыс. рублей, воспользовавшись налоговым вычетом.

Инвестиционные альтернативы физическим слиткам

У грамотного инвестора, который понимает и соблюдает правила распределения активов, по мнению Инны Банайтене, коммерческого директора Anderida Financial Group, золото всегда должно быть в инвестиционном портфеле.

«В текущей ситуации вкладывать все деньги в золото — это плохая идея, потому что данный вид активов очень хорошо сохраняет покупательную способность, но у него есть огромный минус — он не приносит денежного потока, как бизнес, недвижимость, акции, облигации и вклады», — добавляет она.

Среди других вариантов доступных инвестиций в золото можно рассмотреть:

инвестиционные золотые монеты, , с активами в физическом золоте, золотодобывающих компаний,
фьючерсные биржевые контракты на золото.

Остальные уроки по инвестициям вы можете найти в нашем разделе «Обучение».

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t","content":"\t\t

\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t

Стандартные и мерные слитки банковского золота

Если вы решили инвестировать в драгоценные металлы путем покупки слитков, то емкого понятия слитка, как литой металлической заготовки для дальнейшей переработки, которое дает энциклопедия, явно окажется мало. В данной статье освещены вопросы касательно слитков банковского золота: какие слитки золота бывают, требования российских стандартов на слитки золота, серебра, платины и палладия, виды слитков по технологии производства.

Кроме указанных драгметаллов к драгоценным согласно федеральному закону «О драгоценных металлах и камнях» относятся металлы платиновой группы: иридий, родий, рутений и осмий. Но в российских банках ассортимент слитков представлен только в четырех общеизвестных металлах и то не всегда. Их и рассмотрим в данной статье.

Слитки драгоценных металлов — это стандартные и мерные слитки, изготовленные на российских аффинажных заводах и соответствующие государственным и отраслевым стандартам РФ, а также слитки зарубежного производства, соответствующие международным стандартам качества, установленными Лондонской ассоциацией участников рынка драгоценных металлов (The London Bullion Market Association, LBMA) и участниками Лондонского рынка платины и палладия (The London Platinum and Palladium Market, LPPM).

Каждый слиток должен соответствовать государственным и отраслевым стандартам. Российские ГОСТы для стандартных и для мерных слитков различны. Если слиток не соответствует установленным нормам, его отправляют на переплавку аффинажным заводом-изготовителем.

Мерные слитки

Мерные слитки – это слитки российского производства с маркировкой производителя и содержанием чистого металла (пробы*) не менее 99,99% и весом от 1 до 1000 грамм. Это основная масса мелковесных слитков, доступных для покупки через российские банки.

Проба – это доля основного драгоценного металла в сплаве. Проба показывает количество частей пробируемого благородного металла на 1000 частей сплава.

ГОСТы устанавливают не только требования к внешнему виду, массе, маркировке слитка, но и определяют предельное суммарное присутствие примесей для различных марок драгоценного металла, но не нормируя содержание отдельного компонента.

На мерные слитки палладия российского ГОСТа нет!

Мерные слитки золота и серебра

Для мерных слитков золота и серебра требования установлены ГОСТ Р 51572-2000 и ГОСТ Р 51784-2001 соответственно. Согласно указанным стандартам мерные золотые слитки и мерные серебряные слитки российского производства должны соответствовать следующим требованиям:

ГОСТами устанавливается предельное отклонение массы слитка, размер сторон слитков (длина и ширина) для каждого веса. Толщина мерного слитка не нормируется. Кроме того стандарты допускают изготовление слитков других размеров, массы и даже формы по согласованию производителя и заказчика.
На поверхности слитка должен отсутствовать жировой налет, заусенцы, трещины, расслоения, шлаковые и другие инородные включения.
Поверхность слитка может быть вогнутой и волнистой из-за временных усадок при кристаллизации металла.
Каждый слиток должен иметь четкую и разборчивую маркировку на лицевой стороне. Оттиск надписей на слитках может быть выпуклым или вдавленным в зависимости от технологии изготовления слитка. Не допускается слияние букв и цифр в маркировке, а также исправления. Допускается нанесение на поверхность мерного слитка товарного знака или иной символики заказчика по договоренности с заводом-изготовителем.
На лицевой стороне слитка должно присутствовать:
- надпись «Россия» в овале;
- номинальная масса слитка в граммах (1);
- наименование металла («ЗОЛОТО», «СЕРЕБРО»);
- массовая доля драгоценного металла в слитке (проба) (2);
- товарный знак завода-изготовителя (3);
- номер слитка (4) (для слитков весом 50 грамм и меньше допускается нанесение номера слитка на оборотной стороне).

Мерные слитки платины

Слитки платины весом от 5 до 500 грамм должны соответствовать ГОСТ Р 51704-2001, в соответствии с которым:

ГОСТ устанавливает размеры слитков (длина и ширина) для каждого веса с предельным отклонением по массе. Толщина мерного слитка платины не нормируется. Допускается изготовление отличных от описанных стандартом слитков (по размеру, массе и форме) по договоренности производителя и заказчика.
Поверхность слитка должна быть без жирового налета, трещин, раковин, расслоений, заусенцев и включений инородных частиц. Оборотная сторона может быть матированной.
Мерные слитки платины должны быть изготовлены в штампованном исполнении.

Маркировка слитка должна быть четкой и разборчивой, без слияния символов и исправлений. Оттиск надписей на слитках должен быть выпуклым. Дополнительная символика (товарные знаки) заказчика допускаются как на лицевой, так и на оборотной стороне мерного слитка.
Обязательные элементы маркировки мерного слитка платины на лицевой стороне:

надпись «Россия» в овале;
номинальная масса слитка в граммах;
наименование металла («ПЛАТИНА»);
массовая доля платины в слитке (проба);
клеймо производителя;
шифр (номер) слитка (для мелковесных слитков до 100 грамм включительно разрешается нанесение номера слитка на оборотной стороне).

Сертификат

Каждый слиток должен сопровождаться сертификатом изготовителя, в котором указывается металл слитка, проба, номер, масса слитка, дата изготовления и наименование производителя. Т.к. каждый слиток имеет уникальный номер, то движение слитка всегда легко отследить от производителя до конечного владельца. Завод-изготовитель указывается в сертификате, но даже если сертификат утерян или его содержимое в нечитабельном виде, то на самом слитке всегда присутствует товарный знак (клеймо) производителя.

Кроме того, каждый производитель использует собственную систему нумерации слитков, что дает возможность по номеру слитка определить предприятие-изготовителя. Например, Буквы «НВ» в номере слитка указывают, что данный слиток произведён на Новосибирском аффинажном заводе, «Кр» – на Красноярском заводе цветных металлов, «Ек» — Екатеринбургский завод по обработке цветных металлов и т.д.

Сколько весит мерный слиток золота?

Стандарты предусматривают не только предельное значение массы мерного слитка в 1 кг, но и «линейку» весовок с указанием размеров для каждого веса. Хотя, как уже говорилось, слиток может весить сколько угодно и иметь абсолютно разную форму, вплоть до круглой, если того хочет заказчик — стандарты это допускают. Наиболее полно на российском банковском рынке представлен ассортимент мерных слитков золота. Масса и размеры мерного слитка золота согласно российскому ГОСТу приведены в таблице.

Обозначение слитка*	Масса слитка, г		Размеры слитка, мм
Обозначение слитка*	Номинальная	Пред. отклонение	Длина	Ширина
СШЗ 1	1	+0,03	12,0 — 15,0	7,0 — 9,0
СШЗ 5	5	+0,04	22,0 — 25,0	13,0 — 15,0
СШЗ 10	10	+0,05	24,0 — 29,0	13,5 — 17,0
СШЗ 20	20	+0,05	29,0 — 33,0	15,0 — 19,0
СЛЗ 20	20	+0,05	23,5 — 27,0	11,5 — 13,0
СШЗ 50	50	+0,06	36,0 — 48,0	21,0 — 28,0
СЛЗ 50	50	+0,06	30,5 — 32,0	16,0 — 17,0
СШЗ 100	100	+0,06	54,0 — 56,0	31,0 — 33,0
СЛЗ 100	100	+0,06	40,0 — 43,0	20,0 — 23,0
СШЗ 250	250	+0,08	79,0 — 81,0	46,5 — 48,0
СЛЗ 250	250	+0,08	52,0 — 64,0	29,0 — 32,0
СШЗ 500	500	+0,10	98,5 — 102,0	58,5 — 60,0
СЛЗ 500	500	+0,10	80,0 — 86,0	35,0 — 38,0
СЛЗ 1000	1000	+0,10	105,0 — 116,0	48,0 — 52,0

Для обозначения вида слитка применяются следующие сокращения:
СШЗ(*) — слиток золота штампованный;
СЛЗ(*) — слиток золота литой;
(*) — масса слитка.

Мерные слитки серебра по стандарту могут быть в аналогичных массах, что и золотые, но на деле самыми ходовыми являются слитки весом в 1000 грамм, а слиток весом 1 грамм вообще нереально найти.

Стандартные слитки

Стандартные слитки – это слитки драгоценных металлов, произведенные и маркированные российскими (ранее 1992г. — советскими)аффинажными предприятиями в полном соответствии государственным и отраслевым стандартам в следующих соотношениях лигатурной массы* и пробы слитка:

Металл слитка	Лигатурная масса, г	Проба не менее, %
золото	11000 — 13300	99,95
серебро	28000 — 32000	99,90
платина	не более 5500	99,90
палладий	не более 3500	99,90

Лигатурная масса (масса в лигатуре) – фактическая общая масса слитка, содержащего драгоценный металл. По сути, это результат фактического взвешивания слитка на лабораторных весах высокой точности.

Стандартные золотые и серебряные слитки

Слитки должны соответствовать следующим требованиям согласно указанным ГОСТам:

Масса стандартного слитка золота может быть от 11000 грамм до 13300 грамм. Масса стандартного слитка серебра может быть от 28000 грамм до 32000 грамм. По согласованию заказчика с производителем масса слитка может отличаться.
Слитки золота должны иметь форму правильной усеченной пирамиды с определенными размерами сторон оснований и высоты (толщины). Аффинажный завод вправе выпускать слитки другой формы и других размеров по согласованию с заказчиком.
Стандартами устанавливается марки золота и серебра, а также определен состав примесей и предельное их содержание в сплаве.
Поверхность слитка должна быть без наплывов, заусенцев, жировых пятен и налета, а также не допускается наличие шлаковых и других инородных включений.
На поверхности слитка допускается наличие зачищенных мест глубиной не более 1 мм для золотых стандартных слитков и не более 3 мм для серебряных стандартных слитков. На поверхности слитка может присутствовать вогнутость в результате усадки металла глубиной не более 5 мм.

Стандартный слиток золота / серебра на своем большом основании должен содержать следующие элементы маркировки:

номер слитка;
марка драгоценного металла;
массовая доля драгоценного металла (проба);
масса слитка;
символика государства-изготовителя;
товарный знак аффинажного завода;
год выпуска слитка.

Стандартные слитки платины и палладия

Стандартные слитки платины и палладия должны соответствовать следующим требованиям согласно указанным ГОСТам:

Максимальная масса стандартных слитков платины может быть 5500 грамм. Максимум массы стандартного слитка палладия — 3500 грамм. По согласованию заказчика и производителя могут быть произведены слитки другого веса.
Слитки должны быть прямоугольной формы с определенными размерами сторон: длина 100 + 3 мм, ширина 65 + 2 мм, высота слитка не регламентируется. Аффинажный завод-производитель может производить слитки платины и палладия другой формы и размеров по согласованию с заказчиком.
ГОСТы устанавливают допустимые марки платины и палладия и состав примесей, а также предельное содержание каждого компонента примесей в сплаве.
Поверхность стандартного слитка палладия и платины должна быть обработана резанием. Не допускается наличие каких-либо посторонних включений. Стандарт допускает наличие зачищенных (зачеканенных) мест глубиной не более 1 мм на сторонах слитка без маркировки. Общее количество зачищенных мест на поверхности слитка должно быть не больше пяти.

На лицевой стороне слитка должна присутствовать маркировка, включающая следующие обязательные реквизиты:

Символика государства производителя;
Товарный знак (клеймо) производителя;
Литера (символ) драгоценного металла (для платины — «Pt», для палладия – «Pd»);
Массовая доля драгоценного металла в процентах (проба);
Масса слитка в граммах (допускаются обозначения «г» и «g»)
Номер слитка (шифр)

Помимо указанных оттисков на слитке может присутствовать год выпуска и дополнительная символика (логотип) предприятия-заказчика. Все надписи маркировки должны быть четкими, линии должны быть без разрывов.

Расположение элементов маркировки на поверхности стандартного слитка регламентируются нормативным документом государства-производителя, а при его отсутствии согласовывается между производителем и заказчиком.

Стандартные слитки отличного качества, высокой пробы и клеймом проверенного изготовителя получают статус «London Good Delivery», что открывает ворота аффинажному производителю на международный рынок. Слитки «надежной поставки» высоко ценятся как на российском, так и на международном рынке драгоценных металлов.

Литье или штамп

Слитки драгоценных металлов различаются по технологии производства.

Штампованный слиток изготавливается путем давления штампа на разогретый металл. Такой слиток имеет идеальную гладкую поверхность и внешне более привлекателен, чем литой. Т.к. производство штампованных слитков происходит с использованием высокотехнологичного оборудования, то соответственно производство выходит дороже, но эти слитки более ликвидны. Обычно штампованные слитки имеют вес не больше 500 грамм.

Литые слитки изготавливают путем отлива расплавленного металла в готовые формы. Масса литых слитков, как правило, более 500 грамм. По стоимости производства литые слитки занимают промежуточное положение.

Порошковые слитки – это слитки, сформированные из порошка драгоценного металла электролитически. Такие слитки самые дешевые в плане производства, но российскими стандартами не предусмотрен такой вариант исполнения слитков и в российских банках они встречаются очень редко.

Российские мерные слитки золота и серебра согласно стандартам могут быть изготовлены в литом и штампованном исполнении, мерные слитки платины и палладия — только в штампованном исполнении, а стандартные слитки – всегда литые.

Драгоценные металлы в слитках

Золото и серебро - металлы, которые тысячелетиями привлекают людей. Из золота и серебра не одну сотню лет чеканят монеты, делают украшения. Драгоценные металлы не подвержены коррозии, их цена не зависит от эмиссий и финансового здоровья корпораций. Золото веками являлось стандартом мировых валют, защитным активом от инфляции и набирает особенную популярность в период экономической нестабильности. Традиционно золото и серебро можно покупать в виде слитков.

золото в мерных слитках	Номинал слитка, грамм	Цена продажи Банком (руб./грамм)	Стоимость продажи Банком (руб./ слиток)	Цена покупки Банком (руб./грамм)	Стоимость покупки Банком (руб./слиток
	5	3438.00	17190.00	3020.00	15100.00
	10	3438.00	34380.00	3020.00	30200.00
	20	3438.00	68760.00	3020.00	60400.00
	50	3438.00	171900.00	3020.00	151000.00
	100	3406.00	340600.00	3020.00	302000.00
	250	3374.00	843500.00	3020.00	755000.00
	500	3374.00	1687000.00	3020.00	1510000.00
	999.9	3341.00	3340665.90	3020.00	3019698.00
серебро в мерных слитках	Номинал слитка, грамм	Цена продажи Банком (руб./грамм)	Стоимость продажи Банком (руб./ слиток)	Цена покупки Банком (руб./грамм)	Стоимость покупки Банком (руб./слиток
серебро в мерных слитках	1000	43.00	43000.00	35.00	35000.00
Золото в стандартных слитках (от 11 до 13.3 кг)		Цена продажи Банком (руб./грамм)	Цена покупки Банком (руб./грамм)
Золото в стандартных слитках (от 11 до 13.3 кг)		3277.00	2956.00
Серебро в стандартных слитках (от 28 до 32 кг)		Цена продажи Банком (руб./грамм)	Цена покупки Банком (руб./грамм)
Серебро в стандартных слитках (от 28 до 32 кг)		37.70	35.10

Распоряжение об установлении цены на слитки драгоценных металлов, продаваемых физическим лицам через отделения банка действует на дату 20.09.2022, ВРЕMЯ 16:41 по Мск и до отмены или до следующего распоряжения.

Читайте также: