Тинькофф блэк металл лимит на снятие наличных

Обновлено: 02.07.2024

Карточка Tinkoff Black — весьма выдающаяся по совокупности параметров и бесплатных «плюшек». Я ей пользуюсь с 2010 года, и тогда это было чем-то совершенно необычным, как по тарифам, так и по обслуживанию. За 11 лет многие фишки в тарифах Тинькофф Блэк остались почти в неизменном виде, например:

снятие наличных — в любом банкомате без комиссии,
бесплатные межбанковские переводы

Ниже мой отзыв об использовании дебетовой карты Тинькофф Блэк за всё это время, основные условия и тарифы.

Преимущества дебетовой карты Тинькофф Блэк

Кэшбэк — каждый месяц реальными деньгами (не баллами, не бонусами и не фантиками):
- 5% — на выбранные 4 категории из предложенных банком 7-8 категорий товаров (они меняются каждый месяц),
- до 30% — по спецпредложениям отдельных партнеров (их пара сотен).
- 1% — на все остальные покупки кроме нескольких MCC-кодов (пополнение электронных кошельков и т.п.), на некоторые категории — 0.5% до сентября 2022.
Дополнительно лимит увеличивается если у вас закончился срок вклада. Всю сумму вклада (хоть миллионы) можно тоже снять наличными в любых банкоматах бесплатно.

Внешний вид карты

Оформление пластика Tinkoff Black менялось неоднократно. Долгое время она была обычной с эмбоссингом, с номером на лицевой стороне, а на обратной стороне был только CVV-код. С 2019 года карта выпускается без эмбоссинга, а все цифры убрали на обратную сторону карты На лицевой стороне осталось только имя и фамилия владельца. C 2022 годы выпускаются только карты МИР.

Некоторые путают, Platinum — это кредитная карта серебристого цвета, а дебетовая карта называется Black, она черного цвета (в основном), и слово Platinum на ней уже давно не пишут.

Как выгодно заказать карту Tinkoff Black

Можно просто заказать карту на сайте банка, зайдя через главную страницу. Но лучше заказать её с выгодой для себя:

При оформлении дебетовой карты Tinkoff Black с 12 по 30 сентября вы получите дебетовую карту с 10% на остаток + 500 рублей при трате от 1000 рублей в течение месяца после активации карты. Акция только для новых клиентов (у кого не было карты Black более 1 года).

При оформлении карты Black по этой ссылке до 30.09 вы получите бесплатное обслуживание навсегда без всяких условий и 10% на остаток до конца года

После получения карты вы можете сделать еще одну полезную штуку:

и получать 6% годовых на остаток по карте, повысить лимиты по кэшбэку и т.п. (далее, если не отключить — 199 руб/мес.)

Получение карты

Представитель банка Тинькофф (в просторечии — курьер) привезет карту домой или на работу или даже в кафе. При визите представителя банка будет необходимо не только дать свой паспорт для фотографирования, но и сфотографироваться самому с запечатанным конвертом. Отказываться — не нужно, и переживать тоже. Фотографии клиента нужны для подтверждения, что конверт с картой доставили запечатанным и получил его сам клиент, они не сохраняются в служебном смартфоне представителя и уходят сразу в банк.

Фотографии вашего паспорта нужны, чтобы не делать копии и не ждать, когда они дойдут до банка. Все фото представитель делает в специальном приложении на служебном телефоне, они в нем не сохраняются и сразу передаются в банк. Никто, кроме ответственных сотрудников, не будет иметь к ним доступ. Даже представитель после встречи не сможет их открыть. При желании можно попросить представителя показать доверенность и паспорт, чтобы подтвердить его личность.
Не лишним будет знать, что представители банка ведут автоматическую аудиозапись встречи. Рекомендую на встрече отказываться от всех других продуктов Тинькофф, которые вы не заказывали (ой, вот вам тут банк одобрил кредитку, я ее вам уже привез. Вот вам сим-карта Тинькофф-мобайл, это бесплатно и т.п.). Другие продукты (если они вам нужны) также можно заказать отдельно, и каждый — с выгодой для себя.

Как активировать карту Tinkoff Black

Снятие наличных

Разумеется, ни о какой комиссии не могло быть и речи, иначе кто бы понес свои деньги в дистанционный банк без офисов и без банкоматов. Тем более, что своя сеть банкоматов сначала и не планировалась, первый банкомат Тинькофф появился в Москве только в июле 2017 года. Итого, как и в 2010 году, снятие суммы от 3000 рублей в любом банкомате любого банка остается бесплатным, но есть ограничения. С одной стороны, есть тарифные лимиты: в сторонних банкоматах тарифный лимит — 100000 рублей в месяц (расчетный период). Еще 500000 можно снять в банкоматах Tinkoff, которых становится всё больше. Посмотреть тарифные лимиты можно в разделе, который относится к счету карты (общий для всех выпущенных дебетовых карт Black, включая дополнительные):

Какая часть лимита уже потрачена, тоже видно в личном кабинете. Рекомендуется проверять данные лимиты каждый раз перед крупной операцией снятия наличных, заглядывая в личный кабинет Тинькофф или мобильное приложение. Кроме того, может появляться дополнительный лимит льготного снятия, если заканчивается вклад, в размере окончательной суммы вклада, упавшего на карту. Т.е. как и всегда, со снятием вклада в банкомате нет проблем, но есть нюанс, см. ниже.

Кроме лимитов по счету, есть лимиты по каждой карте, но они уже не тарифные, а жесткие — расходный лимит в календарный месяц. Раньше была функция установки и суточного лимита на снятие наличных. Теперь снятие наличных можно только включить или выключить.

Нюансы со снятием наличных и приравненных к ним операциям

Как пополнять карту Тинькофф Блэк без комиссии
- удобный способ мгновенного пополнения — в мобильном приложении или интернет-банке Тинькофф без комиссии с карт других банков. С 21.08.2018 тарифный лимит таких пополнений убрали, и комиссию за его превышение брать перестали. Но есть дюжина банков, которые берут комиссию за «стягивание» с их карт.
  Со стороны Тинькофф при переводе через его сервис действуют следующие лимиты в авторизованной зоне, обусловленные ограничениями платежных систем:
  — не более 150000 рублей за 1 раз,
  — общий лимит по договору — не более 20 операций в календарные сутки,
  — не более 1500000 рублей в календарный месяц.
  Также могут быть дополнительные ограничения от сторонних банков. Например, в Сбербанке с карты Моментум можно «стянуть» максимум 30000 за 1 раз (и 101000 в сутки), причем на первой операции Сбер обычно временно блокирует карту.
- пополнение у партнеров банка наличными без комиссии на сумму до 150000 рублей за расчетный период (месяц): Евросеть и Связной (эти ввели комиссию в октябре 2019 — 2%, минимум 59 руб), МТС, терминалы и банкоматы банка МКБ, Почта России и др., см. точки пополнения на карте в мобильном приложении Tinkoff. На сколько можно пополнить без комиссии у партнеров, всегда видно в мобильном приложении в разделе «Тарифные лимиты»:
- В числе партнеров по пополнениям есть еще устройства других банков:
  — терминалы и банкоматы МКБ;
  — терминалы МОСОБЛБАНКА;
  — терминалы и банкоматы МТС Банка;
  — банкоматы Почта Банка.
- можно пополнить карточку наличными в банкоматах Тинькофф-банка, которые стали появляться в крупных городах с 2017 года. Банкоматов пока не очень много. Комиссии за пополнение не будет, независимо от суммы. Максимальная сумма пополнения одной операцией — 1000000 рублей (если не боитесь что банкомат переклинит). Максимум за сутки можно внести до 5000000 рублей.
- в 2019-2020 годах добавился вариант пополнения из других банков через СБП по номеру телефона — мгновенно, круглосуточно и без выходных. Лимиты переводов без комиссии устанавливают банки-отправители, но они не менее 100000 рублей в месяц.
Обслуживание карты Tinkoff Black

Стоимость обслуживания — 99 рублей в месяц, если не выполнить условия бесплатности. Иногда бывают варианты как получить бесплатное обслуживание навсегда.

Как сделать обслуживание карты Tinkoff Black бесплатным?

До первой выписки обслуживание карты бесплатное. Далее, в условиях карты для продолжения бесплатного обслуживания есть несколько вариантов:

3% годовых на остаток

Полное описание стандартного тарифа 3.0 по карте есть в PDF — формате и традиционно помещается всего на 1 страницу. Если когда-то дебетовую карту Тинькофф можно было рассматривать как карту-копилку в чистом виде, то после изменения тарифов она стала расчетной картой с кэшбэком и с приятным дополнением — процентами на остаток, но которые еще надо заслужить, причем не все операции по карте идут в зачет.

Премиальная металлическая карта Tinkoff Black Metal — отзыв и обзор

Дебетовые карты

09.03.2022 — внутри страны и за границей перестал работать Lounge Key. Но если лаунж-зона примет оплату наличными, банк Тинькофф возместит стоимость прохода. Просто отправьте чек в чат. Число проходов такое же, как и прежде на вашем тарифе.

23.11.2021 — снижена плата за выпуск металлической карты — с 5000₽ до 2000₽ (выпускается для премиальных клиентов, такая же плата берётся в случае сохранения карты при смене тарифа). Выпуск металлических карт стал доступен для расчетных и кредитных карт ALL Airlines Black Edition.

Металлическая дебетовая карта Tinkoff Black Metal — это карта с премиальным обслуживанием, некоторые ее путают с обычной Tinkoff Black, а раньше она называлась Tinkoff Black Edition. Здесь фраза «Black Edition» относится к классу карты, это World Mastercard Black Edition. Платежная система — MasterCard.

Вместе с этой картой стоит упомянуть и премиальную кредитку All Airlines Black Edition аналогичного класса, они стали предлагаться банком в первой половине 2018 года, сейчас они выглядят немного по-другому.

Теперь премиальную дебетовую карту Тинькофф изготавливают действительно из металла, она алюминиевая, хорошо и надежно лежит в руке, как и другие атрибуты «красивой жизни» — айфон и макбук. Карта имеет чип и бесконтактный модуль, который успешно работает, несмотря на металл вокруг.

Чем же эта красота лучше обычной Тинькофф Блэк, которая есть у каждого второго?
1. Большие лимиты на кэшбэк — 30000 рублей вместо 3000 на повышенные категории и еще 30000 руб. на спецпредложения (вместо 6000).
2. Бесплатные проходы в бизнес-залы аэропортов (2 раза в месяц)
3. Страховка для выездов за границу, распространяющаяся на ЛЮБЫХ четверых людей (а не только супруг/супруга/дети, как у всех), и она покрывает активный спорт
4. Если выполнять условие бесплатного обслуживания, то можно бесплатно пользоваться еще одной премиальной картой — кредиткой All Airlines Black Edition
5. Повышенная ставка по вкладу, +0.5%
6. Бонус при открытии вклада — 0,5% от суммы первого пополнения в первые 60 дней.
7. 4% на остаток начисляются на всю сумму на счете, а не только на первые 300000 рублей, требований к обороту по карте нет.
8. Тарифный лимит пополнения через партнеров банка 500000 рублей вместо 150000
9. Тарифный лимит переводов по номеру карты — 100000 рублей/месяц вместо 20000
10. Снятие наличных в банкоматах Тинькофф без комиссии — без ограничений
11. Снятие наличных в других банкоматах без комиссии — до 500000 в месяц вместо 100000
12. Отсутствие ежемесячной комиссии за тариф «Трейдер» (брокерский счет, остальным 290р/мес)
13. Дополнительные бонусы и акции от платежной системы MasterCard
Интересно, что с подпиской Tinkoff Premium проценты на остаток поднимаются до 6%, как с картой Black Metal, так и с обычной Black.

Теперь рассмотрим эти моменты поподробнее, и сколько всё это стоит.

Стоимость обслуживания

Да, 1990 рублей в месяц — удовольствие недешевое. Но можно ничего не платить, если выполнять один из вариантов условий бесплатного обслуживания. Если хотя бы одно условие выполнено, то плата за обслуживание не берется:
- При наличии на картах, вкладах, накопительных или брокерских счетах суммарного остатка не менее 3 000 000 ₽ за расчетный период.
- Или при сумме покупок от 200 000 ₽ по всем картам клиента и одновременно при наличии на картах, вкладах, накопительных или брокерских счетах суммарного остатка не менее 1 000 000 ₽ за расчетный период.
Повышенный доход с кэшбэка и вкладов

По кэшбэку

Вместо стандартных 6 категорий раз в месяц предлагается выбор из 7 категорий повышенного кэшбэка (как правило, 5%). Лимит кэшбэка — 30000 рублей в месяц. Поэтому, можно отовариваться, не оглядываясь на лимит. Для 5% кэшбэка это покупки на 600000 рублей.

Кроме этого, разумеется, доступен кэшбэк от партнеров Тинькофф по спецпредложениям — до 30% и даже до 50% у некоторых партнеров.

У премиальных карт максимальный кэшбэк за покупки и бронь на Тинькофф Путешествиях:

при увеличенных лимитах это более актуально

По вкладам и счетам
- +1% — Повышенная ставка по вкладам в рублях на срок от 1 года (на август 2021 это до 6.5% годовых)
- +0.5% на сумму первого пополнения любым способом в первые 60 дней.
- +1% к ставке накопительного счета (5% вместо 4%).
Если вы собрались открыть крупный вклад, получить 1.5% от суммы — это существенный бонус.

Доступ в Lounge Key и 2 бесплатных прохода в месяц

У держателей премиальных карт есть доступ в бизнес-залы Lounge Key без дополнительной карты Priority Pass. Таких бизнес-залов в мире более 1000, в России они есть в 30 городах. В Lounge Key можно поесть, отдохнуть с комфортом и посидеть в интернете — в разных залах разные услуги.

Бесплатное страхование всей семьи в путешествии

Вместе с картой банк подарит расширенную страховку для визы и путешествий по всему миру. В страховое покрытие — до 100 000 $ — включены расходы на лечение, лекарства, транспортировку и международные звонки. В полис можно включить себя и ещё 4 любых человек в возрасте до 75 лет: например, супруга и трёх детей. Или 4 друзей/коллег/подруг. Страховка подходит для активного отдыха: например, горных лыж и сноуборда и бесплатно продлевается каждый год. Количество поездок — неограниченно.

Чтобы получить страховку, после первой расходной или приходной операции по карте нужно написать в чат, чтобы полис выслали на вашу электронную почту. Страховка от «Тинькофф Страхование», подробные правила здесь.

Более выгодные условия безналичного обмена валют

Для премиальных карт спред в валютных курсах меньше примерно на 30 копеек. Но еще выгоднее для этих целей использовать приложение «Тинькофф инвестиции», меняя валюту на бирже.

Скидки и привилегии от Mastercard

У платежной системы есть собственные предложения и скидки для держателей премиальных карт класса World Mastercard Black Edition. Например, скидки на авиабилеты, в отели и рестораны, доступ в собственные бизнес-залы, скидка 15% на поездки в бизнес-классе «Яндекс.Такси».

Персональный менеджер

Может быть он и не очень персональный, но ваш вопрос поможет решить не сотрудник первой линии, а опытный сотрудник банка. Например, если нужно перевести деньги в зарубежный банк или получить справку с «мокрой» печатью. Менеджеры работают круглосуточно и без выходных.

Все фишки от карты Тинькофф Блэк

Разумеется, у карты Метал сохраняются все бесплатные фишки и условия, которые есть у карты Tinkoff Black:
- бесплатный неограниченный межбанк
- бесплатные переводы по номеру телефона через СБП
Нюансы и подводные камни
- Нельзя одновременно иметь 2 дебетовых счета и 2 разных карты — Тинькофф Блэк и Тинькофф Блэк Метал. Если у вас уже есть обычная Black, то ее нужно сначала закрыть, а потом получать Black Edition — это может быть неудобно.
- Ехать в поездку за границу желательно на стыке двух месяцев, чтобы воспользоваться четырьмя проходами в бизнес-зал (например, 2 в ноябре и 2 в декабре).
- В страховку надо ЗАРАНЕЕ включить людей, с кем вы путешествуете. Без вас у них этой страховки не будет.
- Компенсация за проход в бизнес-зал приходит в течение 5 дней. Вы проходите, у вас списывают деньги и потом они возвращаются.
Вопросы и ответы

Можно ли перейти на обычный тариф ТПС 3.0 и бесплатно сохранить за собой работающую карту Метал?

Да, можно, но это платно (понты дороже денег). Если пользоваться картой от 6 месяцев, и после уже вернуться обратно на обычный тариф, металлическую карту можно оставить бесплатно и привязать к ней базовый тариф (она действительно прикольная). До 6 месяцев металлическую можно «выкупить» за 5000 рублей.

Выводы из отзыва

Премиальная карта Тинькофф Блэк Метал интересна активным людям, кто много зарабатывает, много тратит, имеет существенные накопления и/или регулярно путешествует. В этом случае отбить ежемесячное обслуживание вполне реально.

Для экономии можно открывать премиальную карту Блэк Метал только на время путешествия. Всего за 2000 рублей вы получаете страховку, проход в бизнес-зал на 2 человек, только на попить/поесть + страховке вы уже отобьете примерно 4000. Заодно, можно ей пользоваться для покупок во время поездки и получить больше кэшбэка. Не исключено и получение скидок от MasterCard на отель.

Также стоит для таких целей посмотреть кредитную премиальную карту Tinkoff All Airlines Black Edition, в ней нет округления миль.

Металлическая карта- Условия оформления и обслуживания моей карты Тинькофф металл: обзор +Видео

Карта от Тинькофф банка black metal, её условия У банка Тинькофф есть несколько карточек для разных категорий потребителей. Каждый человек, исходя из своих возможностей, может подобрать карту для себя и свои потребности. Металлическая банковская карта Тинькофф black metal была выпущена и ориентирована на состоятельных клиентов банка.

Банковская карта Тинькофф black metal имеет достаточно уникальный дизайн, увеличенный лимит, по сравнению с другими картами, а также его владелец может получать доход на остаток по счёту и другие дополнительные возможности. Если вы решили заказать такую карту, то перед этим нужно обязательно прочитать условия предоставления и оформления этого банковского продукта, узнать какие у него преимущества и возможно, минусы, то есть нужно знать все нюансы оформления Тинькофф black metal.

Металлическая карта Тинькофф black metal

Продукт представляет собой металлическую карту, которая имеет представительский вид и открывает её владельцу доступ к привилегиям бизнес-класса. Карта относится к премиальным дебетовым продуктам банка, изготавливается из куска металла. Тинькофф black metal имеет платёжную систему MasterCard, а категория карточки World Black Edition.

Еще в начале 2022 года Тинькофф Банк оформлял по предварительному заказу металлические карты, далее технология было откатана и летом такие карты стали доступны для заказа всем клиентам Тинькофф Банк. При этом раньше карта называлась Тинькофф Black Edition, а сейчас банк переименовал данный продукт.

Банковская карта Тинькофф black metal относится к платежной системе MasterCard категории World Black Edition, и это должно показать высокий статус самой карты, и то, что держатель её является состоятельных, и может себе её позволить.

Преимущества премиальный карты black metal от Тинькофф

Премиальная карта Тинькофф является дебетовой, и дает возможность оплатить покупки безналично в магазинах, а также можно снять наличные денежные средства, которые клиент сам разместил на счёте. По размеру карта немного потолще, чем пластиковые карты, но её можно использовать также, как обычно, в банкомате. Есть возможность бесконтактной оплаты металлической картой Тинькофф.

Владелец Тинькофф карты может получать и оформлять банковские услуги через своего персонального менеджера, при этом банк предоставляет ему дополнительные привилегии от самого банка, от платежной системы MasterCard и их компаний-партнеров.

Платежная система Мастеркард дает возможность её владельцам некоторые дополнительные возможности, например это более выгодные условия при бронировании отелей и машин, выгодные условия при покупках в разных магазинах мира, возможность получить приглашения на закрытые мероприятия, пройти за кулисы на концерте, также есть специальные условия по обслуживанию в одних из лучших ресторанах по миру.

Доступ в бизнес залы Lounge кей

Владелец карты Тинькофф Black Edition металл имеет возможность до 2 раз в месяц бесплатно посетить зал Lounge кей в аэропортах во всём мире. Это VIP залы аэропорта, где владелец карты может ждать своего вылета в комфортной и удобной обстановке. Преимуществом является то, чтобы иметь возможность бесплатно посещать залы Lounge кей не нужно оформлять ещё и отдельно карту Lounge Key или priority Pass, как в некоторых других банках. Через несколько дней после посещения зала в аэропорту, банк вернёт владельцу сумму, оплаченную с карточки black metal, которую у него сняли при входе в зал.

Клиенты имеет два бесплатных посещения Lounge кей зала в аэропорту в месяц, это по каждой карте клиента. При этом бесплатно посетить бизнес-зал можно в течение не более 4 часов, хотя на практике обычно это никто не проверяет, сколько времени находится человек в бизнеса-зале.

Страховка для путешествий

Когда вы едете в другую страну, то желательно оформить страховку для выезжающих за рубеж. И вот металлическая банковская карта Тинькофф дает возможность бесплатно её получить. Самострахование оформляет компания от банка — Тинькофф страхование. Страховой полис можно оформить сразу на всю семью пользователя карты, до 5 человек. Страховое покрытие может составлять до 100000 долларов. И данная страховка действует даже при условиях, что владелец карты занимался активными видами спорта, например, катался на горных лыжах или сноуборде.

Наличие консьерж сервиса

Это такой персональный помощник, который дает возможность держателю облегчить себе некоторые жизненные ситуации. Владельцы металлических карточек от Тинькофф банка пользуются им бесплатно. Служба консьерж сервиса поможет найти и забронировать билеты на поезд и самолёты, поможет организовать экскурсию, забронировать билеты на спортивные и развлекательные события. Также через службу консьерж сервиса можно заказать цветы, такси, забронировать места в ресторане, попросить помощи, если вам срочно нужно найти и купить подарок или какой-то аксессуар. Также сотрудники службы помогут владельцу карты и предоставят информацию, дадут рекомендации о дизайнерах, флористах, нотариусах и адвокатах, недвижимости и многом другом.

Автоконсьерж Alfred

Владельцам металлической карты Тинькофф доступен бесплатный автоконсьерж, который позволяет автовладельцу при необходимости заказать услугу по загону автомобиля в сервис, и сотрудник автоцентра вернет его обратно. Это услуга будет интересна тем, у кого нет времени на обслуживание автомобиля, потому что нужно уделить немало времени на поездку в сервис. Сотрудник от партнёров банка поможет в вопросах, которые касаются обслуживания автомобиля, это шиномонтаж, ремонт, проведение диагностики и технического обслуживания. Услуга автоконсьерж доступна владельцам металлическая карта Тинькофф без дополнительной платы один раз в месяц для одного из трёх автомобилей, которые владелец карты указала в анкете. Если же владельцу карты понадобился дополнительный вызов, то его можно сделать за 2.000 рублей.

Персональное обслуживание в банке менеджером

Тинькофф инвестиции

Владельцу дебетовой карты black metal от банка Тинькофф доступен бесплатно тариф трейдер в программе инвестиции банка. Тариф трейдер по брокерскому счету в Тинькофф инвестиции обойдется без оплаты за обслуживание, нужно будет платить только комиссию за операцию в размере 0,05 процентов. Если владелец карты совершает оборот в 200.000 рублей за день, то комиссия может быть снижена до 0,025%. Такая скидка будет действовать в течение дня на бирже. Для тех, кто активно занимается инвестициями с брокерским счётом, если размер его портфеля будет более 10 млн рублей, то у владельца карты будет возможность перейти на тарифный план Премиум. По этому тарифному плану комиссия всегда составляет 0,025 процентов, и также можно воспользоваться другими финансовыми инструментами для того, чтобы выгодно вложить свои денежные средства, например иностранные акции и другое.

Условия предоставления карты black metal от Тинькофф

В 2022 году выпустить карту black metal можно бесплатно, и также карту доставят вам лично. Предусмотрен выпуск дебетовых карт для того, чтобы размещать на них денежные средства и рассчитываться ими. Однако клиент может дополнительно подать заявление на подключение лимита овердрафта. Сумма овердрафта и процентная ставка будут рассчитываться для каждого клиента индивидуально. И если клиента по каким-то причинам не устраивает лимит или условия пользования по нему, то можно от них отказаться и использовать карту в качестве дебетовой.

Стоимость годового обслуживания металлической карты от Тинькофф составляет 1990 рублей в месяц. Однако у её владельцев есть возможность пользоваться картой бесплатно, если по карте за месяц совершенно покупок на сумму более 200.000 рублей. Также можно разместить на счёте денежную сумму от 3 миллионов рублей, в этом случае обслуживание карты также будет бесплатным.

Надо иметь в виду, что сумма покупок за месяц считается по всем карточкам клиента. А сумма остатков в размере 3 миллионов рублей учитывает наличие денежных средств на вкладах, картах, накопительных и сберегательных счетах, и также наличие денежных средств на брокерских счетах в Тинькофф инвестициях.

Процент на остаток

На сумму денежных средств, которые хранятся на карте клиентом, банк будет начислять проценты в размере 6% годовых. Начисление процентов происходит ежемесячно на любую сумму остатка, при этом проценты рассчитывается ежедневно, и выплачиваются в дату формирования выписки, то есть один раз в месяц.

Условия снятия наличных по карте Тинькофф металл

В банкоматах Тинькофф банка есть возможность снять наличные с карты black metal бесплатно и без ограничения суммы. При необходимости можно снять наличные денежные средства и в банкоматах других банков, при этом за месяц можно снять до 500000 рублей. Если владелец карты снимает в сторонних банкоматах более суммы бесплатного лимита, то комиссия будет составлять 2%, не менее 90 руб. Она будет списываться дополнительно от суммы выданных наличных.

Кэшбэк за совершённые операции по карте

Владельцы Premium Card black metal Тинькофф имеют возможность получать кэшбэк, который начисляется по аналогии, как и по обычной дебетовой карте Тинькофф Black. Клиент получает вознаграждение за свои операции, 1% за все абсолютно покупки, 5% возвращается при покупках в 3 выбранных категориях, и до 30% возвращается в виде кэшбэк при покупках у партнеров. При этом есть ограничения лимита кэшбэка по премиальной карте, это не более 30000 рублей в месяц. Также если владелец карты делает покупки на портале Тинькофф путешествия, то он повышает повышенный кэшбэк, он равняется 10% за бронирование отелей и автомобилей, а при покупке билетов кэшбэк составит 5%.

Установленные лимиты по карте

По карте есть ежемесячный лимит на снятие наличных денежных средств без комиссии в банкоматах других банков не более 500000 рублей, и также есть лимит в 50000 рублей на осуществление бесплатного перевода по номеру карты в другой банк. Если клиента не устраивают такие лимиты, то в интернет-банке владелец Тинькофф black metal Card может самостоятельно установить нужные ему цифры, или воспользоваться помощью персонального менеджера.

Если клиенту нужно получить деньги со вклада, который закончился, или получить зачисленный банком кредит, то будет действовать дополнительный лимит на бесплатное снятие наличных. Лимит денежной суммы будет устанавливаться индивидуально, и будет действовать определённое время.

Выпуск дополнительных карт Black Edition

По карте Тинькофф black metal можно выпустить дополнительные карты в рамках договора. Владелец карты может заказать и оформить максимально 5 дополнительных карт, которые может отдать своим близким людям для того, чтобы у них происходил расчёт с общего счёта. Для каждой выпущенной дополнительной карты можно установить отдельный лимит в онлайн банке. Card black metal выпускаются в виде пластиковой карты категории Black Edition. Если клиент хочет чтобы дополнительная карта также была металлическая, то за её выпуск придётся заплатить 5.000 рублей.

Мультивалютная карта

Металлическая Black карта от Тинькофф привязывается к рублевому, долларовому или Евро счёту, который выберет клиент. Также данные премиальные карту можно сделать и мультивалютными, это можно осуществить в онлайн банке, или воспользоваться помощью персонального менеджера. Также клиент имеет возможность поменять привязанный к карте счёт. Если у клиента мультивалютная карта, у неё будет привязка к счетам в 30 валютах, это важно для клиентов, которые используют несколько продуктов в разных валютах. Если клиент установил мультивалютный режим для своей основной карты, то все дополнительные карты также по умолчанию становятся мультивалютные. Важно, что вернуться обратно на моно счета и карты уже нельзя.

Заказ металлической карты Тинькофф Black

Заказать премиальную карту можно на сайте Тинькофф, где нужно указать свои персональные паспортные данные, и номер телефона. Запрос клиента будет обработан, и ему перезвонит менеджер для того, чтобы согласовать место доставки карты и время. Навстречу менеджер привезёт карту и все документы на подпись.

Если премиальный Клиент уже получил пластиковую карту Black Edition, то у него есть возможность бесплатно перевыпустить её и получить металлическую карту. Для перевыпуска карты можно обратиться к персональному менеджеру в чате, или позвонить по телефону. Также Тинькофф Банк проводит акцию, когда вы можете получить 2000 рублей за оформление премиальной карты Тинькофф Black Edition.

Решение об оформлении карты Тинькофф black metal

Карта Тинькофф black metal подойдёт клиентам, которые поддерживают на различных своих счетах в банке остаток не менее 3 миллионов рублей или более, или же совершает много расходных операций по своей карте, на сумму более 200 тысяч рублей в месяц. Это важно, потому что в этом случае за обслуживание карты не нужно будет доплачивать. И с получением этой карты у клиента будет доступ к получению услуг с помощью персонального менеджера, и при необходимости можно пользоваться привилегиями от банка.

В случае если ежемесячный расходный лимит, и остатки на счетах не дают возможность бесплатно пользоваться картой, то в этом случае следует подумать, какова будет выгода от полученных привилегий, учитывая стоимость её ежемесячного обслуживания. То есть владельцу карты клиенту банка Тинькофф нужно посчитать все плюсы и минусы металлической карты, и ответственно подойти к решению вопроса. Например, она может хорошо подойти для тех, кто много путешествует, или например, совершать поездки по работе, потому, что в этом случае стоимость обслуживания карты может, окупится полученным обратно кэшбэком.

Если посмотреть отзывы в сети Интернет от премиальных клиентов, которые получили металлическую карту, то в основном они довольны качеством обслуживания и условиями по данному продукту. Тинькофф Банк отличается клиентоориентированностью, и качественным онлайн-сервисом для владельцев карт. Некоторых обрадует наличие бесплатной страховки, и возможность получить хороший кэшбэк по Premium Card. Есть и негативные отзывы, но обычно такие отзывы касаются работы определённых менеджеров, а не системы и карты в целом. В этом случае можно попросить сменить обслуживающего вас сотрудника, путем составления претензии в банк.

В целом же, можно сказать, что карта Тинькофф black metal является хорошим и продуманным продуктом для премиальных клиентов. Она имеет красивый и стильный дизайн, возможность получить дополнительный доход, и разные привилегии. Нужно подумать о её оформление тем, у кого не хватает остатков на счетах, или сумма расходных операций по картам не дотягивает до нужного лимита. Потому что в этом случае платеж за обслуживание карты каждый месяц будет окупаться при активном использовании условиями и привилегиями.

Карта Тинькофф Black Edition: условия, тарифы, отзывы о премиальной карте

Премиальное обслуживание в Тинькофф Банке доступно владельцам Tinkoff Black Metal.

Эта карта выпускается в стильном металлическом оформлении и имеет технологию бесконтактного расчёта PayPass. Её преимущество – предоставление дополнительного дохода без лишних усилий.

Обзор карты «Тинькофф Блэк Метал»

Ранее премиальный продукт назывался иначе. С недавнего времени дебетовая карта Black Edition от Тинькофф Банка была переименована в Tinkoff Black Metal.

Теперь она металлическая, а её владельцы получают больше привилегий. Несмотря на вес и толщину, карточкой удобно пользоваться в банкоматах и расплачиваться на кассе.

Основные преимущества премиальной карты Банка Тинькофф:
- возможность открытия счёта в российских рублях, евро или американских долларах;
- получение пассивного дохода без дополнительных усилий;
- персональное обслуживание;
- большое количество льгот;
- бесплатное СМС-оповещение о транзакциях для счёта в рублях;
- повышенный лимит на бескомиссионное снятие наличных через партнёров – до 500 000 рублей или 5 000 евро/долларов в месяц;
- начисление дополнительного кэшбэка за пользование сервисом «Тинькофф Путешествия»;
- бесплатное обслуживание брокерского счёта при выборе тарифа «Трейдер» с удержанием фиксированной комиссии за сделку в размере 0,025%;
- переводы до 50 000 рублей в течение месяца на карты других банков без оплаты комиссии;
- выгодный курс конвертации валюты в рабочее время биржи по МСК;
- возможность бесплатного обслуживания карточного счёта при соблюдении банковских требований.
Tinkoff Black Metal – не просто доходная карта. Её удобно брать в путешествия и деловые поездки. При необходимости вы можете открыть счёт в долларах или евро. Платить за его обслуживание не нужно.

Вам также доступна бесплатная страховка, рассчитанная на активный отдых и действующая по всему миру, с покрытием до 100 000 долларов. В рамках одного полиса защита может распространяться на пять человек.

Вам также доступны следующие бесплатные услуги:
- два прохода в VIP-залы Lounge Key;
- услуги персонального менеджера;
- доступ к консьерж-сервисам Alfred и Prime;
- получение наличных через банкоматы Банка Тинькофф (в рублёвой валюте – без ограничений по сумме);
- использование мобильного приложения и интернет-банкинга.
Банк взимает комиссию в размере 1 990 рублей в месяц за обслуживание счёта. Если к нему привязано несколько премиальных карт, платить за каждую в отдельности не нужно.

Для освобождения от комиссии достаточно иметь на всех счетах, открытых в Тинькофф Банке, неснижаемый остаток размером не меньше 3 000 000 рублей либо тратить за месяц как минимум 200 000 рублей.

Как указывалось выше, счёт, открытый в иностранной валюте, обслуживается без взимания ежемесячной комиссии.

Условия получения дополнительного дохода

Банк возвращает держателям Tinkoff Black Metal определённый процент от суммы покупок:
- от 3 до 30% – за предложения обширной партнёрской сети;
- от 5 до 10% – за аренду автомобиля, бронирование номера в гостинице и приобретение билета через сервис «Тинькофф Путешествия»;
- 5% – за любые покупки в избранных категориях (выбираются ежеквартально);
- 1% – за прочие безналичные расходы.
Преимущество металлической карты – повышенный лимит по начислению кэшбэка. Ежемесячно вы можете получать до 30 000 рублей. Это в 10 раз больше суммы, доступной владельцам пластиковой карточки Tinkoff Black.

На остаток счёта банк начисляет проценты:
- 6% годовых – если счёт ведётся в рублях (ограничения по максимальной сумме отсутствуют);
- 0,1% годовых – если счёт открыт в иностранной валюте (проценты начисляются только на сумму до 10 000 евро/долларов, если клиент совершает хотя бы одну транзакцию в месяц).
Вы также можете открыть вклад в Банке Тинькофф. Благодаря наличию премиальной дебетовой карты за каждое пополнение счёта в течение первых двух месяцев вам дополнительно будут начислять 0,5% от вносимой суммы.

«Тинькофф Блэк Метал»: условия обслуживания валютного счёта

Отправляясь за границу, можно привязать премиальную карту к счёту в евро либо долларах. Банк Тинькофф не взимает комиссию за обслуживание валютных счетов, однако СМС-оповещение будет платным – 1 доллар/евро в месяц.

Вам также будет предоставляться кэшбэк, предусмотренный тарифом, и начисляться 0,1% годовых на остаточный баланс.

Для бесплатного снятия наличных через банкоматы Банка Тинькофф и сторонние аппараты самообслуживания важно соблюдать ежемесячные лимиты – до 5 000 евро/долларов. В противном случае на сумму превышения будет начислена комиссия величиной 2%.

Как заказать металлическую карту?
- ФИО;
- гражданство;
- паспортные данные;
- место проживания/регистрации;
- сведения о работе;
- контакты.
Выберите удобное время для встречи с курьером. Доставка бесплатна для всех клиентов. Вы сможете получить премиальную карточку в любом городе в течение недели. При себе нужно иметь только паспорт.

Как управлять карточным счётом?

Клиентам предоставляется бесплатный доступ к интернет-банкингу и приложению для гаджетов, функционирующих на платформах iOS, Windows Phone и Android. Дополнительно можно подключить СМС-оповещение. Для счёта в рублях услуга бесплатна; в валюте – 1 доллар/евро в месяц.

По окончании расчётного периода банк бесплатно формирует выписку по счёту.

Как пополнять баланс карты Black Metal Тинькофф Банка?

Внести деньги на металлическую карточку с премиальным обслуживанием без комиссии можно следующими способами:
- через платёжный онлайн-сервис Банка Тинькофф;
- с помощью мобильного или интернет-банкинга;
- в банкоматах банка и его обширной партнёрской сети.
На территории России представлено больше 300 000 точек пополнения карт, выпущенных Банком Тинькофф.

Если вы решили воспользоваться аппаратами самообслуживания партнёров, соблюдайте ежемесячные лимиты – до 500 000 рублей или 10 000 евро/долларов в месяц. В противном случае придётся заплатить комиссию.

При использовании платёжного сервиса комиссионный сбор не удерживается, если вы совершаете перевод между карточками Банка Тинькофф.

Как снимать наличные?

Без оплаты комиссии снять деньги с баланса премиальной карточки можно:
- в банкоматах Банка Тинькофф;
- через партнёров.
Важное условие для «Тинькофф Блэк Эдишн» (Tinkoff Black Metal) – соблюдение ежемесячных лимитов.

При выводе денег через партнёров комиссия не удерживается, если в течение месяца клиент получает менее 500 000 рублей или 5 000 евро/долларов. Если счёт открыт в иностранной валюте, аналогичное ограничение предусмотрено при использовании аппаратов самообслуживания Банка Тинькофф.

Удобнее пользоваться собственными банкоматами банка. В таком случае вам необязательно иметь при себе карту. Вы можете воспользоваться Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay или специальным QR-кодом из приложения.

При соблюдении ежемесячных лимитов вы можете снять деньги без комиссии со стороны Банка Тинькофф в любых банкоматах мира.

При этом финансовая организация, обслуживающая используемый вами аппарат, вправе удержать определённый процент от суммы транзакции. Его размер будет указан на экране.

Почему стоит заказать металлическую карту Тинькофф Банка?

Tinkoff Black Metal – лучшая дебетовая карта с обслуживанием премиум-класса. Вам гарантируется повышенный кэшбэк до 30%, начисление процентов на остаточный баланс и доступ к большому количеству бесплатных услуг.

Персональный менеджер оперативно решит все ваши проблемы.

Металлическое оформление подчеркнёт ваш статус. Карта имеет более существенный вес по сравнению с пластиковой, но это не помешает вам рассчитываться ею на кассе или пользоваться банкоматами.

Tinkoff Black Metal отлично подходит для путешествий, потому что вы сможете:
- выгодно обменивать валюту;
- получать кэшбэк за любые покупки и за рубежом;
- пользоваться услугами консьерж-сервисов;
- получить бесплатную страховку с существенным покрытием – до 100 000 долларов;
- привязать карту к счёту в евро или долларах, чтобы избежать затрат на конвертацию при расчёте за границей;
- бесплатно проходить в VIP-залы аэропортов дважды в месяц.
Вы можете заказать дополнительные карты для членов семьи: до пяти металлических и до пяти виртуальных. Они будут привязаны к основному счёту. Выпуск каждой дополнительной карточки стоит 5 000 рублей. При этом платить за их обслуживание не нужно, так как банк взимает ежемесячную комиссию только за ведение основного счёта.

Перед подачей заявки ознакомьтесь с отзывами о «Тинькофф Блэк Метал» на форумах и сайтах-отзовиках.

Большинство клиентов банка довольны обслуживанием, размером предоставляемого кэшбэка и отсутствием скрытых комиссий.

Снятие наличных с карты Тинькофф блэк

Тинькофф на сегодня является единственным в России банковским учреждением, которое специализируется на работе с клиентами посредством сети Интернет, мобильных сервисов и партнёрских устройств АТМ.

Клиенты банка – владеющие основами финансовой грамотности люди, которые стремятся максимально пользоваться предоставленными возможностями. Бизнес-модель банка не предусматривает в своей структуре отделения и банкоматы, а главный и единственный офис находится в столице.

Такой подход к ведению бизнеса даёт возможность предоставлять особенные условия. Снятие наличных с карты Тинькофф Блэк возможно в любом банкомате по всему миру. Кроме того, с использованием дебетовой карты за эту процедуру можно не платить комиссионный сбор при соблюдении некоторых условий.

Процесс вывода наличных в банкоматах партнёров

В условиях того, что Тинькофф не имеет сети АТМ, его клиенты пользуются банкоматами партнёров. Им отчисляются средства за беспроцентное снятие денег с карт клиентов Тинькофф самим банком. И если соблюсти некоторые условия, держатель сбор оплачивать не будет.

Итак, комиссии не будет, если:
1. Единовременная выдача будет не меньше 3.000 руб.;
2. За месяц будет выведено не более 600.000 руб.
Эти лимиты на снятие наличных не рекомендуется превышать, в противном случае придётся оплачивать комиссию. Именно так Тинькофф стимулирует использовать средства, находящиеся на клиентских счетах.

Если выводится менее 3.000 руб., нужно будет оплатить фиксированную комиссию – 90 рублей. В случае, когда выведенная сумма за месячный период превысила 600.000 руб., каждая операция будет осуществляться с 2% комиссией, в зависимости от суммы, которая будет снята. Опять же, она не будет менее 90 рублей.

Иногда некоторые банки устанавливают собственные лимиты на выведение финансовых средств. Причём не только ежемесячные, но и ежедневные.

При условии существующего в банке клиентского вклада, проценты которого перечисляются на дебетовую карту, её держатель имеет возможность ежемесячно снимать их. Когда наступит следующий расчётный период/месяц, снять или перевести эти деньги будет уже нельзя.

Дополнительная комиссия Тинькофф Блэк

Эта дебетовая карта очень выгодна с разных точек зрения. Комиссионный сбор за то, что будет совершён внешний перевод в рублях, не снимается.

Однако если счёт валютный, сбор будет внушителен: 190 руб. возьмут за перевод в долларах, а 490 рублей за переведённые деньги в евро.

Пополнить счёт бесплатно и в банке, и используя перевод. Банки-партнёры тоже переводят средства на личный счёт при условии, что транш не превысит 100.000 руб. Если лимит превышен – отправителя ждёт комиссия в 2%.

Ограничения и лимиты

Бесплатно можно снять средства в случаях, если за расчётный период сумма вывода:
- Не менее 3.000 руб. и не более 600.000 руб.;
- Не менее 100 дол. и не более 5.000 дол.;
- Не меньше 100 евро и не больше 5.000 евро.
Если превысить этот лимит на снятие Тинькофф Блэк, придётся уплачивать комиссию. Снять деньги с фиксированной комиссией в рамках расчётного периода можно в таких случаях:
1. Если снимаемая сумма меньше 3 тыс. руб. и/или превышает лимит 600 тыс. руб., тогда комиссионный сбор составит 90 руб.;
2. Если выводимая сумма меньше 100 дол. и/или превышает 5-тысячный лимит, комиссия будет равна 3 дол.;
3. Если снимаемая сумма менее 1000 евро и/или превышает 5.000 евро, комиссионный сбор равен 3 евро.
Процесс пополнения карты без комиссионных сборов

В этом случае также существуют строгие условия. При пополнении посредством внутреннего или внешнего банковского перевода:
- комиссии нет, если перевод осуществлён в том валютном эквиваленте, в которой открыт счёт;
- комиссии с рублёвой карты нет, если средства переведены в валюте;
- комиссии нет, если переводимые средства отличаются эквивалентом валюты от той, с которой были отправлены. К примеру, если с долларовой карты перевести средства на счёт в евро. Но это действует только в первые 4 операции. Пятый перевод с валютной карты на валютную будет выполнен с комиссией 0,01 дол. и 0,01 евро.
Если пополнять счёт наличными посредством партнёров Тинькофф, плата составит:
- 0 руб., при условии, что сумма будет до 300.000 руб., 10.000 дол., 10.000 евро;
- 2%, при условии, что общая сумма превысит 300.000 руб., 10.000 дол., 10.000 евро.
Нюансы валютных переводов

Предполагаемое активное пользование платёжными картами банка Тинькофф нужно сопоставлять с некоторыми моментами. Изучение тарифов и правил использования пластиковой карты поможет избежать неких проблем с выводом наличных.

Подключённый Интернет-банкинг, мобильное приложение и услуга смс-рассылок существенно облегчат пользование операциями с картой, а также сделает их неопасными. \

Это подключение не потребует материальных средств. Смс-банк отследит совершённые операции за часовой период времени, стоит услуга 39 рублей в месяц использования.

Наиболее выгодный вывод наличных со счёта дебетовой карты – снятие через банкоматы. Найти его всегда можно используя интерактивную карту со всеми банкоматами на официальном сайте банка.

Пользование мультивалютной картой

В феврале 2018 года карты Тинькофф стали мультивалютными. Тинькофф Блэк можно заказать не с одним подключённым счётом. Добавить валютный счёт можно и на уже имеющуюся на руках владельца карту.

Что для этого нужно:
1. Выполнить переход на страницу своего счёта;
2. Отметить необходимые валюты, подтвердить кнопкой «Добавить валюту».
При переходе к мультивалютной системе на рублёвом счёте останется действующий тариф. Важно знать, что обслуживание валютных счетов также бесплатное. Выходит, что клиенту не требуется поддерживать минимальную сумму остатка или вклада.

Переключиться на необходимый счёт можно в Интернет-банкинге или с помощью мобильного банка. При закрытии всех валютных счетов карта снова станет моновалютной. Карта Тинькофф Блэк также помогает зарабатывать на валютном кэшбэке и ежемесячных накоплениях до 6% годовых.

Читайте также: